專利名稱：基金系統(tǒng)的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及一種基金系統(tǒng)，特別是一種關(guān)于進(jìn)行基金的申購(gòu)、買回、轉(zhuǎn)換、下單、分配以及權(quán)息分配等六個(gè)主要程序的基金系統(tǒng)。
背景技術(shù)：
由于近年來(lái)國(guó)人投資理財(cái)觀念日盛，理財(cái)方式及工具也漸趨多元化，有鑒于此，為滿足客戶需求及擴(kuò)大客源的目的，除原有的國(guó)內(nèi)貨幣指定用途信托投資海外有價(jià)證券的海外基金業(yè)務(wù)另增加指定用途信托資金投資國(guó)內(nèi)基金及外幣信托資金投資國(guó)外有價(jià)證券等功能。此外，為符合市場(chǎng)行銷彈性組合，24小時(shí)多重渠道交易服務(wù)、作業(yè)中心架構(gòu)等新增功能及維持其系統(tǒng)后續(xù)管理、維護(hù)彈性，遂決定在開(kāi)放系統(tǒng)下設(shè)計(jì)此一基金系統(tǒng)。
傳統(tǒng)的電腦交易系統(tǒng)采用的是封閉系統(tǒng)，不易與外部電腦軟件整合，必須專人負(fù)責(zé)軟件開(kāi)發(fā)才能改進(jìn)系統(tǒng)功能，在系統(tǒng)功能提升上非常不便。而且過(guò)去的基金交易系統(tǒng)只提供基金代理收付，或?yàn)閲?guó)內(nèi)貨幣信托海外基金，或?yàn)橥鈳判磐泻Ｍ饣鸺皣?guó)內(nèi)基金等，功能極為有限，欠缺整合性的全方位基金產(chǎn)品。而且習(xí)知的基金系統(tǒng)投資渠道極為有限，利用上欠缺彈性。也不方便立刻取得各幣別匯率或是基金凈值等資料。此外過(guò)去的基金系統(tǒng)，并未提供總歸戶的功能，客戶需要同時(shí)管理多個(gè)帳戶，運(yùn)作上并不方便，許多交易程序都必須由柜員經(jīng)手，不僅需要較多的人力，成本也比較高。

發(fā)明內(nèi)容
本發(fā)明所要解決的技術(shù)問(wèn)題是，針對(duì)現(xiàn)有技術(shù)的上述不足，而提供一種可提供多種投資渠道，帳戶管理單一化及自動(dòng)化，而且藉由專業(yè)人員集中作業(yè)，達(dá)成資源分享并且降低成本的基金系統(tǒng)。
本發(fā)明的上述技術(shù)問(wèn)題是由如下技術(shù)方案來(lái)實(shí)現(xiàn)的。
方案一一種基金系統(tǒng)，是具備申購(gòu)、買回、轉(zhuǎn)換、下單、分配以及權(quán)息分配等六個(gè)主要功能的基金系統(tǒng)，其特征是在基金申購(gòu)下單作業(yè)時(shí)，首先進(jìn)行營(yíng)業(yè)單位放行基金帳戶，接著放行全行信托基金帳務(wù)，由基金系統(tǒng)執(zhí)行信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)，接著匯總編制下單明細(xì)表，列明各基金的信托金額，再向基金公司下單取得基金公司的成交確認(rèn)單，待基金公司回報(bào)單位數(shù)后，再由基金系統(tǒng)執(zhí)行申購(gòu)回報(bào)分配進(jìn)行單位數(shù)的分配。
除上述必要技術(shù)特征外，在具體實(shí)施過(guò)程中，還可補(bǔ)充如下技術(shù)內(nèi)容。
于執(zhí)行單位數(shù)分配之后，作申購(gòu)分配明細(xì)表，印制投資通知書寄給委托人。
于基金成交當(dāng)天將申購(gòu)分配金額存入相關(guān)帳戶，辦理結(jié)匯、將錢匯入指定帳戶。
方案二一種基金系統(tǒng)，是具備申購(gòu)、買回、轉(zhuǎn)換、下單、分配以及權(quán)息分配等六個(gè)主要功能的基金系統(tǒng)，其特征是在基金買回分配作業(yè)時(shí)，首先進(jìn)入基金系統(tǒng)執(zhí)行分行會(huì)計(jì)作業(yè)，接著編制匯總買回下單明細(xì)表，執(zhí)行基金系統(tǒng)信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)，接著下單給基金公司取得基金公司傳回的成交確認(rèn)單，并取得基金公司匯入的買回款、由基金系統(tǒng)執(zhí)行買回分配將買回款轉(zhuǎn)入委托人帳戶。
除上述必要技術(shù)特征外，在具體實(shí)施過(guò)程中，還可補(bǔ)充如下技術(shù)內(nèi)容。
在將買入款轉(zhuǎn)入委托人帳戶后，列印買回回報(bào)分配明細(xì)表留存。
在將買入款轉(zhuǎn)入委托人帳戶后，印制投資通知書寄給委托人。
方案三一種基金系統(tǒng)，是具備申購(gòu)、買回、轉(zhuǎn)換、申購(gòu)下單、買回分配以及轉(zhuǎn)換下單等六個(gè)主要功能的基金系統(tǒng)，其特征是在基金轉(zhuǎn)換下單作業(yè)時(shí)，首充進(jìn)入基金系統(tǒng)執(zhí)行分行會(huì)計(jì)作業(yè)，接著編制匯總買回下單明細(xì)，執(zhí)行基金系統(tǒng)信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)，接著下單給基金公司，由基金公司取得成交確認(rèn)單，再由基金系統(tǒng)執(zhí)行轉(zhuǎn)換回報(bào)分配，將轉(zhuǎn)換單位轉(zhuǎn)入委托人基金帳戶。
除上述必要技術(shù)特征外，在具體實(shí)施過(guò)程中，還可補(bǔ)充如下技術(shù)內(nèi)容。在將轉(zhuǎn)換單位轉(zhuǎn)入委托人帳戶后，列印轉(zhuǎn)換回報(bào)分配明細(xì)表留存。
在將轉(zhuǎn)換單位轉(zhuǎn)入委托人帳戶后，印制投資通知書寄給委托人。
方案四一種電腦硬件系統(tǒng)，其特征是執(zhí)行具有前述基金系統(tǒng)各項(xiàng)中任一項(xiàng)的營(yíng)運(yùn)分析系統(tǒng)的功能的應(yīng)用程序。
方案五一種電腦硬件，其特征是具有前述基金系統(tǒng)各項(xiàng)中的任一項(xiàng)的營(yíng)運(yùn)分析系統(tǒng)的功能。
方案六一種電腦程序儲(chǔ)存媒體，其特征是內(nèi)含程序具有前述基金系統(tǒng)各項(xiàng)中的任一項(xiàng)的營(yíng)運(yùn)分析系統(tǒng)的功能。
本系統(tǒng)不同于以往傳統(tǒng)電腦交易系統(tǒng)，改采開(kāi)放系統(tǒng)架構(gòu)，利用物件導(dǎo)向語(yǔ)言的特性，整合主機(jī)系統(tǒng)及其他市面上的套裝軟件所設(shè)計(jì)的新一代基金系統(tǒng)。
本系統(tǒng)另一特色為提供全方位的基金產(chǎn)品。過(guò)去一般基金交易系統(tǒng)，僅提供基金代理收付，或?yàn)閲?guó)內(nèi)貨幣信托海外基金，或?yàn)橥鈳判磐泻Ｍ饣鸺皣?guó)內(nèi)基金等，本系統(tǒng)利用資訊技術(shù)結(jié)合三種主要類型的基金交易(國(guó)內(nèi)貨幣信托海外基金、外幣信托海外基金、國(guó)內(nèi)基金)，提供使用者更為便利的整合交易環(huán)境。
本系統(tǒng)的另一特色為提供多重投資渠道?？蛻艨赏ㄟ^(guò)網(wǎng)際網(wǎng)路、電話語(yǔ)音(IVR)、自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)、以及WAP手機(jī)等渠道，逕行以最方便的交易方式投資基金。
本系統(tǒng)的另一特色為提供單一化及自動(dòng)化的帳戶管理。系統(tǒng)提供客戶總歸戶的功能，亦即通過(guò)客戶的身分證帳號(hào)，可以查詢?cè)摽蛻粲阢y行內(nèi)所有的基金交易，并可利用最新的匯率及凈值來(lái)評(píng)估投資損益。而且客戶可通過(guò)單一帳戶進(jìn)行跨分行申購(gòu)、轉(zhuǎn)換、贖回等交易。而且可以配合投資理財(cái)帳戶來(lái)管理資金?？蛻粲阢y行的活期存款低于一定金額時(shí)，系統(tǒng)可自動(dòng)進(jìn)行基金贖回的動(dòng)作，回補(bǔ)資金水位。而且客戶可以容易地通過(guò)基金存折來(lái)了解其投資組合。
本系統(tǒng)的另一特色為采用后勤集中作業(yè)。除分行臨柜的基金交易外，其余均由專業(yè)人員集中作業(yè)，以達(dá)到資源分享及降低成本的目的。
本發(fā)明的優(yōu)點(diǎn)在于以下，根據(jù)較佳的實(shí)施結(jié)合附圖對(duì)本發(fā)明作進(jìn)一步詳細(xì)說(shuō)明。


圖1是本發(fā)明的基金申購(gòu)作業(yè)的作業(yè)流程。
圖2是本發(fā)明的基金買回作業(yè)的作業(yè)流程。
圖3是本發(fā)明的基金轉(zhuǎn)換作業(yè)的作業(yè)流程。
圖4是本發(fā)明的基金申購(gòu)下單作業(yè)的作業(yè)流程。
圖5是本發(fā)明的基金買回分配作業(yè)的作業(yè)流程。
圖6是本發(fā)明的基金轉(zhuǎn)換下單作業(yè)的作業(yè)流程。
具體實(shí)施例方式
基本上，基金的交易可分為申購(gòu)、買回、轉(zhuǎn)換、下單、分配以及權(quán)息分配等六個(gè)主要程序。茲分述如下一.基金申購(gòu)作業(yè)首先，委托人在申購(gòu)基金時(shí)，如圖1所示，應(yīng)準(zhǔn)備印鑒及身分證明文件，于步驟S1到營(yíng)業(yè)單位的基金柜臺(tái)辦理申購(gòu)手續(xù)，步驟S2委托人(客戶)填寫指定用途信托投資申請(qǐng)書，步驟S3由柜員審核文件，核對(duì)投資申請(qǐng)書并且核章，步驟S4客戶填寫取款條準(zhǔn)備從帳戶中直接扣款，或者是直接繳交現(xiàn)金，步驟S6藉由基金系統(tǒng)執(zhí)行扣帳程序，在步驟S6柜員至基金系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行申購(gòu)登錄，此時(shí)申購(gòu)種類可以為國(guó)內(nèi)貨幣信托及國(guó)內(nèi)基金一般申購(gòu)、國(guó)內(nèi)貨幣信托及國(guó)內(nèi)基金定時(shí)定額申購(gòu)或者外幣信托一般申購(gòu)，在步驟S7經(jīng)由主管放行，在現(xiàn)金或是轉(zhuǎn)帳金額小于特定數(shù)目時(shí)，此步驟可以省略，在步驟S8印制信托憑證，步驟S9由主管簽章核發(fā)憑證，于步驟S10將憑證交予委托人。委托人亦可選擇是否取得信托憑證，若選擇不取得憑證，可省略步驟S8至S10的步驟，僅直接將申購(gòu)資料登錄于系統(tǒng)中。
二、基金買回作業(yè)在買回作業(yè)時(shí)，如圖2所示，委托人應(yīng)準(zhǔn)備印鑒及身分證明文件，于步驟S11到原承辦單位的營(yíng)業(yè)單位基金柜臺(tái)辦理買回手續(xù)，步驟S12客戶填寫指定用途信托基金買回申請(qǐng)書，并且準(zhǔn)備好原信托憑證，在憑證上蓋原留印鑒，步驟S13柜員審核文件，核對(duì)委托人的基金是否符合轉(zhuǎn)換規(guī)定，以及信托憑證是否有掛失止付或質(zhì)權(quán)設(shè)定等情形，接下來(lái)于步驟S14進(jìn)行基金系統(tǒng)買回登錄，登錄時(shí)隨著委托人的信托方式不同，而有不同的流程，在步驟S15判斷一次申購(gòu)買回方式為全部買回或是部分買回，在全部買回時(shí)。進(jìn)行至步驟S16經(jīng)由主管放行，于步驟S17將買回申請(qǐng)書以及原信托憑證送請(qǐng)主管審核，審核之后于步驟S16將文件交還柜員完成買回作業(yè)。在步驟S15為部分買回時(shí)。進(jìn)行至步驟S19確認(rèn)委托人的信托方式為一次申購(gòu)或者定時(shí)定額，若為一次申購(gòu)。進(jìn)行至步驟S20印制新信托憑證，接著于步驟S21由主管簽核信托憑證，于步驟S22將文件交還柜員，于步驟S23將新信托憑證交給委托人，結(jié)束買回作業(yè)。如果在步驟S19委托人的信托方式為定時(shí)定額，則于步驟S24柜員于原信托憑證后面填注部分買回記錄，于步驟S25經(jīng)由主管簽核，在步驟S26將憑證交還柜員，在步驟S27將信托憑證交還給委托人，結(jié)束整個(gè)買回作業(yè)流程。
三、基金轉(zhuǎn)換作業(yè)在基金轉(zhuǎn)換作業(yè)時(shí)，如圖3所示，委托人也同樣應(yīng)準(zhǔn)備印鑒及身分證明文件，于步驟S28到原承辦單位的營(yíng)業(yè)單位基金柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)換手續(xù)，步驟S29由委托人填寫信托資金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)書，并且準(zhǔn)備原信托憑證，在信托憑證上蓋原留印鑒，于步驟S30由柜員核對(duì)轉(zhuǎn)換申請(qǐng)書并核章，此外，還核對(duì)委托人的基金是否符合轉(zhuǎn)換規(guī)定。同時(shí)核對(duì)信托憑證是否有掛失止付或質(zhì)權(quán)設(shè)定，接著于步驟S31客戶填寫取款條或者繳交現(xiàn)金，步驟S32進(jìn)入系統(tǒng)中扣帳，步驟S33進(jìn)行基金系統(tǒng)的轉(zhuǎn)換登錄，步驟S34經(jīng)由主管審核放行，此一步驟在轉(zhuǎn)換金額小于指定金額時(shí)可以省略，接著在步驟S35印制新信托憑證，在步驟S36由主管簽章核發(fā)憑證后，在步驟S37將憑證交還柜員，在步驟S38將信托憑證交給委托人，結(jié)束基金轉(zhuǎn)換作業(yè)流程。
四、基金申購(gòu)下單作業(yè)
在基金申購(gòu)下單作業(yè)時(shí)，如圖4所示，首先在步驟S39進(jìn)行營(yíng)業(yè)單位放行基金帳務(wù)，此時(shí)營(yíng)業(yè)單位主管進(jìn)入基金系統(tǒng)執(zhí)行分行會(huì)計(jì)作業(yè)，接著在步驟S40由作業(yè)中心列印并放行全行信托基金帳務(wù)，此時(shí)作業(yè)中心進(jìn)入基金系統(tǒng)執(zhí)行信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)，在步驟S41由作業(yè)中心匯總編制下單明細(xì)表，分別列明各種基金的信托金額，再于步驟S42向基金公司下單。在作業(yè)中心于步驟S43接獲基金公司的成交確認(rèn)單后。除了在步驟S44至基金系統(tǒng)執(zhí)行申購(gòu)回報(bào)分配以進(jìn)行單位數(shù)的分配，并且在步驟S45制作申購(gòu)分配明細(xì)表，在步驟S46印制投資通知書寄給委托人以外，作業(yè)中心另外在步驟S47于基金成交當(dāng)天將申購(gòu)分配金額存入相關(guān)帳戶，此時(shí)國(guó)內(nèi)貨幣指定用途海外共同基金應(yīng)在當(dāng)日申報(bào)中央銀行，接著于步驟S48辦理結(jié)匯，于匯款日填寫取款條及匯款申請(qǐng)書，于步驟S49委托國(guó)外部或者通過(guò)國(guó)內(nèi)匯款。在步驟S50將錢匯入指定帳戶，即可結(jié)束基金申購(gòu)下單作業(yè)。
五、基金買回分配作業(yè)在基金買回分配作業(yè)時(shí)，如圖5所示，首先在步驟S51由各營(yíng)業(yè)單位主管進(jìn)入基金系統(tǒng)執(zhí)行分行會(huì)計(jì)作業(yè)，接著在步驟S52由作業(yè)中心編制匯總買回下單明細(xì)，執(zhí)行基金系統(tǒng)信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)，接著于步驟S53下單給基金公司，在步驟S54由基金公司傳回成交確認(rèn)單，于步驟S55取得基金公司匯入的買回款，此時(shí)依基金屬于國(guó)內(nèi)基金或者海外基金分別進(jìn)行步驟S56或S59、在國(guó)內(nèi)基金的買回分配作業(yè)的場(chǎng)合，在步驟S56進(jìn)行國(guó)內(nèi)基金買入款匯入解款，在海外基金的買回分配作業(yè)的塌合，在步驟S59領(lǐng)取海外基金買回款，方式可以是填寫取款條或者是在國(guó)內(nèi)貨幣指定信托辦理結(jié)匯，此后步驟S56或步驟S59皆流向步驟S57由基金系統(tǒng)執(zhí)行買回分配(買回回報(bào)分配)，將買回款轉(zhuǎn)入委托人帳戶，接著于步驟S58印制投資通知書，除了列印買回回報(bào)分配明細(xì)表留存之外，還印制投資通知書寄給委托人，完成買回分配作業(yè)流程。
六、基金轉(zhuǎn)換下單作業(yè)在基金轉(zhuǎn)換下單作業(yè)時(shí)，如圖6所示，首先在步驟S60由各營(yíng)業(yè)單位主管進(jìn)入基金系統(tǒng)執(zhí)行分行會(huì)計(jì)作業(yè)。接著在步驟S61由作業(yè)中心編制匯總買回下單明細(xì)，執(zhí)行基金系統(tǒng)信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)。接著于步驟S62下單給基金公司，在步驟S63由基金公司傳回成交確認(rèn)單，于步驟S64由基金系統(tǒng)執(zhí)行轉(zhuǎn)換回報(bào)分配，將轉(zhuǎn)換單位轉(zhuǎn)入委托人基金帳戶，接著于步驟S66印制轉(zhuǎn)換分配明細(xì)表留存，在步驟S66印制投資通知書寄給委托人，完成轉(zhuǎn)換下單作業(yè)流程。
發(fā)明可達(dá)成的效果(系統(tǒng)效益)根據(jù)本發(fā)明所提供的基金系統(tǒng)，可以整合不同交易類型的基金，可以提供銀行分行作業(yè)人員、電話中心專員更為便利的交易環(huán)境。除可降低作業(yè)時(shí)間外，還可以提升交易量，增加分行的手續(xù)費(fèi)收入。
此外，根據(jù)本發(fā)明所提供的基金系統(tǒng)，可以利用資訊技術(shù)提供客戶便利的交易，同時(shí)可以取得更多更新的資訊服務(wù)，有利于吸引客戶進(jìn)行交易。
此外，根據(jù)本發(fā)明所提供的基金系統(tǒng)，可以提供客戶多重投資渠道，例如客戶可以通過(guò)網(wǎng)際網(wǎng)路、IVR電話語(yǔ)音及傳真、ATM自動(dòng)柜員機(jī)、WAP行動(dòng)銀行等自動(dòng)化服務(wù)、可以大幅降低人工作業(yè)的成本，可以增加手續(xù)費(fèi)的收入，同時(shí)可以吸引不同的投資族群與銀行往來(lái)。
此外，通過(guò)本發(fā)明所提供的基金系統(tǒng)，可以提供客戶多渠道購(gòu)買基金的支付方式，例如可以跨行扣款或是利用信用卡作為支付工具，可開(kāi)拓在其他銀行往來(lái)的客戶至我方金融機(jī)構(gòu)交易。
此外，根據(jù)本發(fā)明的基金系統(tǒng)，可以支援作業(yè)中心制度，集中處理大量業(yè)務(wù)，除了可以增加執(zhí)行效率外，又可以降低成本，還可以藉此與其他公司、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行策略聯(lián)盟，執(zhí)行大量交易的專案。
此外，根據(jù)本發(fā)明的基金系統(tǒng)，可以支援投資管理帳戶作業(yè)，不僅客戶可以得到較好的利差，以及較低的融資利息，同時(shí)又可以享受到例如股票交易手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。在金融機(jī)構(gòu)方面，除可帶來(lái)可觀的活儲(chǔ)資金、理財(cái)型房貸利息收入以及臨時(shí)額度利息收入等，同時(shí)又可以加深客戶往來(lái)的深度。
權(quán)利要求
1.一種基金系統(tǒng)，是具備申購(gòu)、買回、轉(zhuǎn)換、下單、分配以及權(quán)息分配等六個(gè)主要功能的基金系統(tǒng)，其特征是在基金申購(gòu)下單作業(yè)時(shí)，首先進(jìn)行營(yíng)業(yè)單位放行基金帳戶，接著放行全行信托基金帳務(wù)，由基金系統(tǒng)執(zhí)行信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)，接著匯總編制下單明細(xì)表，列明各基金的信托金額，再向基金公司下單取得基金公司的成交確認(rèn)單，待基金公司回報(bào)單位數(shù)后，再由基金系統(tǒng)執(zhí)行申購(gòu)回報(bào)分配進(jìn)行單位數(shù)的分配。
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的基金系統(tǒng)，其特征是于執(zhí)行單位數(shù)分配之后，作申購(gòu)分配明細(xì)表，印制投資通知書寄給委托人。
3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的基金系統(tǒng)，其特征是于基金成交當(dāng)天將申購(gòu)分配金額存入相關(guān)帳戶，辦理結(jié)匯、將錢匯入指定帳戶。
4.一種基金系統(tǒng)，是具備申購(gòu)、買回、轉(zhuǎn)換、下單、分配以及權(quán)息分配等六個(gè)主要功能的基金系統(tǒng)，其特征是在基金買回分配作業(yè)時(shí)，首先進(jìn)入基金系統(tǒng)執(zhí)行分行會(huì)計(jì)作業(yè)，接著編制匯總買回下單明細(xì)表，執(zhí)行基金系統(tǒng)信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)，接著下單給基金公司取得基金公司傳回的成交確認(rèn)單，并取得基金公司匯入的買回款、由基金系統(tǒng)執(zhí)行買回分配將買回款轉(zhuǎn)入委托人帳戶。
5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的基金系統(tǒng)，其特征是在將買入款轉(zhuǎn)入委托人帳戶后，列印買回回報(bào)分配明細(xì)表留存。
6.根據(jù)權(quán)利要求4所述的基金系統(tǒng)，其特征是在將買入款轉(zhuǎn)入委托人帳戶后，印制投資通知書寄給委托人。
7.一種基金系統(tǒng)，是具備申購(gòu)、買回、轉(zhuǎn)換、申購(gòu)下單、買回分配以及轉(zhuǎn)換下單等六個(gè)主要功能的基金系統(tǒng)，其特征是在基金轉(zhuǎn)換下單作業(yè)時(shí)，首充進(jìn)入基金系統(tǒng)執(zhí)行分行會(huì)計(jì)作業(yè)，接著編制匯總買回下單明細(xì)，執(zhí)行基金系統(tǒng)信托部會(huì)計(jì)過(guò)帳作業(yè)，接著下單給基金公司，由基金公司取得成交確認(rèn)單，再由基金系統(tǒng)執(zhí)行轉(zhuǎn)換回報(bào)分配，將轉(zhuǎn)換單位轉(zhuǎn)入委托人基金帳戶。
8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的基金系統(tǒng)，其特征是在將轉(zhuǎn)換單位轉(zhuǎn)入委托人帳戶后，列印轉(zhuǎn)換回報(bào)分配明細(xì)表留存。
9.根據(jù)權(quán)利要求7所述的基金系統(tǒng)，其特征是在將轉(zhuǎn)換單位轉(zhuǎn)入委托人帳戶后，印制投資通知書寄給委托人。
10.一種電腦硬件系統(tǒng)，其特征是執(zhí)行具有權(quán)利要求1至9的任一項(xiàng)的營(yíng)運(yùn)分析系統(tǒng)的功能的應(yīng)用程序。
11.一種電腦硬件，其特征是具有權(quán)利要求1至9的任一項(xiàng)的營(yíng)運(yùn)分析系統(tǒng)的功能。
12.一種電腦程序儲(chǔ)存媒體，其特征是內(nèi)含程序具有權(quán)利要求1至9的任一項(xiàng)的營(yíng)運(yùn)分析系統(tǒng)的功能。
全文摘要
本發(fā)明提供采用開(kāi)放系統(tǒng)架構(gòu)，可以整合主機(jī)系統(tǒng)及套裝軟件，同時(shí)結(jié)合國(guó)內(nèi)貨幣信托海外基金、外幣信托海外基金、國(guó)內(nèi)基金，提供多種投資渠道，帳戶管理單一化及自動(dòng)化，而且藉由專業(yè)人員集中作業(yè)，可以達(dá)成資源分享并且降低成本的基金系統(tǒng)。
文檔編號(hào)G06F9/46GK1503173SQ0215317
公開(kāi)日2004年6月9日 申請(qǐng)日期2002年11月26日 優(yōu)先權(quán)日2002年11月26日
發(fā)明者盧正昕, 林明杰 申請(qǐng)人:建華商業(yè)銀行股份有限公司