專利名稱：活動驅(qū)動、客戶盈利率計算系統(tǒng)的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本公開總體涉及用于計算客戶或帳戶盈利率的方法和系統(tǒng)，尤其涉及活動驅(qū)動的方法和系統(tǒng)，該方法和系統(tǒng)識別與帳戶或客戶有關(guān)的活動，并訪問識別的活動的開支和/或收入數(shù)據(jù)，以確認和更新帳戶或客戶的盈利狀態(tài)。
背景技術(shù)：
對公司而言，能夠確定客戶或帳戶的盈利率是很重要的。公司應(yīng)當(dāng)努力保留為公司產(chǎn)生利潤的客戶，而擺脫那些產(chǎn)生有限的利潤甚至只花錢的客戶。因此，對公司來說，為產(chǎn)生更多利潤的客戶提供更好的待遇和服務(wù)在經(jīng)濟上是合理的，這樣那些客戶將繼續(xù)和公司保持業(yè)務(wù)往來。
盡管是直接基于客戶產(chǎn)生的收入或稅收量來識別可盈利客戶，但是，僅僅關(guān)注稅收或收入并不足以準(zhǔn)確確定客戶的盈利率，因為客戶還通過發(fā)起或參與不同類型的活動、使用公司提供的服務(wù)和/或客戶資源而使公司承擔(dān)花費，所有這些都應(yīng)在確定客戶盈利率時被考慮進去。如果客戶導(dǎo)致的費用超過了其產(chǎn)生的收入的金額，即使這樣的客戶產(chǎn)生了金額巨大的稅收或收入，但公司實際在該客戶上是賠錢的。例如，經(jīng)紀(jì)公司可以具有兩個從事相當(dāng)?shù)馁Q(mào)易活動并產(chǎn)生相當(dāng)稅收的客戶，客戶A和客戶B。然而，客戶可以產(chǎn)生不同的活動模式，所述活動模式影響經(jīng)紀(jì)公司在客戶身上獲得的利潤。例如，客戶A可能更喜歡通過電話提交定單，對于經(jīng)紀(jì)公司來說，電話定購比在線交易成本高?？蛻鬉還可以是經(jīng)紀(jì)公司的在線搜索資源的主要用戶，這要求經(jīng)紀(jì)公司在聯(lián)網(wǎng)硬件和軟件上擴大投資，以適應(yīng)其聯(lián)網(wǎng)資源的大量使用。此外，客戶A可以頻繁地要求客戶服務(wù)，這也會花費經(jīng)紀(jì)公司的錢。以上所有的活動模式使得，對于經(jīng)紀(jì)公司來說，客戶B要優(yōu)于客戶A。而且，盡管經(jīng)紀(jì)公司可以對不同類型的交易收取相同金額的傭金或費用，但每種交易的實際成本可能不同，這將影響經(jīng)紀(jì)公司的利潤。如果客戶從事大量只產(chǎn)生有限利潤的交易，即使從這樣的客戶所收到的傭金表現(xiàn)為較多，但經(jīng)紀(jì)公司在該客戶上實際上可能是賠錢的。
因此，需要有更精確的系統(tǒng)或技術(shù)來確定每個客戶的盈利率。還需要準(zhǔn)確地識別和確定從與客戶或帳戶有關(guān)的活動的所引起的開支和收入。另外還需要實時確定客戶的盈利率。

發(fā)明內(nèi)容
本公開提出了活動驅(qū)動的盈利率計算方法和系統(tǒng)，其跟蹤與每個由客戶或帳戶發(fā)起的活動有關(guān)的開支和/或收入。用于計算帳戶盈利率的示例方法是，檢測和識別與帳戶有關(guān)的活動，并獲得與所識別的帳戶有關(guān)的費率信息。費率信息詳細說明了與所識別的活動有關(guān)的開支或收入。另外，費率信息可以包括由帳戶導(dǎo)致的或與帳戶有關(guān)的額外開支，例如材料成本(例如表單、郵資等)、利息支付和/或營業(yè)費(打印成本、郵遞費用、電子郵件費用等)等等。費率信息還可以包括并不特別地與特定客戶有關(guān)、而是分攤到所有的客戶或帳戶的固定成本，例如租金、薪水、公用事業(yè)費、廣告費用等等?；谂c所識別的活動有關(guān)的費率信息更新有關(guān)于帳戶的盈利率狀態(tài)(例如盈利或虧損量)。例如，所述方法計算由與帳戶有關(guān)的活動所引起的開支或收入，并且在已經(jīng)由所述帳戶產(chǎn)生的盈利或虧損金額中加上收入金額或減去開支金額。一方面，與所識別的活動有關(guān)的費率信息包括固定成本和隨所識別的活動變化的可變成本。另一方面，因為客戶可以具有若干帳戶，可以識別和結(jié)合與同一顧客有關(guān)的不同帳戶，以確定該客戶的盈利率。
在一個實施例中，所識別的活動可以同時引起開支和收入。進行計算以確定有關(guān)于所識別的帳戶的總收入或開支，并從而更新該帳戶的盈利率。在另一實施例中，由帳戶或客戶發(fā)起的活動包括一個或多個子活動，每個子活動都可以導(dǎo)致開支和/或產(chǎn)生收入。根據(jù)本公開的方法識別與由帳戶或客戶發(fā)起的每個活動有關(guān)的所有的子活動?；谒R別的子活動，訪問包括相應(yīng)的開支或收入的費率信息，并且基于被訪問的費率信息更新帳戶或客戶的盈利率狀態(tài)。
客戶或帳戶的盈利率狀態(tài)可以用于確定客戶或帳戶的服務(wù)等級。服務(wù)等級確定了客戶或帳戶可以受到的待遇或服務(wù)類型。例如，服務(wù)等級可以確定接聽由客戶所打的電話的優(yōu)先級、或顯示給客戶的廣告或信息的類型。
數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，例如計算機，可以用于實施這里所述的方法和系統(tǒng)。所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)可以包括用于處理數(shù)據(jù)的處理器和耦合到該處理器的數(shù)據(jù)存儲設(shè)備，以及數(shù)據(jù)傳送接口。所述數(shù)據(jù)存儲設(shè)備承載指令，使數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)在由處理器實施指令之后立即執(zhí)行這里所述的功能?？梢詫⑺鲋噶钋度霗C器可讀介質(zhì)，以控制數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)完成這里所述的計算和功能。機器可讀介質(zhì)可以包括多種存儲介質(zhì)中的任何一種，其實例包括光存儲介質(zhì)，例如CD-ROM、DVD等；磁存儲介質(zhì)，包括軟盤或磁帶；以及/或固態(tài)存儲設(shè)備，例如存儲卡、閃存ROM等。還可以使用載波類型的機器可讀介質(zhì)來傳送和傳輸所述指令?？梢詫⑸婕芭c客戶或帳戶有關(guān)的活動的數(shù)據(jù)以及對應(yīng)的費率信息存儲在一個或多個數(shù)據(jù)庫中，其被實施在可由數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)訪問的數(shù)據(jù)存儲設(shè)備和/或任何其它存儲設(shè)備中，并且可以借助通過網(wǎng)絡(luò)通信的載波傳輸。
根據(jù)隨后只是作為本發(fā)明的說明而不是限制的詳細描述，所公開的方法和系統(tǒng)的其它優(yōu)點將變得顯而易見?？梢岳斫猓龌顒域?qū)動的客戶盈利率計算方法和系統(tǒng)可以用于其它不同的實施例，并且可以在所有不脫離本公開的范圍內(nèi)在各個顯然的方面對其若干細節(jié)進行修改。因此，認為附圖和說明實質(zhì)上是說明性的，而不是限制性的。


所引入的且構(gòu)成說明書一部分的附圖示出了示例實施例。
圖1是示出用于計算客戶或帳戶盈利率的示例活動驅(qū)動的盈利率計算系統(tǒng)的操作的示意功能框圖；圖2a示出了客戶數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)條目的示例數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)；圖2b示出了客戶數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)條目的示例結(jié)構(gòu)；圖3a和圖3b示出了費率信息數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)條目的附加的示例數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)；圖4示出了用于確定帳戶盈利率狀態(tài)的示例處理的流程圖；圖5示出了數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的示意框圖，在該系統(tǒng)上可以實施示例的活動驅(qū)動、客戶盈利率計算系統(tǒng)。
具體實施例方式
在以下描述中，出于說明的目的陳述了大量的特定細節(jié)，以提供對當(dāng)前主題的全面理解。不過對本領(lǐng)域技術(shù)人員來說，顯然，可以將本方法和系統(tǒng)實施為不具有這些特定細節(jié)。在其它實例中，為了避免不希望地使本發(fā)明公開模糊，所熟知的結(jié)構(gòu)和設(shè)備以框圖的形式示出、并以概括的功能術(shù)語描述。
出于說明的目的，以下描述討論了一種示例活動驅(qū)動的方法和系統(tǒng)，其用于在經(jīng)紀(jì)公司中計算客戶或帳戶盈利率。可以理解，客戶可以和一個或多個與經(jīng)紀(jì)公司建立的帳戶有關(guān)?？梢岳斫?，這里所公開的方法和系統(tǒng)可以應(yīng)用于許多其它類型的行業(yè)或公司，并且可以具有被本申請的范圍所覆蓋的不同變化。
對經(jīng)紀(jì)公司來說，客戶或帳戶可以發(fā)起不同類型的將導(dǎo)致經(jīng)紀(jì)公司支出的活動，例如獲得報價、提交和/或取消定單(多頭、空頭、限價定單、市價定單、股票、共有基金、期權(quán)等)、使用在線資源、請求需要人工關(guān)注的服務(wù)等。還包括有關(guān)于保留客戶或帳戶的成本，例如材料成本(例如表單、郵資等)、利息支付和/或營業(yè)成本(打印成本、郵遞費用、電子郵件費用等)。還包括并不特定地用于客戶，而是分攤到所有客戶或帳戶的某些固定成本，例如租金、薪水、公用事業(yè)費用、廣告費用等等。另一方面，存在多個客戶或帳戶可以對經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生收入的途徑。例如，用于不同類型交易的傭金、對管理帳戶或購買的付費、由客戶基金所產(chǎn)生的利息或利潤、對提供研究報告或咨詢的付費等。
根據(jù)本公開的活動驅(qū)動的方法和系統(tǒng)識別每個涉及或有關(guān)于客戶或帳戶的活動。提供一個或多個數(shù)據(jù)庫以存儲用于詳細說明與各類活動有關(guān)的開支和/或收入的費率信息。所述系統(tǒng)訪問與各個被識別活動有關(guān)的費率信息，以確定與各個被識別活動有關(guān)的開支和/或收入。從而更新用于表示對應(yīng)于客戶或帳戶的盈利率狀態(tài)的盈利率數(shù)據(jù)，以表示客戶或帳戶的盈利率狀態(tài)。
圖1是示出用于計算客戶或帳戶盈利率的示例活動驅(qū)動、盈利率計算系統(tǒng)100的操作的示意功能框圖。系統(tǒng)100包括可以訪問客戶數(shù)據(jù)庫104和費率信息數(shù)據(jù)庫106的盈利率計算裝置102?？蛻魯?shù)據(jù)庫102存儲關(guān)于多個客戶和/或帳戶的各種數(shù)據(jù)。所述數(shù)據(jù)可以包括但不限于帳戶/客戶ID、資產(chǎn)水平、人口信息、活動歷史記錄、盈利率狀態(tài)以及交易歷史記錄等?？蛻魯?shù)據(jù)庫104提供用于存儲盈利率數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)段，以表示每個帳戶或客戶的盈利率狀態(tài)，例如盈利或虧損及其相應(yīng)金額，從而反映該帳戶在具體時間段，例如月、季度或從帳戶開設(shè)至今中所產(chǎn)生的開支或收入。對于新帳戶，可以將對應(yīng)的盈利率數(shù)據(jù)的初始值設(shè)置為零或反映已與帳戶或客戶有關(guān)的成本或盈利的任何數(shù)值，例如在獲得和開設(shè)帳戶中所引起的開支，以及經(jīng)紀(jì)公司分攤在所有帳戶或客戶中的其它固定費用。
費率信息數(shù)據(jù)庫106存儲用于表示與公司可能提供給客戶或帳戶的各種活動有關(guān)的開支和/或收入的數(shù)據(jù)。存儲于費率信息數(shù)據(jù)庫106中的所述數(shù)據(jù)可以包括但不限于與獲得報價有關(guān)的開支或收入、提交和/或取消定單(多頭、空頭、限價定單、市價定單、股票、共有基金、期權(quán)等)、使用在線資源、請求需要人工關(guān)注的服務(wù)、用于不同類型交易的傭金、對管理帳戶或購買的付費、由客戶基金產(chǎn)生的利息或利潤、對提供研究報告或咨詢的付費等。費率信息數(shù)據(jù)庫106還包括相關(guān)于保留客戶或帳戶的成本數(shù)據(jù)，所述成本例如材料成本(如表單、郵資等)、利息支付和/或營業(yè)成本(打印成本、郵遞費用、電子郵件費用等)等。另外，費率信息數(shù)據(jù)庫106中的數(shù)據(jù)可以包括并不特定地應(yīng)用到客戶、而是分攤到經(jīng)紀(jì)公司的所有的客戶或帳戶的固定成本，例如租金、薪水、公用事業(yè)費用、廣告費用等。另一方面，存在多個作為收入來源的活動，也就是說，客戶或相關(guān)于帳戶的活動可以給經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生收入。費率信息數(shù)據(jù)庫106還包括與所述活動有關(guān)的收入的費率數(shù)據(jù)。所述收入的費率信息可以包括傭金、費用、利息等，也可以是固定值或作為交易金額的百分數(shù)?？梢栽谝粋€或多個數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)上實施盈利率計算裝置102、客戶數(shù)據(jù)庫104和費率信息數(shù)據(jù)庫106，所述系統(tǒng)例如單個計算機、或者包括多個用網(wǎng)絡(luò)連接的計算機的分布式計算系統(tǒng)。
如圖1所示，客戶或帳戶所有者可以用不同的方式與經(jīng)紀(jì)公司進行交易，例如使用電話或因特網(wǎng)連接，或甚至親自訪問經(jīng)紀(jì)公司。系統(tǒng)100檢測、識別并記錄與每個客戶或帳戶有關(guān)的身份和活動。例如，可以將打電話給經(jīng)紀(jì)公司以提交購買股票的定單的客戶引向自動交易系統(tǒng)(未示出)，以便通過輸入不同的基于自動交易系統(tǒng)設(shè)計的命令來提交定單。可以要求客戶首先輸入帳戶信息，例如賬號，接著輸入對應(yīng)于提交定單的選項。自動交易系統(tǒng)然后將帳戶和交易信息饋送給系統(tǒng)100，這表示已經(jīng)啟動與特定帳戶或客戶有關(guān)的活動。在一個實施例中，自動交易系統(tǒng)可以是系統(tǒng)100的一部分。在另一個實施例中，回答客戶電話的操作員或者接待未經(jīng)預(yù)約而來的客戶的職員可以將帳戶和交易信息人工輸入系統(tǒng)100。如果用戶使用因特網(wǎng)連接來訪問經(jīng)紀(jì)公司資源或進行交易，則可以要求客戶首先登錄。在客戶登錄后，確定客戶的身份。然后，系統(tǒng)100識別并跟蹤與客戶有關(guān)的活動，包括提交定單、請求服務(wù)、獲得報價等。
基于所識別的活動類型，盈利率計算裝置102訪問費率信息數(shù)據(jù)庫106，以檢索對應(yīng)于與所識別帳戶有關(guān)的活動或交易的費率信息。繼續(xù)前面使用的實例，盈利率計算裝置102檢索關(guān)于一個或多個對應(yīng)于提交購買股票的定單的開支和/或收入的費率信息，并且計算與提交購買股票的定單的活動有關(guān)的總開支或收入。例如，可以通過這樣計算總收入或開支在從相關(guān)于定單的帳戶所收取的傭金和/或費用中減去費率信息中記載的所有開支，所述開支例如基礎(chǔ)設(shè)施成本、交易所的收費、報告交易結(jié)果的花費等。然后，盈利率計算裝置102訪問客戶數(shù)據(jù)庫104，以基于費率信息更新帳戶的盈利率數(shù)據(jù)。響應(yīng)由涉及客戶或帳戶的提交購買股票的定單的活動所產(chǎn)生的凈收入或虧損，盈利率計算裝置102相應(yīng)地調(diào)整或更新利潤數(shù)據(jù)余額。可以產(chǎn)生盈利率報告和更新110，以表示更新的帳戶或客戶的盈利率狀態(tài)。
在一個實施例中，并非動態(tài)地計算和更新客戶的盈利率狀態(tài)。而是，系統(tǒng)100記錄和/或跟蹤與每個帳戶或客戶有關(guān)的所有活動，并且在客戶數(shù)據(jù)庫104中存儲所述記錄。需要時，盈利率計算裝置102訪問客戶數(shù)據(jù)庫104，以檢索涉及所有被記錄的與帳戶或客戶有關(guān)的活動的數(shù)據(jù)，基于此，盈利率計算裝置102訪問費率信息數(shù)據(jù)庫106來檢索相應(yīng)的費率信息，以計算帳戶或客戶的總盈利率狀態(tài)。
圖2a示出了費率信息數(shù)據(jù)庫106中的數(shù)據(jù)條目204的典型數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)。將唯一的活動ID 211分配給每個活動以用于識別。與活動ID 211有關(guān)的活動描述212描述活動的細節(jié)。與活動ID 211有關(guān)的活動費率213表示與由活動ID 211所識別的活動有關(guān)的至少一個對應(yīng)的開支和/或收入。例如，客戶打進客戶服務(wù)中心的電話可以在費率數(shù)據(jù)庫106中具有相應(yīng)的數(shù)據(jù)條目，包括活動ID，call_c_s；活動描述，其表示這是相關(guān)于打進客戶服務(wù)中心的電話；以及活動費率213，其為0.23美元每分鐘的經(jīng)紀(jì)公司的開支?；顒淤M率213可以是固定數(shù)量或者是隨時改變的變量。在一個實施例中，將變量與另一隨時更新的數(shù)據(jù)條目或數(shù)據(jù)庫鏈接，以反映最新費率。在另一實施例中，活動費率213不僅反映與所識別的活動有關(guān)的實際成本，還包括分攤到所有帳戶或顧客的經(jīng)紀(jì)公司的固定成本。所述固定成本可以包括但不限于雇員的薪水和津貼、辦公樓的租金等?？梢詫⒐潭ǔ杀酒骄胤謹偟剿袔?，或者根據(jù)帳戶的不同特征，例如資產(chǎn)水平、交易金額等，加權(quán)地分攤。
圖2b示出了客戶數(shù)據(jù)庫104中數(shù)據(jù)條目254的示例數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)。將唯一的帳戶ID 261分配給每個帳戶以用于識別。與帳戶ID 261有關(guān)的帳戶信息段262存儲關(guān)于帳戶的細節(jié)信息，例如帳戶所有者的姓名、所有者的人口數(shù)據(jù)、帳戶類型等。提供與每個帳戶ID 261有關(guān)的數(shù)據(jù)段263以存儲盈利率數(shù)據(jù)，所述盈利率數(shù)據(jù)表示有關(guān)帳戶的盈利率狀態(tài)，例如反映由帳戶在具體時間段，例如月、季度或從帳戶開設(shè)至今中所產(chǎn)生的開支和/或收入的虧損或利潤金額。如上所述，對于新帳戶，可以將相應(yīng)盈利率數(shù)據(jù)的初始值設(shè)置為零或者反映已經(jīng)與客戶或帳戶有關(guān)的費用或利潤的任何數(shù)值，例如在獲取和開設(shè)帳戶中引起的開支，以及經(jīng)紀(jì)公司分攤到每個帳戶或客戶的其它固定成本。
繼續(xù)前面關(guān)于客戶打電話到客戶服務(wù)中心的實例，如上所述，在客戶打電話到服務(wù)中心后，客戶和/或有關(guān)帳戶的身份和電話都得到識別。電話的持續(xù)時間也被記錄。響應(yīng)該電話，盈利率計算裝置102訪問費率信息數(shù)據(jù)庫106，以訪問對應(yīng)于打進客戶服務(wù)中心的電話的費率信息，并確定相關(guān)于打進客戶服務(wù)中心的電話的活動費率為0.23美元每分鐘的開支。接著，盈利率計算裝置102將所述電話持續(xù)時間乘以0.23美元/分鐘以確定從有關(guān)帳戶的電話所引起的經(jīng)紀(jì)公司的總開支。然后，盈利率計算裝置102基于帳戶身份，例如帳戶ID，訪問存儲在客戶數(shù)據(jù)庫104中的帳戶數(shù)據(jù)，并且更新對應(yīng)于該帳戶的盈利率數(shù)據(jù)，以反映由打進客戶服務(wù)中心的電話引起的總開支。在一個實施例中，盈利率計算裝置102還產(chǎn)生或更新反映所述帳戶盈利率狀態(tài)改變的盈利率報告。盈利率報告可以采用可以被其它系統(tǒng)訪問的機器可讀文件的形式。例如，可以基于客戶各自的盈利率狀態(tài)，將不同類型或等級的服務(wù)提供給客戶。例如，可以由呼叫中心中的計算機訪問所述報告來區(qū)別來電，以基于呼叫客戶對于經(jīng)紀(jì)公司的有利程度確定哪些電話應(yīng)當(dāng)用較高的優(yōu)先級來接聽。對于所述公司具有較高盈利率的第一客戶所打進的電話，相比于對于公司具有較低盈利率的第二客戶所打進的電話相比，應(yīng)當(dāng)具有較高的優(yōu)先級、并且被更快速地應(yīng)答和/或由技術(shù)更熟練的應(yīng)答者應(yīng)答，即使第二用戶可能先打電話。
圖3a示出了費率信息數(shù)據(jù)庫106的數(shù)據(jù)條目304的另一示例數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)。與圖2a所示的數(shù)據(jù)條目104類似，數(shù)據(jù)條目304包括分配給每個活動的唯一的活動ID 311，以及與活動ID 311有關(guān)、描述活動細節(jié)的活動描述312。數(shù)據(jù)條目304的活動費率段包括多個用于識別多種開支和收入320的子段、以及其各自的相關(guān)于由活動ID 311所識別的活動的數(shù)值321。例如，由客戶發(fā)起的關(guān)于“請求表格”的活動可以包括用于滿足請求的四種開支表格成本、郵寄成本、由履約機構(gòu)所收取的服務(wù)費、以及跟蹤成本。因此，對應(yīng)于“請求表格”的數(shù)據(jù)條目304將在有關(guān)的開支和收入段320、及其各自金額的段321中存儲先前已識別的關(guān)于四種類型開支的信息。所述金額可以是固定數(shù)值或隨時改變的變量。在一個實施例中，將一個或多個變量鏈接到另一個隨時更新的數(shù)據(jù)條目或數(shù)據(jù)庫，以反映最新的費率。在操作中，當(dāng)系統(tǒng)100識別關(guān)于請求表格的帳戶的活動時，盈利率計算裝置102訪問費率信息數(shù)據(jù)庫106，以確定列于數(shù)據(jù)段321的所有開支并計算總開支，并據(jù)此更新該帳戶的盈利率狀態(tài)。
圖3b示出了費率信息數(shù)據(jù)庫106的數(shù)據(jù)條目354的另一示例數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)。與圖2a所示的數(shù)據(jù)條目104類似，數(shù)據(jù)條目354包括分配給每個活動的唯一的活動ID 361，以及與活動ID 361有關(guān)、描述活動細節(jié)的活動描述362。在該實例中，所述活動為定購股票。數(shù)據(jù)條目354包括用于識別多個與定購股票有關(guān)的子活動的數(shù)據(jù)段370，例如開始定購的過程、將定單發(fā)送給交易所(NYSE、NASDAQ等)、以及將交易結(jié)果報告給客戶。數(shù)據(jù)段371存儲對應(yīng)于列于數(shù)據(jù)段370中的每個子活動的費率信息。存儲于段371中的費率信息可以包括與每個子活動有關(guān)的一個或多個收入和/或開支。在操作中，當(dāng)系統(tǒng)100識別與提交購買股票的訂單有關(guān)的帳戶時，盈利率計算裝置102訪問費率信息數(shù)據(jù)庫106，以確定列于數(shù)據(jù)段370中的所有子活動，并且基于數(shù)據(jù)段371中所存儲的費率信息計算總開支。然后，盈利率計算裝置102根據(jù)計算結(jié)果更新該帳戶的盈利率狀態(tài)。
根據(jù)另一個實施例，并不是動態(tài)地計算和更新帳戶或客戶的盈利率狀態(tài)。而是由系統(tǒng)100保持對涉及每個帳戶的所有活動的跟蹤、并且在客戶數(shù)據(jù)庫104中保持活動的歷史記錄。一旦接收到對具體帳戶的盈利率狀態(tài)的請求，則盈利率計算裝置102訪問客戶數(shù)據(jù)庫104，以檢索在特定時段內(nèi)與該帳戶有關(guān)的所有活動，并且通過訪問費率信息數(shù)據(jù)庫106來檢索對應(yīng)于所述活動的費率信息。費率信息數(shù)據(jù)庫106可以利用圖2b、圖3a或圖3b所示的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)或其任意組合來存儲每個活動的費率信息?；诖鎯υ诳蛻魯?shù)據(jù)庫104中的活動歷史記錄以及從費率信息數(shù)據(jù)庫106檢索的費率信息，盈利率計算裝置102計算與帳戶有關(guān)的所有活動的總開支或收入，并且根據(jù)計算結(jié)果產(chǎn)生帳戶的盈利率狀態(tài)。
圖4示出了說明用于確定帳戶盈利率狀態(tài)的示例處理的流程圖。在步驟401中，系統(tǒng)100檢測和識別與帳戶有關(guān)的活動。在步驟403中，盈利率計算裝置102訪問費率信息數(shù)據(jù)庫106，以獲得對應(yīng)于所識別活動的費率信息。如果存在子活動，則盈利率計算裝置102還基于費率信息確定與所識別活動有關(guān)的任何子活動(步驟405)。然后系統(tǒng)100計算由所識別的活動引起的總收入或開支，并且訪問客戶數(shù)據(jù)庫104，以基于計算的收入或開支更新該帳戶的盈利率狀態(tài)(步驟407和409)。
圖5示出了示例性數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500的框圖，在該系統(tǒng)上可以執(zhí)行活動驅(qū)動的、客戶盈利率計算系統(tǒng)100。如上所述，系統(tǒng)100可以用單個數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500或多個由數(shù)據(jù)傳輸網(wǎng)絡(luò)連接的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500來實現(xiàn)。數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500包括用于傳送信息的總線502或其它通信機構(gòu)，以及用于進程數(shù)據(jù)的、耦合到總線502上的數(shù)據(jù)處理器504。數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500還包括耦合到總線502上的主存儲器506，例如隨機存取存儲器(RAM)或其它動態(tài)存儲設(shè)備，用于存儲將由處理器504執(zhí)行的信息和指令。主存儲器506還可以用于在數(shù)據(jù)處理器504執(zhí)行指令時存儲臨時變量或其它中間信息。數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500還包括耦合到總線502的只讀存儲器(ROM)508或其它靜態(tài)存儲設(shè)備，用于存儲處理器504的靜態(tài)信息和指令。將存儲設(shè)備510，例如磁盤或光盤提供并耦合到總線502，用于存儲信息和指令。
數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500還可以具有合適的軟件和/或硬件，用于將數(shù)據(jù)從一種格式轉(zhuǎn)換成另一種格式。這種轉(zhuǎn)換操作的實例是將系統(tǒng)500上可用的數(shù)據(jù)的格式轉(zhuǎn)換成另一種格式，例如便于數(shù)據(jù)傳輸?shù)母袷?。可以通過總線502將數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500耦合到用于將信息顯示給操作員的顯示器512，例如陰極射線管(CRT)、等離子體顯示板或液晶顯示器LCD等。將包括字母數(shù)字或其它鍵的輸入設(shè)備514耦合到總線502，用于將信息和命令選項傳送給處理器504。用戶輸入設(shè)備的另一類型是光標(biāo)控制器(未示出)，例如鼠標(biāo)、觸摸板、軌跡球或光標(biāo)方向鍵等，用于將方向信息和命令選項傳送給處理器504，并且用于控制光標(biāo)在顯示器512上的移動。
響應(yīng)處理器504控制數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500，以執(zhí)行包含在主存儲器506中的一個或多個指令的一個或多個序列。可以通過通信接口518將這些指令從另外的機器可讀介質(zhì)，例如存儲設(shè)備510或所接收的載波讀進主存儲器506。執(zhí)行包含在主存儲器506中的指令序列使處理器504執(zhí)行這里所描述的處理步驟。
在一個實施例中，在存儲于存儲設(shè)備510中的合適的指令的控制下，處理器504實現(xiàn)活動驅(qū)動的、客戶盈利率計算系統(tǒng)100的盈利率計算裝置102。例如，在預(yù)先存儲的指令的控制下，數(shù)據(jù)處理器504訪問存儲于被耦合到數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)存儲設(shè)備510和/或其它數(shù)據(jù)存儲設(shè)備中的客戶數(shù)據(jù)及費率信息，并且計算和更新客戶的盈利率狀態(tài)。在可選實施例中，可以使用硬件連接的電路來代替或結(jié)合軟件指令來完成所公開的計算。因此，這里所公布的實施例并不局限于硬件電路和軟件的任何特定組合。
這里所用的術(shù)語“機器可讀介質(zhì)”是指參與提供指令給處理器504用于執(zhí)行或者提供數(shù)據(jù)給處理器504用于處理的任何介質(zhì)。這樣的介質(zhì)可以采用多種形式，包括但不限于非易失性介質(zhì)、易失性介質(zhì)和傳輸介質(zhì)。非易失性介質(zhì)包括，例如光盤或磁盤，如存儲設(shè)備510。易失性介質(zhì)包括動態(tài)存儲器，例如主存儲器506。傳輸介質(zhì)包括同軸電纜、銅線以及光纖，其包括構(gòu)成總線502或外部網(wǎng)絡(luò)的線路。傳輸介質(zhì)還可以采用聲波或光波的形式，例如在無線電波或紅外數(shù)據(jù)通信期間產(chǎn)生的波，其可以被承載在總線或外部網(wǎng)絡(luò)的鏈路上。
機器可讀介質(zhì)的普通形式包括，例如軟盤、軟磁盤、硬盤、磁帶或任何其它磁介質(zhì)、CD-ROM、任何其它光介質(zhì)、穿孔卡片、紙帶、任何其它具有孔圖形的物理介質(zhì)、RAM、PROM、EPROM、FLASH-EPROM、任何其它存儲芯片或盒式存儲器、如下文所述的載波、或者是數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)能夠從中讀取的任何其它介質(zhì)。
在向處理器504傳送一個或多個指令的一個或多個序列用于執(zhí)行的過程中，可以包括不同形式的機器可讀介質(zhì)。例如，開始可以將所述指令承載在磁盤或遠端數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)(例如服務(wù)器)上。所述遠端數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)可以將指令下載到其動態(tài)存儲器中，并且利用調(diào)制解調(diào)器通過電話線發(fā)送指令。數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500的本地調(diào)制解調(diào)器可以接收電話線上的數(shù)據(jù)，并使用紅外發(fā)射器將所述數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成紅外信號。紅外檢測器可以接收被承載在紅外信號中的數(shù)據(jù)，并且，合適的電路可以將數(shù)據(jù)置于總線502上。當(dāng)然，對于任何所述鏈路，都可以使用多種帶寬通信技術(shù)/設(shè)備。總線502將數(shù)據(jù)傳送到主存儲器506，處理器504從主存儲器506檢索并執(zhí)行指令和/或進程數(shù)據(jù)。在由處理器504執(zhí)行或進行其它處理之前或者之后，可以可選地將由主存儲器506所接收的指令和/或數(shù)據(jù)存儲在存儲設(shè)備510上。
數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500還包括耦合到總線502上的通信接口518。通信接口518提供耦合到網(wǎng)絡(luò)鏈路520的雙向數(shù)據(jù)通信，網(wǎng)絡(luò)鏈路520連接到本地網(wǎng)。例如，通信接口518可以是提供與相應(yīng)類型電話線的數(shù)據(jù)通信連接的綜合業(yè)務(wù)數(shù)字網(wǎng)(ISDN)卡或者調(diào)制解調(diào)器。作為另一個實例，通信接口518可以是有線或無線局域網(wǎng)(LAN)卡，以提供對兼容LAN的數(shù)據(jù)通信連接。在任何這樣的實現(xiàn)中，通信接口518發(fā)送和接收電、電磁或光信號，其承載表示不同類型信息的數(shù)字數(shù)據(jù)流。
網(wǎng)絡(luò)鏈路520通常通過一個或多個網(wǎng)絡(luò)給其它數(shù)據(jù)設(shè)備提供數(shù)據(jù)通信。例如，網(wǎng)絡(luò)鏈路520可以通過本地網(wǎng)絡(luò)對由因特網(wǎng)服務(wù)提供者(ISP)526所操作的數(shù)據(jù)設(shè)備提供連接。ISP 526又通過全球數(shù)據(jù)包數(shù)據(jù)通信網(wǎng)(現(xiàn)在一般稱為因特網(wǎng)527)提供數(shù)據(jù)通信。本地ISP網(wǎng)絡(luò)526和因特網(wǎng)527都使用承載數(shù)字數(shù)據(jù)流的電、電磁或光信號。經(jīng)過不同網(wǎng)絡(luò)的信號以及在網(wǎng)絡(luò)鏈路520上和經(jīng)過通信接口518的信號承載了發(fā)往和來自數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500的數(shù)字數(shù)據(jù)，所述信號是傳送信息的載波的示例形式。
數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500可以通過網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)絡(luò)鏈路520和通信接口518發(fā)送和接收包括程序代碼的數(shù)據(jù)。在因特網(wǎng)的實例中，服務(wù)器530可以通過因特網(wǎng)527、ISP526、本地網(wǎng)絡(luò)和通信接口518發(fā)送被請求的應(yīng)用程序的代碼。例如，所述程序可以執(zhí)行上述客戶盈利率的計算。通信能力還允許將有關(guān)數(shù)據(jù)下載到所述系統(tǒng)，用于根據(jù)公開進行處理。
數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500還具有各種信號輸入/輸出端口，用于與外圍設(shè)備連結(jié)和通信，所述外圍設(shè)備例如為打印機、顯示器等。輸入/輸出端口可以包括USB端口、PS/2端口、串行端口、并行端口、IEEE-1394端口、紅外通信端口等，以及/或者其它專屬端口。數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)500可以通過所述輸入/輸出端口與其它數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)進行通信。
可以將這里所討論的系統(tǒng)和方法實施為采用單個數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，例如單個PC、或者多個不同類型的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的組合。例如，客戶機—服務(wù)器結(jié)構(gòu)或分布式數(shù)據(jù)處理結(jié)構(gòu)可以用于實施這里所公開的系統(tǒng)，其中將多個數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)耦合到網(wǎng)絡(luò)上用于互相通信。某些數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)可以用作處理數(shù)據(jù)流的服務(wù)器，從而提供計算服務(wù)或?qū)蛻魯?shù)據(jù)的訪問、以及/或者更新位于耦合到網(wǎng)絡(luò)的其它數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)上的軟件。
本發(fā)明旨在，以上描述中所包含的以及附圖中所顯示的所有內(nèi)容都應(yīng)被理解為說明性的，而沒有限制性。還可以理解，下列權(quán)利要求書旨在覆蓋這里描述的所有總體和具體的特征，以及所有落入其范圍中的本發(fā)明不同構(gòu)思的范圍中的所有陳述。
權(quán)利要求
1.一種用于計算帳戶盈利率的方法，包括下列步驟檢測與所述帳戶有關(guān)的活動；識別所述活動；訪問與所述識別的活動有關(guān)的費率信息，其中所述費率信息包括至少與所述識別的活動有關(guān)的一項開支或收入；以及基于與所述識別的活動有關(guān)的所述費率信息，更新用于表示與所述帳戶有關(guān)的盈利率狀態(tài)的盈利率數(shù)據(jù)。
2.如權(quán)利要求1所述的方法，其中所述帳戶與客戶有關(guān)。
3.如權(quán)利要求1所述的方法還包括，基于與所述識別的活動有關(guān)的所述費率信息，計算與所述識別的活動有關(guān)的總收入或總開支。
4.如權(quán)利要求3所述的方法，其中所述更新相關(guān)于所述帳戶的盈利率數(shù)據(jù)的步驟包括如下步驟響應(yīng)引起總開支的所述活動，從相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)中減去所述總開支的金額；以及響應(yīng)產(chǎn)生總收入的所述活動，在相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)中加上所述總收入的金額。
5.如權(quán)利要求1所述的方法，其中所述訪問與所述識別的活動有關(guān)的費率信息的步驟包括以下步驟識別至少一個與所述識別的活動有關(guān)的子活動；以及訪問與所述識別的活動有關(guān)的每個所述至少一個識別的子活動的費率信息，其中每個所述至少一個識別的子活動的所述費率信息包括至少一項與每個所述至少一個識別的子活動有關(guān)的開支或收入。
6.如權(quán)利要求1所述的方法，其中將所述相關(guān)于所述帳戶的盈利率數(shù)據(jù)存儲在非易失性存儲器中。
7.如權(quán)利要求1所述的方法，其中所述與所述識別的活動有關(guān)的費率信息包括固定成本和隨所述識別的活動變化的可變成本。
8.如權(quán)利要求1所述的方法，還包括基于所述相關(guān)于所述帳戶的盈利率數(shù)據(jù)產(chǎn)生所述帳戶的盈利率報告的步驟。
9.如權(quán)利要求1所述的方法，還包括基于所述相關(guān)于所述帳戶的盈利率數(shù)據(jù)確定對與所述帳戶有關(guān)的客戶的服務(wù)等級的步驟。
10.如權(quán)利要求9所述的方法，其中所述服務(wù)等級確定了接聽所述客戶所打電話的優(yōu)先級。
11.如權(quán)利要求9所述的方法，其中所述服務(wù)等級確定了將顯示給所述客戶的廣告或信息的類型。
12.如權(quán)利要求1所述的方法，其中所述方法是機器實現(xiàn)的。
13.一種用于計算帳戶盈利率的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，包括用于處理數(shù)據(jù)的處理器；被耦合到所述處理器的數(shù)據(jù)存儲設(shè)備；所述數(shù)據(jù)存儲設(shè)備承載指令，使所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行以下步驟檢測與所述帳戶有關(guān)的活動；識別所述活動；訪問與所述識別的活動有關(guān)的費率信息，其中所述費率信息包括與所述識別的活動有關(guān)的至少一項開支或收入；以及基于與所述識別的活動有關(guān)的所述費率信息，更新相關(guān)于所述帳戶的盈利率數(shù)據(jù)。
14.如權(quán)利要求13所述的系統(tǒng)，其中所述帳戶與客戶有關(guān)。
15.如權(quán)利要求13所述的系統(tǒng)，其中所述數(shù)據(jù)存儲設(shè)備還承載這樣的指令，使得基于與所述識別的活動有關(guān)的所述費率信息，所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行用于計算與所述識別的活動有關(guān)的總收入或總開支的步驟。
16.如權(quán)利要求15所述的系統(tǒng)，其中所述更新相關(guān)于所述帳戶的盈利率數(shù)據(jù)的步驟包括如下步驟響應(yīng)所述引起總開支的活動，從相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)中減去與所述活動有關(guān)的所述總開支的金額；以及響應(yīng)所述產(chǎn)生總收入的活動，在相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)中加上與所述活動有關(guān)的所述總收入的金額。
17.如權(quán)利要求13所述的系統(tǒng)，其中所述訪問與所述識別的活動有關(guān)的費率信息的步驟包括以下步驟識別至少一個與所述識別的活動有關(guān)的子活動；以及訪問相關(guān)于與所述識別的活動有關(guān)的每個所述至少一個識別的子活動的費率信息，其中與每個所述至少一個識別的子活動有關(guān)的所述費率信息包括至少一項與所述識別的子活動有關(guān)的開支或收入。
18.如權(quán)利要求13所述的系統(tǒng)，其中所述相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)被存儲在非易失性存儲器中。
19.如權(quán)利要求13所述的系統(tǒng)，其中與所述識別的活動有關(guān)的所述費率信息包括固定成本和隨著所述識別的活動變化的可變成本。
20.如權(quán)利要求13所述的系統(tǒng)，其中所述數(shù)據(jù)存儲設(shè)備還承載這樣的指令，使得基于相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)，所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行用于產(chǎn)生所述帳戶的盈利率報告的步驟。
21.如權(quán)利要求13所述的系統(tǒng)，其中所述數(shù)據(jù)存儲設(shè)備還承載這樣的指令，使得基于相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)，所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行用于確定對與所述帳戶有關(guān)的客戶的服務(wù)等級的步驟。
22.如權(quán)利要求21所述的系統(tǒng)，其中所述服務(wù)等級確定了接聽所述客戶所打電話的優(yōu)先級。
23.如權(quán)利要求21所述的系統(tǒng)，其中所述服務(wù)等級確定了顯示給所述客戶的廣告或信息的類型。
24.一種包括指令的程序，所述指令可以被包含在機器可讀介質(zhì)中，用于控制數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)計算帳戶盈利率，所述指令在被所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行之后立即使所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行如權(quán)利要求1所述的方法中的步驟。
25.如權(quán)利要求24所述的程序，其中所述帳戶與客戶有關(guān)。
26.如權(quán)利要求24所述的程序，還包括這樣的指令，使得基于與所述識別的活動有關(guān)的所述費率信息，控制所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行用于計算與所述識別的活動有關(guān)的總收入或總開支的步驟。
27.如權(quán)利要求26所述的程序，其中所述更新相關(guān)于所述帳戶的盈利率數(shù)據(jù)的步驟包括如下步驟響應(yīng)所述引起花費的活動，從相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)中減去與所述活動有關(guān)的所述總開支的金額；以及響應(yīng)所述產(chǎn)生收入的活動，在相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)中加上與所述活動有關(guān)的所述總收入的金額。
28.如權(quán)利要求24所述的程序，其中所述訪問與所述識別的活動有關(guān)的費率信息的步驟包括以下步驟識別至少一個與所述識別的活動有關(guān)的子活動；以及訪問相關(guān)于與所述識別的活動有關(guān)的每個所述至少一個識別的子活動的費率信息；其中與每個所述至少一個識別的子活動有關(guān)的所述費率信息包括與所述識別的子活動有關(guān)的開支或收入。
29.如權(quán)利要求24所述的程序，其中相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)被存儲在非易失性存儲器中。
30.如權(quán)利要求24所述的程序，其中與所述識別的活動有關(guān)的所述費率信息包括固定成本和隨所述識別的活動變化的可變成本。
31.如權(quán)利要求24所述的程序，還包括這樣的指令，使得基于相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)，控制所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行用于產(chǎn)生所述帳戶的盈利率報告的步驟。
32.如權(quán)利要求24所述的程序，還包括這樣的指令，使得基于相關(guān)于所述帳戶的所述盈利率數(shù)據(jù)，控制所述數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)執(zhí)行用于確定對與所述帳戶有關(guān)的客戶的服務(wù)等級的步驟。
33.如權(quán)利要求32所述的程序，其中所述服務(wù)等級確定了接聽所述客戶所打電話的優(yōu)先級。
34.如權(quán)利要求32所述的程序，其中所述服務(wù)等級確定了顯示給所述客戶的廣告或信息的類型。
35.一種計算帳戶盈利率的方法，包括以下步驟記錄每個與所述帳戶有關(guān)的活動；訪問每個記錄的與所述帳戶有關(guān)的活動的費率信息，其中所述每個與所述帳戶有關(guān)的活動的所述費率信息包括至少一項與所述每個記錄的活動有關(guān)的開支或收入；以及基于所述每個記錄的與所述帳戶有關(guān)的活動的所述費率信息，計算所述帳戶的盈利率狀態(tài)。
全文摘要
一種活動驅(qū)動的、盈利率計算方法和系統(tǒng)，其跟蹤與由客戶或帳戶發(fā)起的每個活動有關(guān)的開支和/或收入。所述方法檢測和識別與帳戶有關(guān)的活動，并獲得與所識別的活動有關(guān)的費率信息。所述費率信息說明了與所識別的活動有關(guān)的任何開支或收入?；谂c所識別的活動有關(guān)的費率信息，更新與帳戶有關(guān)的盈利率狀態(tài)，例如盈利或虧損的金額。所確定的帳戶或客戶的盈利率狀態(tài)可以用于確定所述帳戶或客戶將接受的服務(wù)類型或等級。
文檔編號G06Q10/00GK1846219SQ200480014090
公開日2006年10月11日 申請日期2004年5月24日 優(yōu)先權(quán)日2003年5月22日
發(fā)明者P·義, P·雷迪 申請人:珀欣投資有限責(zé)任公司