專利名稱：用于執(zhí)行盡職調查以及法律、金融和其它類型的審計的制作方法
技術領域：
本發(fā)明涉及用于執(zhí)行盡職調查以及法律、金融和其它類型的審 計的系統(tǒng)和方法。具體地，本發(fā)明涉及用于按照與所執(zhí)行的法令相 關的預定標準確定實體才丸-f亍一個或多個法令的結果的系統(tǒng)和方法。
背景技術：
盡職調查是在特定事件(例如，交易或資產的賣出)之前獲取 關于人或實體的客觀和可靠信息的過程。例如，設法獲取目標公司 的實體可以進行盡職調查研究，以在獲取之前確認目標公司的資產 和債務。通常制定收集到的信息的特性和范圍，來確認其符合特殊 交易的需要。風險和欺詐通常不明顯，因此需要小心和謹慎，以獲 得可以用于#文出精明決定的準確和相關信息。盡職調查是安全網(safety net )，對于買家和賣家同樣重要。盡 職調查是關于風險的管理。正確的盡職調查研究需要關于實體的許 多不同方面的詳細4言息，包4舌其法#^責4壬和財3文責4壬、管理和雇傭 問題、有形資產和無形資產、合同、待辦訴訟、以及經營戰(zhàn)略。有效的盡職調查不僅是技術也是科學。盡職調查的技術在于提出能夠 -說明和闡明對于正在考慮的生意或交易的正確理解所需要的信息。 盡職調查的科學在于全面的準備和專門的清單，該清單詳細描述將呈現(xiàn)給信息提供方的特定問題。這涉及一是供一種有組織的系統(tǒng)，用 于組織和分析文檔、數(shù)據、以及由信息提供方提供的信息，然后定 量地評估與在此過程中發(fā)現(xiàn)的任何問題或難題相關的風險。關鍵在于目標責任(obligation)的才全測，尤其是那些獲取方期望或要求承 4旦的責^f壬。盡職調查處理^^沒計為首先纟企測是否存在責任，然后確 認與這些責任相關的將會影響買家的任何問題。相關專業(yè)人員被要 求推薦和/或提供隨后問題的解決方法。買家能夠通過詳細和豐富的 盡職調查報告以及根據這樣的報告做出的隨后準備和計劃，確定交 易的可靠性。一般來說，法律、金融和各種類型的審計均作為自我評估。公 司通常會進行各種不同類型的審計來檢查他們與法律規(guī)定的一致 性和評估與其操作相關的金融風險。審計公司不僅要重新建立其商 標，而且要增加其風險承擔方的利益。法4聿審計和其它審計所需要 的信息和文檔與用于盡職調查的信息和文檔相似。盡職調查研究或法律、金融和各種其它類型的審計的特性和范圍隨著考慮的生意和交易的類型和對象而改變。而且，數(shù)據收集的 效率和有效性取決于信息收集者的經驗和知識。例如，具有法律盡職調查經驗的律師能夠基于他自己的經驗和他過去遇到的問題來 提出問題。部分信息收集者缺乏經驗或忽略信息會導致浪費時間和 金錢，并且有時會導致不能提出一個或多個重要的問題。例如，在 盡職調查研究過程中，可能要求多次訪問信息提供方的辦公室，導 致涉及該過禾呈的時間和費用增加。因此，需要一種執(zhí)行盡職調查研究或法律、金融和各種其它類 型的審計的方法，減少涉及該過程的費用和人為錯誤量，并保證高 質量的最終報告。在盡職調查或法律、金融和各種其它類型的審計處理過程中遇 到的另一個缺陷是所有專業(yè)人員均會生成一個普通報告。這種報告 的缺陷是通常不能夠突出對組織中的 一 個或兩個人特別重要的問 題和建i義。例如，查閱盡職調查或法4聿、金融和各種其它類型的審計報告的CEO可能會對特定信息感興趣，這些信息與CFO或代理 人最感興趣的信息不同。生成專門的報告，這些報告強調對特定接 受者更有益的信息。但是，生成為查閱的專業(yè)人員制定的報告將非 常貴，并且如果人工生成將是耗時的事情。因此，在本領域中，需 要自動生成為不同等級的個人制定的報告的方法。


圖1是描述才艮據本發(fā)明的優(yōu)選實施例的結構的框圖；圖2示出服務提供器和預訂通過本發(fā)明提供的服務的客戶之間 的關系。4吏用單才幾遠程用戶、通過局域網(Local Area Network )連 接的用戶、或者通過兩個或多個分離的局域網連接的用戶，預訂客 戶可以通過互聯(lián)網或任何其它通信裝置連接到服務提供器(Service Provider);圖3是示出當消費者或客戶希望使用該系統(tǒng)時，其被要求簽定 一個新巾長戶的處理的流考呈圖；圖4是示出用戶與系統(tǒng)在數(shù)據收集階段相互作用的流程圖；圖5是示出通過服務提供器的處理流程圖，服務提供器能夠修 改和更新^L則凄tl居庫；圖6是示出數(shù)據處理的流程圖；圖7是在分析報告之后并按照預定報告接受者(例如CEO、 CFO、代理人、會計師或投資者)獲取的可能性vs.影響的圖表；圖8是示出系統(tǒng)執(zhí)行報告生成的處理的流程圖；圖9是示出產業(yè)組織結構的方框圖，該結構包括擁有許多子公 司的跨國公司，這些子公司依次可以進一步包括"n"個單位，目 的用于對其子公司或單位以及其它這樣的機構設置進行審計；以及圖10是示出通過使用服務提供器的系統(tǒng)對受讓方獲得的公司 和其其他交易進^f亍盡職調查的處理的框圖。
具體實施方式
雖然本發(fā)明允許有各種形式的實施例，附圖中所示出和下文中 將會描述的用于理解本發(fā)明的披露的當前優(yōu)選實施例應該被認為 是本發(fā)明的實例，并不用于將本發(fā)明限于描述的特定實施例。在本發(fā)明中，單詞"a ( —個)，，或"an ( —個)，，被認為包括 一個和多個。相反的，在適當時，提及多項的"any(任何)"包括 一個。本發(fā)明涉及用于克服現(xiàn)有技術的限制的方法和系統(tǒng)，減少與產 生盡職調查、法律、金融和其它類型的審計的傳統(tǒng)方法相關的^f氐效 率、4普誤和成本。本發(fā)明自動實現(xiàn)，因此，在信息產生期間和盡職 調查研究或法律、金融和其它類型的審計的分析階段，以及在基于 這樣的信息生成專用報告期間減少了人為錯誤。10才艮據一個實施例，本發(fā)明涉及按照與4丸行的法令(act)相關的 預定標準確定實體^^丸行一個或多個法令的結果的方法，該方法包 括提供問題；輸入該問題的答案；根據答案確定法令是否符合預定標準；如果法令不符合預定標準，則確定結果；提供信息，該信息與結果和法令是否符合預定標準相關。預定標準包4舌預定法4聿標準、預定金融標準或其它審計標準中 的一個。在優(yōu)選實施例中，提供問題的步驟還包括基于第一用戶特性將 問題才是供給第一用戶，第一用戶特性包括以下一個或多個第一用 戶工作分類、第一用戶i也理位置以及第一用戶訪問級別。例如，第 一用戶工作分類可以是會計師。在本發(fā)明的另 一個實施例中，該方法包括基于問題的早先或先 前答案的分析，由 一個或多個問題凄史據庫才是供跟蹤(follow-up )問 題。問題數(shù)據庫一般反映特定權限的適用法律，并可能需要隨時間 改變。存儲在問題數(shù)據庫中的特定問題還可以反映警告的不同級 別。因此，問題數(shù)據庫不是固定結構并需要通過服務提供器來更新， 或者可選擇地，由用戶處理來才喿作以才是供用戶定義的問題。這就允 "i午用戶以特定和明智的方式4吏用該方法，其中，用戶可以基于該方 法提出的下一個或跟蹤問題在回答后提供答案。答案被存儲在答案 數(shù)據庫中，并由數(shù)據分析器來分析。在另一個優(yōu)選實施例中，該方法基于用戶的答案或前面問題的答案或一組前面問題的答案，通過在一個或多個凄t據庫中4叟索可能與通過該方法產生的盡職調查或金融審計報告相關的信息，分別分析用戶的答案或前面問題的答案 或一組前面問題的答案。在一些實施例中，該方法通過4臾索內部搜 索數(shù)據庫分別分析用戶的答案或前面問題的答案或一組前面問題 的答案。在其它實施例中，該方法通過搜索一個或多個7>用數(shù)據庫 分別分析用戶的答案或前面問題的答案或一組前面問題的答案。在本發(fā)明的另一個實施例中，用于構造答案凄史據庫的方法(其 中，得到的答案數(shù)據庫包括對生成盡職調查或法律、金融和各種其它類型的審計報告所必需的數(shù)據)包括提供給用戶一組問題，其 中，這些問題被設計以獲取與盡職調查或金融審計報告相關的數(shù) 據，以及其中，問題以自動的方式被選擇呈現(xiàn)；將問題的用戶答案 記錄在答案數(shù)據庫中；以及分析問題的用戶答案，其中，分析以自 動的方式才丸行。在另一個實施例中，分析以智能的方式執(zhí)行。例如， 收集到的數(shù)據可以通過法定、法律和/或契約規(guī)則設置的標準確認、 狀態(tài)和稅務檢查來分析。數(shù)據可以進一步通過對照系統(tǒng)可用的/>用 和/或專用知識凄t據庫進4亍交叉核查來分析。7>用凄史據庫包括，例如 互聯(lián)網、LexisNexis 、等。專用數(shù)據庫可以由服務提供器維持，可 以通過例如企業(yè)內部網、外聯(lián)網等進行訪問。數(shù)據分析器由會話代 理(SessionAgent)和答案數(shù)據庫標記/監(jiān)控。數(shù)據分析器監(jiān)控和控 制問題數(shù)據庫，以4艮據用戶文件(profile)和對先前問題的響應來 觸發(fā)問題。數(shù)據分析器觸發(fā)問題數(shù)據庫，并在用戶終端屏幕上提示 下一個問題。會話代理還標記問題數(shù)據庫，并且?guī)椭鷱南惹拔赐瓿?會i舌重新連4妄和繼續(xù)。在本發(fā)明的另 一個實施例中，將所有獲取的答案與關于法令的 一個或多個規(guī)則進行比較。在優(yōu)選實施例中，每個問題的用戶答案 在輸入時均被評估。在其它優(yōu)選實施例中，其它問題被回答之后， 評估一個或多個問題的用戶答案。在優(yōu)選實施例中，評估用戶答案的定時(timing)由規(guī)則數(shù)據庫指示。如圖6所示，基于答案中的 數(shù)據610,規(guī)則服務器核查答案中數(shù)據的有效性。如果答案以有效 的方式輸入，搜索規(guī)則數(shù)據庫以查看是否要求任何進一步動作625。 如果要求進一步的動作，規(guī)則服務器觸發(fā)服務器635,并且服務器 從規(guī)則數(shù)據庫獲取相關規(guī)則或必要動作或指令640?；趧幼骰蛑?令，如果要求進一步搜索645,在專用或公用數(shù)據庫中執(zhí)行另一搜 索655?；趧幼骰蛩阉鹘Y果，如果要求進一步分析，生成包括影 響和可能性分析的邏輯集合(a set of logic ) 675,并且搜索結果與 分析結果(如果有的話)一起被存儲在結果(在圖中也改變)數(shù)據 庫680中。這里使用的"規(guī)則數(shù)據庫"是使特定問題和其可能答案 與動作的特定過程相關聯(lián)的數(shù)據庫。例如，如果用戶被要求提供在 考慮中的實體所擁有的所有商標的名稱，并且用戶輸入特定商標， 規(guī)則數(shù)據庫使商標問題與指令相關聯(lián)，以搜索美國專利和商標局的 公用數(shù)據庫，確定是否已經注冊了該商標以及在什么時候注冊的。 規(guī)則數(shù)據庫通常反映特定權限的適用法律，并且可能需要隨時間改 變。存儲在規(guī)則數(shù)據庫中的動作也可以反映警告的不同級別。因此， 規(guī)則數(shù)據庫不是固定結構，并且需要通過服務提供器來更新，或者 可選擇地，由用戶處理來操作以提供用戶定義的動作。在一些實施 例中，規(guī)則還用來幫助生成報告。規(guī)則數(shù)據庫，例如，可以包括對 應于呈現(xiàn)的問題、接收到的響應、響應的有效性、錯誤消息、以及 取決于這些其它指示器(indicator)進行的動作的映射(map )。在優(yōu)選實施例中，規(guī)則數(shù)據庫包括用戶定義的有效標準，如法 律/法定一致有效性和/或(答案的)邏輯流有效性以及在無效情況 下相應的錯誤。規(guī)則數(shù)據庫進一步包括原稿、程序庫、Java程序、 和/或與每一個提出的問題和輸入的答案相關的數(shù)據。這些信息中的 一些由規(guī)則服務器使用，以確定是否要求進一步分析或動作。而且， 服務器可以4吏用這些信息中的一些來進行進一步動作(或4丸行進一 步分析)。規(guī)則數(shù)據庫可通過服務提供器進行編程，并能夠基于規(guī)則更新。規(guī)則服務器使用規(guī)則數(shù)據庫來控制和設置觸發(fā)。在可選的實 施例中，規(guī)則數(shù)據庫可以根據受讓方、產業(yè)、國家等來改變。服務才是供器或受讓方^f吏用用戶界面(User Interface)來修改和更新規(guī)則數(shù)據庫。在本發(fā)明的另一個實施例中，為了確定法令是否符合預定標 準，基于問題的答案，在一個或多個內部數(shù)據庫中搜索一個或多個 相關信息。相關信息包括與用戶提供的答案相關或類似的信息。在本發(fā)明的另一個實施例中，基于問題的答案，在一個或多個 外部數(shù)據庫中搜索一個或多個相關信息。外部數(shù)據庫包括7>用和專 用數(shù)據庫。在本發(fā)明的另一個實施例中，基于問題的答案，在一個或多個 內部凄史據庫或一個或多個外部凝:據庫中^t叟索一個或多個相關信息。為了確定法令的結果，比較和分析相關信息和由用戶提供的答案。在本發(fā)明的另 一個實施例中，提供關于所執(zhí)行的法令的信息， 準備報告。在優(yōu)選實施例中，根據接受者的要求制定報告。例如， 如果接受者是主要金融官員，與CFO的使用相關的信息將會以報 告的形式呈現(xiàn)。如圖8所示，當接受者想要報告時，接受者輸入請 求805,然后輸入登錄和口令信息。根據確認810，核查用戶文件 以確定模板815?；诮邮苷咛暨x合適的模板820。通過查詢結果 數(shù)據庫從結果數(shù)據庫中獲取結果830。通過查詢答案數(shù)據庫從答案 數(shù)據庫獲取數(shù)據840,以及將從這兩個數(shù)據庫中獲取的結果與模板 結合845。本發(fā)明的另 一 個實施例需要確定結果的可能性。本發(fā)明的另一 個實施例還需要確定結果的影響。通過影響對可能性理論模塊來實現(xiàn)。圖7示出四象限，結果的高影響和高可能性或者先決條件710， 高影響和低可能性或者大錯恢復或保證740,低可能性和低影響或 者后續(xù)條件730,以及低影響和高可能性720。因此，模塊的結果 可以處于由影響和可能性的軸形成的這些象限中的4壬何一個內?；?于結果處于的那個象限，獲取結果的等級，例如非常重要、緊急等。 基于該等級，本發(fā)明的另一個實施例需要向相關權利機構或接受者 通知或報告這條信息、結果的影響、可能性等。
另 一個實施例需要基于事務(ongoing)更新規(guī)則數(shù)據庫，其中， 規(guī)則^:據庫是內部凄t據庫并包括關于一個或多個法令的一個或多 個規(guī)則。更新規(guī)則數(shù)據庫確保所有預定法律、預定金融或任何其它 標準的最后修改與日期相關并更新。如圖5所示，如果服務提供器 或凈皮i午可方想要增加或^f奮改A見則婆t據庫505, 4也可以這才羊估文510, 直到MJ3'H皮完全更新515。
本發(fā)明的另 一個實施例包括在本地7>用網絡或廣區(qū)域網絡內 使用該方法。
如圖l所示，本發(fā)明的另一個實施例包括用于按照與執(zhí)行的法 令相關的預定標準確定實體才丸行一個或多個法令的結果的系統(tǒng)，該 系鄉(xiāng)充包4舌
計算系統(tǒng)，包括處理器和存儲器，處理器和存儲器互相通信， 其中，存儲器還包括程序，該程序包括問題數(shù)據庫102,其中，問 題數(shù)據庫給用戶101提供問題；答案數(shù)據庫103,保存問題的答案； 規(guī)則服務器，基于在身見則數(shù)據庫107、問題數(shù)據庫和答案數(shù)據庫中 的數(shù)據，確定任何要求的動作，^見則數(shù)據庫提供對應于法令的一個 或多個動作；服務器，從規(guī)則數(shù)據庫獲取對應于法令的一個或多個 動作/指令，用于進一步分析；搜索代理lll，在一個或多個內部數(shù) 才居庫和一個或多個外部凄t提庫112和113中4臾索一個或多個相關4言息；邏輯集合117,用于基于相關信息和答案確定結果；以及結果 數(shù)據庫118，存儲和纟是供答案、結果和相關信息。
在本發(fā)明的優(yōu)選實施例中，當用戶開始使用程序時，問題數(shù)據 庫給用戶提供問題。由用戶給出的答案被記錄和存儲在答案數(shù)據庫
中。答案還被發(fā)送至用于分析問題的答案的數(shù)據分析器104。數(shù)據 分析器幫助預測下一個或接下來呈現(xiàn)鄉(xiāng)合用戶的問題。凝:據分析器由 會話代理和答案數(shù)據庫標記/監(jiān)控。數(shù)據分析器監(jiān)控和控制問題數(shù)據 庫，以根據用戶文件和對先前問題的響應觸發(fā)問題。數(shù)據分析器觸 發(fā)問題數(shù)據庫，并在用戶屏幕上提示下一個問題。會話代理同樣對 問題lt據庫進4亍標記并幫助乂人先前未完成會話重新連4妻和繼續(xù)。
如果會話終止，本發(fā)明的實施例允許用戶在會話期間保存由他 提供的答案。這通過會話代理105來實現(xiàn)。
在本發(fā)明的一個實施例中，當答案被記錄時，服務器106從答 案數(shù)據庫獲取答案。對于每個答案或一系列答案，規(guī)則服務器均在 規(guī)則數(shù)據庫107中查詢與問題和答案相關的規(guī)則，來確定是否要求 進一步動作。如果要求進一步動作，^L則月良務器108 4吏用觸發(fā)器109 來通知服務器106。觸發(fā)器與規(guī)則服務器和服務器互相作用，并且 作為所有通過服務器執(zhí)行的動作的隊列。觸發(fā)器使規(guī)則服務器從繼
續(xù)掃描變?yōu)榭臻e，以確定是否需要進一步動作。當觸發(fā)器從規(guī)則服 務器接收到要求進一步動作的指示時，觸發(fā)服務器以及使其指向規(guī) 則服務器中的合適位置，用于進一步動作。規(guī)則服務器連接到規(guī)則 數(shù)據庫、答案數(shù)據庫、觸發(fā)器以及會話代理。規(guī)則"艮務器確認輸入 的數(shù)據，分析答案數(shù)據庫和規(guī)則數(shù)據庫以確定是否對數(shù)據進行任何 分析。在這樣的決定下，將設定觸發(fā)器依次觸發(fā)服務器。在一些實 施例中，規(guī)則數(shù)據庫還將任何確認或用戶限定的錯誤指示給月l務才是 供器、被許可方、或用戶。在本發(fā)明的一個實施例中，規(guī)則凄t據庫確定關于用戶提供的答 案何時被評估。
在本發(fā)明的另一個實施例中，服務器觸發(fā)搜索代理111，在外
部數(shù)據庫(如公用數(shù)據庫112或專用數(shù)據庫113)中搜索與需要的 答案相關的信息。基于提供的相關信息，如果答案與預定標準不符 合時，與影響對可能性理論模塊116結合的邏輯集合117 4是供結果。 如在此使用的"邏輯集合"包括被設計用于進行進一步分析的一個 或多個計算子程序，包括基于預先確定的標準提供特定答案或結果 的等級，同樣還將格式信息和/或數(shù)據提供為能夠容易同化的格式。 例如，數(shù)據可以以影響對可能性理論圖表的形式輸出。
月良務器收集所有的信息、答案、與答案相關的規(guī)則以及從外部 數(shù)據庫搜索的相關信息，并將所有這些提供給結果數(shù)據庫。
在本發(fā)明的另一個實施例中，報告設計者服務器119從結果數(shù) 據庫獲得結果，從報告模板數(shù)據庫120中獲取報告模板。在一些實 施例中，為用戶(諸如CEO、 CFO、代理人、會計師或投資者)制 定模板。報告模板可以構造為從相關數(shù)據庫(諸如，答案數(shù)據庫) 獲取的數(shù)據輸入的形式?？蛇x地，報告模板可以構造為相關條款或 句子，其中，根據在相關數(shù)據庫(諸如，答案數(shù)據庫)中提供的數(shù) 據和信息，特定條款或句子被寫入最終報告中。 一般地，報告模板 數(shù)據庫反映特定權限的適用法律，并可能需要隨時間改變。因此， 報告模板數(shù)據庫不是固定結構，并需要通過服務提供器來更新，或 者可選4奪地由用戶操作以滿足用戶定義的信息需要。
本發(fā)明可以用于局域或廣域網絡。根據圖2,公用數(shù)據庫211 通過互聯(lián)網、通過各種客戶環(huán)境(例如單才幾用戶214或LAN系統(tǒng) 221或包括服務器216和217的LAN系統(tǒng)215 )訪問許可。在用戶開始〗吏用程序進4亍任何審計或盡職調查之前，用戶必須注冊。圖3示出本發(fā)明的一個實施例，其中，用戶向該禾呈序注冊。 程序纟是示被許可方簽約305,并且要求4是供^f吏用詳情310。在這種 情況下，被許可方是機構，用戶受雇傭于被許可方中?；谒峁?的使用詳情，確定許可費315。給被許可方提供費用支付的選擇320。 如果支付了該費用，4要照用戶文件為用戶i殳立帳戶，給4皮許可方4是 供訪問權330。通知用戶配置和口令335,以及修改用戶的詳細資 料340。在本發(fā)明的另 一個實施例中，當用戶開始新會i舌或想要繼續(xù)進 行先前會話時，要求用戶登錄或簽約405。 一旦用戶簽約完畢，則 確認用戶名和口令410。如果用戶開始新會話，顯示第一問題430。 如果用戶繼續(xù)先前保存的會話435，按照分析將問題呈現(xiàn)給用戶 440。從此處開始，任何會話(舊的或新的)均被類似地處理。問 題的響應被保存在答案凄t據庫中445。分析答案以確定下一個問題 450， 4呆存會話455。如果不能確定更多的問題，會話結束465。在如圖9所示的另一個實施例中，本發(fā)明允許^^總部設在第一 4立置905的7>司獲耳又關于其位于三個不同國家的子7>司920、 940 和960的信息。如果必要，本發(fā)明允許總部獲取關于特定子/>司的 指定單位的信息。因此，總部必須擁有每個子公司提交的信息(其 特定位置和功能)，以及接受者(例如，CEO、 CFO、總顧問等) 可以獲取關于這些子公司的盡職調查的相關報告。在另一個實施例中，如圖10所示，本發(fā)明允許在公司內部連 續(xù)和自動傳送盡職調查報告。第一位置(公司A101S)的第一用戶 將會被要求基于上述從問題數(shù)據庫中提供的問題和一個或多個跟 蹤問題提供答案。類似地，第二位置的第二用戶(公司B1020)將 會被要求提供答案。其答案將會存儲在目標位置1005的答案數(shù)據 庫中。目標位置由服務提供器維持并具有多個數(shù)據庫。接受者(例如，在公司總部1050的CEO或CFO,或者服務提供器的被許可方) 可以在連續(xù)的基礎上獲取制定的報告，以確保程序在多個子公司 (諸如，公司A和B) —致。獲取方1065還可以找到連續(xù)獲取的 信息，對充分獲耳又非常有益。
權利要求
1. 一種用于按照與所執(zhí)行的法令相關的預定標準確定實體執(zhí)行一個或多個法令的結果的方法，所述方法包括提供問題；輸入所述問題的答案；基于所述答案確定所述法令是否符合所述預定標準；如果所述法令不符合所述預定標準，確定所述結果；提供信息，所述信息與所述結果和所述法令是否符合所述預定標準相關。
2. 根據權利要求1所述的方法，其中，所述提供問題的步驟還包 括基于第一用戶特性將所述問題提供給第一用戶，所述第一用 戶特性包4舌以下一個或多個第一用戶工作分類、第一用戶地i 理位置和第 一用戶訪問級別。
3. 根據權利要求1所述的方法，其中，所述提出提供問題的步驟 還包括基于通過數(shù)據分析器對一個或多個先前問題的分析，從 問題數(shù)據庫提供一個或多個跟蹤問題。
4. 才艮據權利要求1所述的方法，其中，確定所述法令是否符合的 步驟還包括將所述答案與對應于所述法令的一個或多個^L則 進行比較。
5. 根據權利要求1所述的方法，其中，確定所述法令是否符合的 步驟還包括基于所述問題的答案，在一個或多個內部教:據庫中 ^t叟索一個或多個相關信息。
6. 根據權利要求1所述的方法，其中，確定所述法令是否符合的 步驟還包括基于所述問題的答案，在一個或多個外部數(shù)據庫中 搜索一個或多個相關信息。
7. 根據權利要求1所述的方法，其中，確定所述法令是否符合的 步驟還包括基于所述問題的答案，在一個或多個內部數(shù)據庫和 一個或多個外部邀:據庫中"^叟索一個或多個相關信息。
8. 才艮據;K利要求5所述的方法，其中，確定所述結果的步4f還包 括基于所述答案，將一個或多個所述答案和一個或多個所述相 關信息進4于比4交。
9. 根據權利要求6所述的方法，其中，確定所述結果的步驟還包 括基于所述答案，將一個或多個所述答案和一個或多個所述相 關信息進4于比4交。
10. 根據權利要求7所述的方法，其中，確定所述結果的步驟還包 括基于所述答案，將一個或多個所述相關信息進行比較。
11. 根據權利要求1所述的方法，其中，提供所述信息的步驟還包 括準備報告。
12. 根據權利要求9所述的方法，其中，提供所述信息的步驟還包 括根據接受者定制所述報告。
13. 根據權利要求1所述的方法，其中，提供所述信息的步驟還包 括查詢所述答案數(shù)據庫以給出所有答案； 查詢所述結果^:據庫以出結果； 結合所述結果和所述答案。
14. 根據權利要求1所述的方法，其中，所述預定標準包括預定法 #:標準、預定金融標準或審計標準之一。
15. 根據權利要求1所述的方法，還包括確定所述結果的可能性。
16. 根據權利要求1所述的方法，還包括確定所述結果的影響。
17. 根據權利要求1所述的方法，還包括保存一個或多個答案。
18. 根據權利要求1所述的方法，還包括如果會話終止，重新開始所述會話。
19. 根據權利要求1所述的方法，還包括更新規(guī)則數(shù)據庫。
20. 根據權利要求1所述的方法，其中，所述方法可以用于局域網 絡或廣i或網纟各中的一個。
21. —種按照與所執(zhí)行的法令相關的預定標準確定實體執(zhí)行一個 或多個法令的結果的系統(tǒng)，所述系統(tǒng)包括計算系統(tǒng)，包括處 理器和存儲器，所述處理器和所述存儲器相互通信，其中，所 述存儲器還包括程序，所述程序包括問題數(shù)據庫，其中，所述 問題數(shù)據庫將問題提供給用戶；答案數(shù)據庫，用于保存所述問 題的答案；規(guī)則服務器，用于基于所述規(guī)則數(shù)據庫、問題數(shù)據 庫或答案^t據庫中的所述數(shù)據確定要求的4壬^T動作，其中，所 述夫見則數(shù)據庫4是供對應于所述法令的一個或多個動作；服務 器，用于從所述規(guī)則數(shù)據庫中獲取對應于所述法令的一個或多個動作，用于進一步分析；4叟索代理，用于在一個或多個內部 凄史據庫和一個或多個外部數(shù)據庫中4叟索一個或多個相關信息； 邏輯集合，用于基于所述相關信息和所述答案確定所述結果；以及結果數(shù)據庫，用于存儲和提供所述答案、所述動作、所述 結果和所述相關信息。
22. 根據權利要求21所述的系統(tǒng)，其中，所述問題數(shù)據庫還包括 多個這艮蹤問題。
23. 根據權利要求21所述的系統(tǒng)，還包括數(shù)據分析器，其中，通 過所述數(shù)據分析器分析所述問題的答案。
24. 根據權利要求21所述的系統(tǒng)，還包括會話代理，如果所述會 話終止，所述會話4戈理用于重新開始所述會話。
25. 根據權利要求21所述的系統(tǒng)，其中，所述服務提供器或被許 可方可以更新所述失見則凄t纟居庫。
26. 根據權利要求21所述的系統(tǒng)，還包括報告設計者服務器和報 告模板數(shù)據庫，其中，所述報告設計者服務器與所述報告模板 數(shù)據庫、所述答案^:據庫和所述結果數(shù)據庫進行通信。
27. 根據權利要求21所述的系統(tǒng)，其中，所述服務提供器或被許 可方可以按照接受者更新所述報告模板數(shù)據庫。
28. 根據權利要求21所述的系統(tǒng)，其中，系統(tǒng)提供盡職調查、法 ;f舉和金融審計。
29. —種實施盡職調查的方法，所述方法包4舌服務提供器為實施盡職調查維持目標位置；多個用戶將關于一個或多個法令的答案提供至目標位置；以及被許可方訪問所述目標位置來獲取制定的才艮告；其中，多個用戶通過所述目標位置提供基于呈現(xiàn)給用戶的問題和一個或多個跟蹤問題的答案，其中，所述跟蹤問題基于所述先前問題，其中，基于由所述服務提供器維持的多個數(shù) 據庫分析所述答案。
全文摘要
本發(fā)明旨在自動地提供盡職調查和法律、金融及審計服務。該系統(tǒng)在計算機上實現(xiàn)并且包括問題數(shù)據庫(102)；答案數(shù)據庫(103)；規(guī)則服務器(108)，基于在規(guī)則數(shù)據庫(107)、問題數(shù)據庫(102)或答案數(shù)據庫(103)中的數(shù)據來確定要求的動作；服務器(106)，從規(guī)則數(shù)據庫(107)獲取動作，用于進一步分析；搜索代理(111)，用于在其它內部或外部數(shù)據庫(112，113，114，115)中搜索相關信息；邏輯集合(117)，基于相關信息來確定結果；以及結果數(shù)據庫(118)，用于存儲和提供答案、動作、結果和相關信息。
文檔編號G06FGK101253531SQ200480031127
公開日2008年8月27日 申請日期2004年8月23日 優(yōu)先權日2003年8月21日
發(fā)明者尼希思·M·德賽, 瓦爾巴韋·K·帕里克 申請人:尼希思·M·德賽