專利名稱：基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本實(shí)用新型涉及一種基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，屬于金融服務(wù)技術(shù) 領(lǐng)域。
背景技術(shù)：
現(xiàn)代銀行是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中典型的業(yè)務(wù)與技術(shù)密切結(jié)合的部門(mén)。隨著其服務(wù)品種 的增多，服務(wù)范圍的擴(kuò)大，用以提供支持的技術(shù)系統(tǒng)也日益龐雜。人們可以在商場(chǎng)用P0S消 費(fèi)，在城市的各個(gè)角落用ATM提款，用電話查詢帳戶余額，在網(wǎng)上辦理交費(fèi)，而這些服務(wù)的 后臺(tái)程序則是由復(fù)雜的信息系統(tǒng)所支持的。對(duì)于銀行來(lái)講，銀行的基本業(yè)務(wù)主要是存款和貸款業(yè)務(wù)，到目前為止，這些業(yè)務(wù)的 信息化多數(shù)已經(jīng)完成，相關(guān)的信息系統(tǒng)我們稱之為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。另一方面，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) 的加劇，銀行在基本業(yè)務(wù)之外的其它業(yè)務(wù)則正在蓬勃發(fā)展，這些業(yè)務(wù)多數(shù)是基于銀行的基 本業(yè)務(wù)，與其它行業(yè)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行集成而實(shí)現(xiàn)的。這些業(yè)務(wù)在銀行里往往被稱之為前置 業(yè)務(wù)，指在核心業(yè)務(wù)之前進(jìn)行集成處理的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，而相關(guān)的系統(tǒng)則依托于銀行的核心業(yè) 務(wù)系統(tǒng)，我們統(tǒng)統(tǒng)稱為銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)，包括中間業(yè)務(wù)、銀證通、銀保通、國(guó)債、基金、聯(lián)行 交換和各種渠道的接入預(yù)處理系統(tǒng)，如ATM P、P0S P、網(wǎng)上銀行、自助終端等。由此可見(jiàn)，前 置業(yè)務(wù)的外延很大，包括了銀行除了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)以外的絕大部分業(yè)務(wù)處理應(yīng)用。而前置業(yè)務(wù)平臺(tái)上的服務(wù)功能多數(shù)是日間實(shí)時(shí)處理完成的，但是從業(yè)務(wù)角度來(lái) 講，日間完成的交易處理往往只是完成了業(yè)務(wù)流程的一個(gè)部分，對(duì)于各個(gè)交易的后續(xù)的一 些工作則是要留待日終后進(jìn)行批量處理，這些后續(xù)工作包括各個(gè)系統(tǒng)中關(guān)鍵的數(shù)據(jù)核對(duì)工 作(也就是對(duì)賬)、資金的清算工作、業(yè)務(wù)報(bào)表的處理工作、交易周期的切換工作等等內(nèi)容， 這些后續(xù)工作完成后，才能真正標(biāo)志著日間交易在業(yè)務(wù)層面的完成，所以日終模塊是前置 業(yè)務(wù)平臺(tái)的重要模塊。由于前置業(yè)務(wù)平臺(tái)是銀行和商戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)的樞紐，其交易往往體現(xiàn) 集成性的特點(diǎn)，而一般的日終模塊并不能適合集成性業(yè)務(wù)，不能完全勝任集成性前置業(yè)務(wù) 平臺(tái)的日終批量處理工作，且設(shè)備費(fèi)用較高。

實(shí)用新型內(nèi)容本實(shí)用新型的目的是提供一種基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，來(lái)支持各 種集成性前置業(yè)務(wù)平臺(tái)各個(gè)交易的后續(xù)工作。本實(shí)用新型的目的通過(guò)以下技術(shù)方案來(lái)實(shí)現(xiàn)—種基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，其中，多個(gè)前置業(yè)務(wù)平臺(tái)日間服務(wù) 功能模塊和一前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，所述日終處理模組通過(guò)數(shù)據(jù)總線連接所述前置業(yè)務(wù)平臺(tái)日 間服務(wù)功能模塊和所述前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，所述日終處理模組包括對(duì)賬處理模塊；數(shù)據(jù)清 分模塊；交易管理模塊；日切處理模塊；報(bào)表處理模塊；數(shù)據(jù)清理模塊；所述各模塊之間通 過(guò)數(shù)據(jù)總線連接并可進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。進(jìn)一步地，所述日終處理模組通過(guò)所述數(shù)據(jù)總線連接有一控制日終處理流程的配置工作臺(tái)。再進(jìn)一步地，所述日終處理模組還通過(guò)所述數(shù)據(jù)總線連接有一內(nèi)部接口。所述內(nèi)部接口連接有一用于保存生成的各種報(bào)表數(shù)據(jù)的報(bào)表服務(wù)器。所述報(bào)表服務(wù)器連接有一用于業(yè)務(wù)人員操作及查看的客戶端。本實(shí)用新型的有益效果體現(xiàn)在提供了一個(gè)統(tǒng)一的日終處理模組，能夠支持各種 前置業(yè)務(wù)的日終批量處理工作，為銀行的服務(wù)產(chǎn)品的擴(kuò)展打下一個(gè)堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，并使設(shè)備 成本大大降低。
以下結(jié)合附圖對(duì)本實(shí)用新型作進(jìn)一步說(shuō)明

圖1是根據(jù)本實(shí)用新型基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組的基本框架示意 圖。
具體實(shí)施方式
本實(shí)用新型揭示了一種基于銀行前置業(yè)務(wù)的日終處理模組，如圖1所示，前置業(yè) 務(wù)平臺(tái)包括多個(gè)前置業(yè)務(wù)平臺(tái)日間服務(wù)功能模塊和一前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，所述日終處理模組 通過(guò)數(shù)據(jù)總線連接所述前置業(yè)務(wù)平臺(tái)日間服務(wù)功能模塊和所述前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)。所述日終 處理模組包括對(duì)賬處理模塊、數(shù)據(jù)清分模塊、數(shù)據(jù)清理模塊、日切處理模塊、報(bào)表處理模塊 以及交易管理模塊，且所述日終處理模組的日終處理流程是通過(guò)日終配置文件中的參數(shù)來(lái) 控制，而所述參數(shù)又是通過(guò)一個(gè)配置工作臺(tái)完成的。日終處理的各種報(bào)表數(shù)據(jù)可以通過(guò)內(nèi) 部接口存放在報(bào)表服務(wù)器上，供客戶端訪問(wèn)。另外，所述日終處理模組是與前置業(yè)務(wù)日間處理的各個(gè)服務(wù)對(duì)應(yīng)的，各模塊之間、 日終處理模組與前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)、日終處理模組與內(nèi)部接口、日終處理模組與配置工作臺(tái) 等都是通過(guò)數(shù)據(jù)總線進(jìn)行完成數(shù)據(jù)交換。該日終處理模組可完成對(duì)交易日內(nèi)各類銀行前置交易的后續(xù)處理工作，其基本工 作流程為第一步，日終對(duì)賬；第二步，生成清分?jǐn)?shù)據(jù)；第三步，關(guān)閉交易功能；第四步，日切；第五步，生成匯總數(shù)據(jù)和報(bào)表；第六步，歷史數(shù)據(jù)的保存和清理。下述將對(duì)每一步驟詳細(xì)說(shuō)明1)日終對(duì)賬由于前置平臺(tái)是銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、商戶系統(tǒng)之間的交換樞紐，所以對(duì)賬處理也 分為兩個(gè)部分，一個(gè)是銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與前置平臺(tái)之間的對(duì)賬，一個(gè)是前置平臺(tái)與商戶 系統(tǒng)的對(duì)賬1. 1銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與前置平臺(tái)之間的對(duì)賬銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與前置平臺(tái)的對(duì)賬一般在前置平臺(tái)日終時(shí)處理，對(duì)賬內(nèi)容包括當(dāng)天通過(guò)前置平臺(tái)到達(dá)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的所有未對(duì)賬的業(yè)務(wù)流水(除批量業(yè)務(wù)外)。如 果銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與前置平臺(tái)不一致，以銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)為準(zhǔn)，自動(dòng)調(diào)整前置平臺(tái)數(shù) 據(jù)(保留原始數(shù)據(jù))，并分類打印對(duì)賬結(jié)果。對(duì)賬過(guò)程包括第一步前置系統(tǒng)從銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)下載對(duì)賬流水(一般不包含批量文件產(chǎn)生 的流水)、然后按產(chǎn)品編號(hào)，把流水文件分割成多個(gè)獨(dú)立的小文件、并按流水號(hào)排序。第二步前置平臺(tái)把數(shù)據(jù)庫(kù)中的當(dāng)日流水按產(chǎn)品編號(hào)卸載到文件中并按賬務(wù)流水 號(hào)排序。第三步把前兩個(gè)文件按流水號(hào)為鍵值合并成一個(gè)文件，如果兩個(gè)文件中的成功 標(biāo)志位不一致，則認(rèn)為是錯(cuò)賬，自動(dòng)調(diào)整流水表的數(shù)據(jù)。第四步按第三方要求的記錄格式，把合并后的文件格式化成能夠和第三方對(duì)賬 的文件，等待和商戶對(duì)賬。1.2前置平臺(tái)與商戶系統(tǒng)的對(duì)賬前置平臺(tái)和商戶系統(tǒng)之間的對(duì)賬模式相對(duì)比較復(fù)雜，每個(gè)處理環(huán)節(jié)都有不同的處 理模式，具體采用哪種模式需要在日終處理模組中進(jìn)行定義。對(duì)于對(duì)賬的基本要點(diǎn)，我們?cè)O(shè)置了這樣一些基本模式選項(xiàng)供用戶選擇A、對(duì)賬發(fā)起方分為銀行發(fā)起對(duì)賬和商戶發(fā)起對(duì)賬兩種方式。B、對(duì)賬內(nèi)容包括以文件互換對(duì)賬、先對(duì)總帳后對(duì)明細(xì)賬、只對(duì)明細(xì)賬等三種方式。C、對(duì)賬基準(zhǔn)可以分為交易數(shù)據(jù)以銀行為準(zhǔn)和交易數(shù)據(jù)以商戶為準(zhǔn)等兩種方式D、對(duì)賬周期包括以銀行的會(huì)計(jì)日期/時(shí)間為清算日期/時(shí)間、以商戶的會(huì)計(jì)日期/時(shí)間為清 算日期/時(shí)間等兩種方式。另外，按照對(duì)賬工作的時(shí)點(diǎn)，又可以在上述基礎(chǔ)上選擇A、當(dāng)天對(duì)賬即在日切之前對(duì)賬，要求商戶系統(tǒng)上對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的流水跟商戶系統(tǒng)上對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的流 水對(duì)賬，對(duì)賬成功，商戶系統(tǒng)流水再與商戶流水對(duì)賬。如果前置平臺(tái)與商戶系統(tǒng)對(duì)賬失敗，應(yīng)以商戶系統(tǒng)為準(zhǔn)，自動(dòng)調(diào)整前置平臺(tái)上的 數(shù)據(jù)(保留原始數(shù)據(jù))，打印對(duì)賬結(jié)果，調(diào)整后的前置平臺(tái)流水再與商戶系統(tǒng)流水對(duì)賬。B、隔天對(duì)賬可以選擇按日期對(duì)賬。如星期一對(duì)上星期五、六、日的數(shù)據(jù)。C、實(shí)時(shí)對(duì)賬能支持一天對(duì)賬多次，對(duì)賬模式與"當(dāng)天對(duì)賬"相同。對(duì)于對(duì)賬結(jié)果的處理，每次對(duì)賬完成后，要打印對(duì)賬結(jié)果，傳送對(duì)賬結(jié)果和錯(cuò)賬文 件給對(duì)方。2)生成清分?jǐn)?shù)據(jù)對(duì)賬結(jié)束以后，首先進(jìn)行每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)可以按照不同的項(xiàng)目打印匯總及明細(xì)流水，
5其次，進(jìn)行每一個(gè)主辦行打印全轄網(wǎng)點(diǎn)的匯總項(xiàng)目流水，再次，每一個(gè)分中心打印全轄主辦 行匯總項(xiàng)目流水，最后，總中心打印地市分中心匯總項(xiàng)目流水。3)關(guān)閉交易功能根據(jù)不同商戶的要求，在日終的時(shí)候可以同時(shí)關(guān)閉該項(xiàng)目的交易功能，在第二天 簽到的時(shí)候同時(shí)開(kāi)啟，這些功能通過(guò)配置即可實(shí)現(xiàn)。4)日切開(kāi)始日終的時(shí)候?qū)τ谇爸闷脚_(tái)來(lái)說(shuō)就是日切的時(shí)候，具體的日切時(shí)間通過(guò)管理臺(tái) 的配置完成。5)生成匯總數(shù)據(jù)和報(bào)表在日終時(shí)，可以根據(jù)設(shè)置的匯總條件，把流水表中數(shù)據(jù)的按不同統(tǒng)計(jì)條件生成日 統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，用于產(chǎn)生日?qǐng)?bào)表數(shù)據(jù)，同時(shí)可以按照配置的要求生成年報(bào)表匯總數(shù)據(jù)、月報(bào)表匯 總數(shù)據(jù)等累計(jì)信息；然后根據(jù)預(yù)先配置好的報(bào)表格式，生成各種報(bào)表文件保存在報(bào)表服務(wù) 器上，所述報(bào)表服務(wù)器通過(guò)服務(wù)器連接有一客戶端，以方便業(yè)務(wù)人員下載及查看。6)歷史數(shù)據(jù)的保存和清理對(duì)歷史數(shù)據(jù)有一套清理和保存的機(jī)制。對(duì)需要保存的表，在數(shù)據(jù)庫(kù)中保留一段時(shí) 間(看情況而定，短則一天，長(zhǎng)則一年)的記錄，超出保留時(shí)間范圍的數(shù)據(jù)都清理到歷史數(shù) 據(jù)庫(kù)中；對(duì)需要清除的目錄，按照配置的保存天數(shù)刪除過(guò)期的文件。盡管為示例目的，已經(jīng)公開(kāi)了本實(shí)用新型的優(yōu)選實(shí)施方式，但是本領(lǐng)域的普通技 術(shù)人員將意識(shí)到，在不脫離由所附的權(quán)利要求書(shū)公開(kāi)的本實(shí)用新型的范圍和精神的情況 下，各種改進(jìn)、增加以及取代是可能的。
權(quán)利要求一種基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，其特征在于多個(gè)前置業(yè)務(wù)平臺(tái)日間服務(wù)功能模塊和一前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，所述日終處理模組通過(guò)數(shù)據(jù)總線連接所述前置業(yè)務(wù)平臺(tái)日間服務(wù)功能模塊和所述前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，所述日終處理模組包括用于銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與前置平臺(tái)之間的對(duì)賬和前置平臺(tái)與商戶系統(tǒng)對(duì)賬的對(duì)賬處理模塊；用于打印項(xiàng)目流水的數(shù)據(jù)清分模塊；用于開(kāi)啟或關(guān)閉項(xiàng)目交易功能數(shù)據(jù)的交易管理模塊；日切處理模塊；用于根據(jù)設(shè)置的匯總條件，把流水表中數(shù)據(jù)的按不同統(tǒng)計(jì)條件生成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，用于產(chǎn)生報(bào)表數(shù)據(jù)的報(bào)表處理模塊；以及對(duì)歷史數(shù)據(jù)具有清理和保存機(jī)制的數(shù)據(jù)清理模塊；其中，所述各模塊之間通過(guò)數(shù)據(jù)總線連接并可進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，其特征在于所述 日終處理模組通過(guò)所述數(shù)據(jù)總線連接有一控制日終處理流程的配置工作臺(tái)。
3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，其特征在于所述 日終處理模組還通過(guò)所述數(shù)據(jù)總線連接有一內(nèi)部接口。
4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，其特征在于所述 內(nèi)部接口連接有一用于保存生成的各種報(bào)表數(shù)據(jù)的報(bào)表服務(wù)器。
5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，其特征在于所述 報(bào)表服務(wù)器連接有一用于業(yè)務(wù)人員操作及查看的客戶端。
專利摘要本實(shí)用新型提供了一種基于銀行前置業(yè)務(wù)平臺(tái)的日終處理模組，其中，多個(gè)前置業(yè)務(wù)平臺(tái)日間服務(wù)功能模塊和一前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，所述日終處理模組通過(guò)數(shù)據(jù)總線連接所述前置業(yè)務(wù)平臺(tái)日間服務(wù)功能模塊和所述前置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，所述日終處理模組包括對(duì)賬處理模塊；數(shù)據(jù)清分模塊；交易管理模塊；日切處理模塊；報(bào)表處理模塊；數(shù)據(jù)清理模塊；其中，所述各模塊之間通過(guò)數(shù)據(jù)總線連接并可進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。本實(shí)用新型的有益效果體現(xiàn)在提供了一個(gè)統(tǒng)一的日終處理模組，能夠支持各種前置業(yè)務(wù)的日終批量處理工作，為銀行的服務(wù)產(chǎn)品的擴(kuò)展打下一個(gè)堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，并使設(shè)備成本大大降低。
文檔編號(hào)G06Q40/00GK201622616SQ20102014474
公開(kāi)日2010年11月3日 申請(qǐng)日期2010年3月23日 優(yōu)先權(quán)日2010年3月23日
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