專利名稱：對賬系統(tǒng)和對賬方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及數(shù)據(jù)處理領(lǐng)域，具體而言，涉及一種對賬系統(tǒng)和一種對賬方法。
背景技術(shù)：
目前，企事業(yè)單位在銀行中的存款實際數(shù)目是通過“銀行對賬單”來反映的，企事業(yè)單位的出納人員的一項重要日常工作就是照實將銀行存款日記賬定期與“銀行對賬單”進行核對，至少每月核對一次，具體過程大多是出納人員根據(jù)銀行業(yè)務(wù)人員定期送到企業(yè)的紙質(zhì)“對賬單”同本企業(yè)的“銀行存款日記賬”進行核對，核對時需要對憑證的種類、編號、摘要、記賬方向、金額、記賬日期等內(nèi)容進行逐項核對，對賬單與銀行存款日記賬中內(nèi)容相同的記錄可用“ V ”在對賬單和日記賬上分別標(biāo)示，以表明該筆業(yè)務(wù)核對一致；若有“未達(dá)賬項”，則應(yīng)編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”進行調(diào)節(jié)，使雙方余額相等。
以上工作在目前都是通過人工完成的，實際執(zhí)行起來極其繁瑣枯燥，而且效率很低，出錯率較大，并且在出錯后進行核對也十分麻煩；因此需要一種新的對賬技術(shù)，能夠進行電子化的自動對賬，以提高企事業(yè)單位對賬的效率和準(zhǔn)確度。

發(fā)明內(nèi)容
本發(fā)明正是基于上述問題，提出了一種對賬技術(shù)，能夠進行電子化的自動對賬，以提高企事業(yè)單位對賬的效率和準(zhǔn)確度。有鑒于此，本發(fā)明提出了一種對賬系統(tǒng)，包括連接建立單元，根據(jù)接收到的建立連接指令，分別與企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)和目標(biāo)銀行的支付系統(tǒng)建立連接；數(shù)據(jù)記錄單元，用于記錄用戶輸入的歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)；數(shù)據(jù)讀取單元，用于讀取預(yù)設(shè)時間段內(nèi)所述財務(wù)系統(tǒng)中對應(yīng)于所述目標(biāo)銀行的日記賬數(shù)據(jù)，以及所述支付系統(tǒng)中對應(yīng)于所述企業(yè)的對賬單數(shù)據(jù)；對比單元，用于根據(jù)接收到的對比指令，按照預(yù)設(shè)規(guī)則將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較，以得到所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和已達(dá)賬數(shù)據(jù)；表單生成單元，用于根據(jù)所述歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)、所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的已達(dá)賬數(shù)據(jù)生成表單，以顯示所述企業(yè)與所述目標(biāo)銀行的交易的明細(xì)。該技術(shù)方案中，通過對賬系統(tǒng)進行對賬，只需在對賬時將歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)輸入至對賬系統(tǒng)中，并控制對賬系統(tǒng)讀取企業(yè)端的日記賬數(shù)據(jù)和銀行端的對賬單數(shù)據(jù)，即可生成表單。從而極大地減少了每次對賬過程中的人工處理過程，提高了對賬的效率和準(zhǔn)確度，并且能夠自動獲取數(shù)據(jù)、自動對賬、自動生成表單，使用戶能夠方便而快捷地查看到未達(dá)賬項和已達(dá)賬項。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，所述預(yù)設(shè)規(guī)則包括判斷在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，所述對比單元包括判斷子單元，用于判斷在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)；執(zhí)行子單元，用于在所述判斷子單元的判斷結(jié)果為是的情況下，根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；以及在所述判斷子單元的判斷結(jié)果為否的情況下，根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。該技術(shù)方案中，可以通過為企業(yè)與銀行的交易數(shù)據(jù)設(shè)置標(biāo)識來進行對賬，即每筆通過對賬系統(tǒng)進行的交易，可以通過對賬系統(tǒng)直接為該交易設(shè)置標(biāo)識(比如交易的憑證號，或按一定規(guī)則截取的憑證號)。而未通過對賬系統(tǒng)進行的交易，則可以在銀行端或在企業(yè)端進行交易時為該交易設(shè)置標(biāo)識，并在將該交易進行存儲時，同時將該交易的標(biāo)識與該交易進行關(guān)聯(lián)存儲。 在進行數(shù)據(jù)比較的過程中，可以查詢在日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中存在相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若在日記賬數(shù)據(jù)的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中的交易數(shù)據(jù)存在相同的標(biāo)識，則可以判定這兩項交易數(shù)據(jù)為同一筆交易，然后再判斷這兩項交易的金額是否一致，若一致，則可以判定這兩項交易為已達(dá)賬項，若不一致，則可以判定這兩項交易的明細(xì)中金額不符的明細(xì)為未達(dá)項。對于日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中僅一方的交易數(shù)據(jù)存在標(biāo)識，而另一方不存在相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以判定該交易數(shù)據(jù)為未達(dá)賬項。對于日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中不存在標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以查詢付款方賬號一致的交易數(shù)據(jù)，付款方賬號一致的兩項交易數(shù)據(jù)即可判定為同一筆交易，若這兩項交易的金額也相同，則可判定這兩項交易為已達(dá)賬項，若這兩項交易的金額不同，則可判定這兩項交易為未達(dá)賬項。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，所述判斷子單元還用于在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)的情況下，進一步判斷所述帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)是否帶有清單，若帶有清單，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額以及所述清單中的收款方賬號，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較。該技術(shù)方案中，若日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中分別存在帶有相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以判定這兩項交易數(shù)據(jù)為同一筆交易，若交易數(shù)據(jù)帶有清單，說明該筆交易中還存在子交易，比如付款方賬號為一個，交易憑證號為一個，但是收款方賬號為多個，說明付款方支出了一筆款項，而付給了多個收款方，那么這種情況交易數(shù)據(jù)存在清單，清單中記錄著收款方賬號。將日記賬數(shù)據(jù)中的交易數(shù)據(jù)和對賬單中的交易數(shù)據(jù)進行比較時，則可以根據(jù)交易數(shù)據(jù)的標(biāo)識和金額，以及交易數(shù)據(jù)清單中收款方的賬號進行比較，若一筆交易中相同的收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)也相同，則可以判定該收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)為已達(dá)賬項，若一筆交易中相同的收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)不同，則該收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)為未達(dá)賬項。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，所述表單生成單元用于生成余額調(diào)節(jié)表，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的實際未達(dá)賬數(shù)據(jù)，和/或付款清單未達(dá)賬明細(xì)表，以顯示所述交易數(shù)據(jù)的憑證號對應(yīng)的支付數(shù)據(jù)，和/或銀行存款表，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)中未部分對賬的數(shù)據(jù)，和/或已達(dá)賬表單，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的實際已達(dá)賬數(shù)據(jù)。該技術(shù)方案中，可以根據(jù)比較結(jié)果生成表單，以顯示企業(yè)和銀行的未達(dá)賬數(shù)據(jù)，已達(dá)賬數(shù)據(jù)，以及其他明細(xì)，用戶可以根據(jù)需要設(shè)置需要顯示的表單，也可以手動編輯表單。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，還包括第一判斷單元，用于根據(jù)用戶輸入的所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的實際期末余額，判斷所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等，若相等，則進一步判斷所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等；核查單元，用于在所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額不相等的情況下，核查所述支付系統(tǒng)中的對應(yīng)于所述企業(yè)的交易數(shù)據(jù)，以修正所述對賬單數(shù)據(jù)；以及在所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額不相等的情況下，核查所述財務(wù)系統(tǒng)中的對于所述目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)，以修正所述日記賬數(shù)據(jù)；以及所述對比單元在所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額相等，且所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額相等的情況下，按照所述預(yù)設(shè)規(guī)則將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。該技術(shù)方案中，在將日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)進行比較之前，需要對日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)進行校驗，若校驗失敗，則進行核查，以保證進行比較的預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的對賬單數(shù)據(jù)和日記賬數(shù)據(jù)是準(zhǔn)確的。在上述任一技術(shù)方案中，優(yōu)選地，還包括第二判斷單元，用于判斷所述日記賬數(shù)據(jù)和/或所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在不符合所述預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)；提示單元，在所述第二判斷單元的判斷結(jié)果為是的情況下，提示用戶對所述不符合所述預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)進行人工比較。該技術(shù)方案中，若日記賬數(shù)據(jù)和/或?qū)~單數(shù)據(jù)中存在不符合預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)(比如沖賬、銀行退票等)，則可以提示用戶將該交易數(shù)據(jù)進行人工比較，以判斷該交易數(shù)據(jù)是否為未達(dá)賬。本發(fā)明還提出了一種對賬方法，包括步驟202，連接建立單元根據(jù)接收到的建立連接指令，控制對賬系統(tǒng)分別與企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)和目標(biāo)銀行的支付系統(tǒng)建立連接；步驟 204，數(shù)據(jù)記錄單元記錄用戶輸入的歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)讀取單元讀取預(yù)設(shè)時間段內(nèi)所述財務(wù)系統(tǒng)中對應(yīng)于所述目標(biāo)銀行的日記賬數(shù)據(jù)，以及所述支付系統(tǒng)中對應(yīng)于所述企業(yè)的對賬單數(shù)據(jù)；步驟206，對比單元根據(jù)接收到的對比指令，按照預(yù)設(shè)規(guī)則將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較，以得到所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和已達(dá)賬數(shù)據(jù)；步驟208，表單生成單元根據(jù)所述歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)、所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的已達(dá)賬數(shù)據(jù)生成表單，以顯示所述企業(yè)與所述目標(biāo)銀行的交易的明細(xì)。在該技術(shù)方案中，通過對賬系統(tǒng)進行對賬，只需在對賬時將歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)導(dǎo)入，并讀取企業(yè)端的日記賬數(shù)據(jù)和銀行端的對賬單數(shù)據(jù)，即可生成表單。從而極大地減少了每次對賬過程中的人工處理過程，提高了對賬的效率和準(zhǔn)確度，并且能夠自動獲取數(shù)據(jù)、自動對賬、自動生成表單，使用戶能夠方便而快捷地查看到未達(dá)賬項和已達(dá)賬項。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，所述預(yù)設(shè)規(guī)則包括判斷在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，所述步驟206包括判斷在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。在該技術(shù)方案中，可以通過為企業(yè)與銀行的交易數(shù)據(jù)設(shè)置標(biāo)識來進行對賬，即每筆通過對賬系統(tǒng)進行的交易，可以通過對賬系統(tǒng)直接為該交易設(shè)置標(biāo)識(比如交易的憑證號，或按一定規(guī)則截取的憑證號)。而未通過對賬系統(tǒng)進行的交易，則可以在銀行端或在企業(yè)端進行交易時為該交易設(shè)置標(biāo)識，并在將該交易進行存儲時，同時將該交易的標(biāo)識與該交易進行關(guān)聯(lián)存儲。
在進行數(shù)據(jù)比較的過程中，可以查詢在日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中存在相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若在日記賬數(shù)據(jù)的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中的交易數(shù)據(jù)存在相同的標(biāo)識，則可以判定這兩項交易數(shù)據(jù)為同一筆交易，然后再判斷這兩項交易的金額是否一致，若一致，則可以判定這兩項交易為已達(dá)賬項，若不一致，則可以判定這兩項交易的明細(xì)中金額不符的明細(xì)為未達(dá)項。對于日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中僅一方的交易數(shù)據(jù)存在標(biāo)識，而另一方不存在相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以判定該交易數(shù)據(jù)為未達(dá)賬項。對于日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中不存在標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以查詢付款方賬號一致的交易數(shù)據(jù)，付款方賬號一致的兩項交易數(shù)據(jù)即可判定為同一筆交易，若這兩項交易的金額也相同，則可判定這兩項交易為已達(dá)賬項，若這兩項交易的金額不同，則可判定這兩項交易為未達(dá)賬項。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，所述步驟206還包括在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)的情況下，判斷所述帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)是否帶有清單，若帶有清單，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額以及所述清單中的收款方賬號，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較。在該技術(shù)方案中，若日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中分別存在帶有相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以判定這兩項交易數(shù)據(jù)為同一筆交易，若交易數(shù)據(jù)帶有清單，說明該筆交易中還存在子交易，比如付款方賬號為一個，交易憑證號為一個，但是收款方賬號為多個，說明付款方支出了一筆款項，而付給了多個收款方，那么這種情況交易數(shù)據(jù)存在清單，清單中記錄著收款方賬號。將日記賬數(shù)據(jù)中的交易數(shù)據(jù)和對賬單中的交易數(shù)據(jù)進行比較時，則可以根據(jù)交易數(shù)據(jù)的標(biāo)識和金額，以及交易數(shù)據(jù)清單中收款方的賬號進行比較，若一筆交易中相同的收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)也相同，則可以判定該收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)為已達(dá)賬項，若一筆交易中相同的收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)不同，則該收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)為未達(dá)賬項。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，所述步驟208包括生成余額調(diào)節(jié)表，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的實際未達(dá)賬數(shù)據(jù)，和/或付款清單未達(dá)賬明細(xì)表，以顯示所述交易數(shù)據(jù)的憑證號對應(yīng)的支付數(shù)據(jù)，和/或銀行存款表，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)中未部分對賬的數(shù)據(jù)，和/或已達(dá)賬表單，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的實際已達(dá)賬數(shù)據(jù)。在該技術(shù)方案中，可以根據(jù)比較結(jié)果生成表單，以顯示企業(yè)和銀行的未達(dá)賬數(shù)據(jù)，已達(dá)賬數(shù)據(jù)，以及其他明細(xì)，用戶可以根據(jù)需要設(shè)置需要顯示的表單，也可以手動編輯表單。在上述技術(shù)方案中，優(yōu)選地，在所述步驟206之前，還包括輸入所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的實際期末余額，以判斷所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等，若不相等，則核查所述支付系統(tǒng)中的對于所述企業(yè)的交易數(shù)據(jù)，以修正所述對賬單數(shù)據(jù)，并重新判斷所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等；若相等，則進一步判斷所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等，若不相等，則核查所述 財務(wù)系統(tǒng)中的對于所述目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)，以修正所述日記賬數(shù)據(jù)，并重新判斷所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等，若相等，則進入所述步驟206。該技術(shù)方案中，在將日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)進行比較之前，需要對日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)進行校驗，若校驗失敗，則進行核查，以保證進行比較的預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的對賬單數(shù)據(jù)和日記賬數(shù)據(jù)是準(zhǔn)確的。在上述任一技術(shù)方案中，優(yōu)選地，還包括判斷所述日記賬數(shù)據(jù)和/或所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在不符合所述預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)，若存在，則提示用戶對所述不符合所述預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)進行人工比較。該技術(shù)方案中，若日記賬數(shù)據(jù)和/或?qū)~單數(shù)據(jù)中存在不符合預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)(比如沖賬、銀行退票等)，則可以提示用戶將該交易數(shù)據(jù)進行人工比較，以判斷該交易數(shù)據(jù)是否為未達(dá)賬。通過以上技術(shù)方案，可以進行電子化的自動對賬，擺脫傳統(tǒng)的手工對賬的模式，無需等待銀行投遞紙質(zhì)回單即可對賬，快速準(zhǔn)確地核對企業(yè)和銀行的賬單信息，降低了風(fēng)險，避免人工錯誤，提高了效率，并且能夠降低企業(yè)整體成本。


圖I示出了根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬系統(tǒng)的框圖；圖2示出了根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬方法的流程圖；圖3示出了根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬方法的具體流程圖；圖4示出了根據(jù)本發(fā)明的實施例的數(shù)據(jù)傳輸?shù)氖疽鈭D。
具體實施例方式為了能夠更清楚地理解本發(fā)明的上述目的、特征和優(yōu)點，下面結(jié)合附圖和具體實施方式
對本發(fā)明進行進一步的詳細(xì)描述。需要說明的是，在不沖突的情況下，本申請的實施例及實施例中的特征可以相互組合。在下面的描述中闡述了很多具體細(xì)節(jié)以便于充分理解本發(fā)明，但是，本發(fā)明還可以采用其他不同于在此描述的其他方式來實施，因此，本發(fā)明的保護范圍并不受下面公開的具體實施例的限制。
圖I示出了根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬系統(tǒng)的框圖。如圖I所示，根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬系統(tǒng)100包括連接建立單元102，根據(jù)接收到的建立連接指令，分別與企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)和目標(biāo)銀行的支付系統(tǒng)建立連接；數(shù)據(jù)記錄單元104，用于記錄用戶輸入的歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)；數(shù)據(jù)讀取單元106，用于讀取預(yù)設(shè)時間段內(nèi)財務(wù)系統(tǒng)中對應(yīng)于目標(biāo)銀行的日記賬數(shù)據(jù)，以及支付系統(tǒng)中對應(yīng)于企業(yè)的對賬單數(shù)據(jù)；對比單元108，用于根據(jù)接收到的對比指令，按照預(yù)設(shè)規(guī)則將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較，以得到預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和已達(dá)賬數(shù)據(jù)；表單生成單元110，用于根據(jù)歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)、預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的已達(dá)賬數(shù)據(jù)生成表單，以顯示企業(yè)與目標(biāo)銀行的交易的明細(xì)。通過對賬系統(tǒng)進行對賬，只需在對賬時將歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)輸入至對賬系統(tǒng)中，并控制對賬系統(tǒng)讀取企業(yè)端的日記賬數(shù)據(jù)和銀行端的對賬單數(shù)據(jù)，即可生成表單。從而極大地減少了每次對賬過程中的人工處理過程，提高了對賬的效率和準(zhǔn)確度，并且能夠自動獲取數(shù)據(jù)、自動對賬、自動生成表單，使用戶能夠方便而快捷地查看到未達(dá)賬項和已達(dá)賬項。 其中，導(dǎo)入歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)可以手工逐條導(dǎo)入，也可以直接導(dǎo)入例如excel格式的未達(dá)賬信息文件。用戶可以對預(yù)設(shè)規(guī)則進行編輯，以調(diào)節(jié)交易數(shù)據(jù)滿足或不滿足預(yù)設(shè)規(guī)則，實現(xiàn)對于該比交易的自動或人工對賬，比如對于營收類交易的對賬，可以補充規(guī)則以進行自動對賬。優(yōu)選地，預(yù)設(shè)規(guī)則包括判斷在日記賬數(shù)據(jù)中和對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)預(yù)設(shè)標(biāo)識和交易數(shù)據(jù)的金額，將日記賬數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較。優(yōu)選地，對比單元108包括判斷子單元1082，用于判斷在日記賬數(shù)據(jù)中和對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)；執(zhí)行子單元1084，用于在判斷子單元1082的判斷結(jié)果為是的情況下，根據(jù)預(yù)設(shè)標(biāo)識和交易數(shù)據(jù)的金額，將日記賬數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；以及在判斷子單元1082的判斷結(jié)果為否的情況下，根據(jù)交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較。可以通過為企業(yè)與銀行的交易數(shù)據(jù)設(shè)置標(biāo)識來進行對賬，即每筆通過對賬系統(tǒng)進行的交易，可以通過對賬系統(tǒng)直接為該交易設(shè)置標(biāo)識(比如交易的憑證號，或按一定規(guī)則截取的憑證號)。而未通過對賬系統(tǒng)進行的交易，則可以在銀行端或在企業(yè)端進行交易時為該交易設(shè)置標(biāo)識，并在將該交易進行存儲時，同時將該交易的標(biāo)識與該交易進行關(guān)聯(lián)存儲。在進行數(shù)據(jù)比較的過程中，可以查詢在日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中存在相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若在日記賬數(shù)據(jù)的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中的交易數(shù)據(jù)存在相同的標(biāo)識，則可以判定這兩項交易數(shù)據(jù)為同一筆交易，然后再判斷這兩項交易的金額是否一致，若一致，則可以判定這兩項交易為已達(dá)賬項，若不一致，則可以判定這兩項交易的明細(xì)中金額不符的明細(xì)為未達(dá)項。對于日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中僅一方的交易數(shù)據(jù)存在標(biāo)識，而另一方不存在相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以判定該交易數(shù)據(jù)為未達(dá)賬項。
對于日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中不存在標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以查詢付款方賬號一致的交易數(shù)據(jù)，付款方賬號一致的兩項交易數(shù)據(jù)即可判定為同一筆交易，若這兩項交易的金額也相同，則可判定這兩項交易為已達(dá)賬項，若這兩項交易的金額不同，則可判定這兩項交易為未達(dá)賬項。例如支票支付的對賬，對于企業(yè)賬，可以由出納手工在對賬系統(tǒng)100中錄入支票號作為預(yù)設(shè)標(biāo)識；對于銀行賬，可以要求銀行柜臺人員在銀行的支付系統(tǒng)的備注信息中錄入支票號該筆交易的的預(yù)設(shè)標(biāo)識，進而實現(xiàn)自動、精準(zhǔn)對賬；網(wǎng)銀支付對賬，可以將憑證號作為預(yù)設(shè)標(biāo)識添加至日記賬數(shù)據(jù)中，出納在進行網(wǎng)上銀行付款操作時，在付款的備注欄信息中錄入憑證號，交易數(shù)據(jù)上傳至銀行交易系統(tǒng)時，交易明細(xì)備注信息中的憑證號則可以作為銀行對賬單數(shù)據(jù)的預(yù)設(shè)標(biāo)識，進而實現(xiàn)自動、精準(zhǔn)對賬；內(nèi)部調(diào)撥單據(jù)對賬，可以將內(nèi)部調(diào)撥的憑證導(dǎo)入時的單據(jù)流水號作為預(yù)設(shè)標(biāo)識，實現(xiàn)自動精準(zhǔn)對賬。 優(yōu)選地，判斷子單元1082還用于在日記賬數(shù)據(jù)中和對賬單數(shù)據(jù)中存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)的情況下，進一步判斷帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)是否帶有清單，若帶有清單，則根據(jù)預(yù)設(shè)標(biāo)識和交易數(shù)據(jù)的金額以及清單中的收款方賬號，將日記賬數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較。若日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中分別存在帶有相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以判定這兩項交易數(shù)據(jù)為同一筆交易，若交易數(shù)據(jù)帶有清單，說明該筆交易中還存在子交易，比如付款方賬號為一個，交易憑證號為一個，但是收款方賬號為多個，說明付款方支出了一筆款項，而付給了多個收款方，那么這種情況交易數(shù)據(jù)存在清單，清單中記錄著收款方賬號。將日記賬數(shù)據(jù)中的交易數(shù)據(jù)和對賬單中的交易數(shù)據(jù)進行比較時，則可以根據(jù)交易數(shù)據(jù)的標(biāo)識和金額，以及交易數(shù)據(jù)清單中收款方的賬號進行比較，若一筆交易中相同的收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)也相同，則可以判定該收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)為已達(dá)賬項，若一筆交易中相同的收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)不同，則該收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)為未達(dá)賬項。優(yōu)選地，表單生成單元110用于生成余額調(diào)節(jié)表，以顯示企業(yè)和目標(biāo)銀行的實際未達(dá)賬數(shù)據(jù)，和/或付款清單未達(dá)賬明細(xì)表，以顯示交易數(shù)據(jù)的憑證號對應(yīng)的支付數(shù)據(jù)，和/或銀行存款表，以顯示企業(yè)和目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)中未部分對賬的數(shù)據(jù)，和/或已達(dá)賬表單，以顯示企業(yè)和目標(biāo)銀行的實際已達(dá)賬數(shù)據(jù)?？梢愿鶕?jù)比較結(jié)果生成表單，以顯示企業(yè)和銀行的未達(dá)賬數(shù)據(jù)，已達(dá)賬數(shù)據(jù)，以及其他明細(xì)，用戶可以根據(jù)需要設(shè)置需要顯示的表單，也可以手動編輯表單。優(yōu)選地，根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬系統(tǒng)100還包括第一判斷單元112，用于根據(jù)用戶輸入的預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的實際期末余額，判斷對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額是否相等，若相等，則進一步判斷日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額是否相等；核查單元114，用于在對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額不相等的情況下，核查支付系統(tǒng)中的對應(yīng)于企業(yè)的交易數(shù)據(jù)，以修正對賬單數(shù)據(jù)；以及在日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額不相等的情況下，核查財務(wù)系統(tǒng)中的對于目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)，以修正日記賬數(shù)據(jù)；以及對比單元108在對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額相等，且日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額相等的情況下，按照預(yù)設(shè)規(guī)則將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較。在將日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)進行比較之前，需要對日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)進行校驗，可以在對賬系統(tǒng)100的期末余額對應(yīng)的輸入框中輸入期末余額，然后點擊“校驗”按鈕以進行校驗，若校驗失敗，則進行核查，以保證進行比較的預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的對賬單數(shù)據(jù)和日記賬數(shù)據(jù)是準(zhǔn)確的，若校驗通過，則將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較。優(yōu)選地，根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬系統(tǒng)100還包括第二判斷單元116，用于判斷日記賬數(shù)據(jù)和/或?qū)~單數(shù)據(jù)中是否存在不符合預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)；提示單元118，在第二判斷單元116的判斷結(jié)果為是的情況下，提示用戶對不符合預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)進行人工比較。若日記賬數(shù)據(jù)和/或?qū)~單數(shù)據(jù)中存在不符合預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)(比如沖賬、銀行退票等)，則可以提示用戶將該交易數(shù)據(jù)進行人工比較，以判斷該交易數(shù)據(jù)是否為未達(dá)賬?？梢赃M行模糊對賬，即按金額、關(guān)鍵字段進行對賬。但在金額相等時，也可能出現(xiàn)錯誤，無法滿足自動對賬規(guī)則，則可以由會計手工對賬，包括一對一、一對多和多對一手工對賬，手工對賬可以遵循如下規(guī)則企業(yè)賬單的借方金額合計=銀行賬單的借方金額合計；企業(yè)賬單的貸方金額合計=銀行賬單的貸方金額合計。也可以進行調(diào)賬勾核，比如對于沖賬或銀行退票的處理，調(diào)賬勾核只允許單獨在企業(yè)方或銀行方進行，不允許在企業(yè)方和銀行方交叉進行，可以遵循如下規(guī)則企業(yè)賬單的借方金額合計=企業(yè)賬單的貸方金額合計，適用于企業(yè)調(diào)賬或沖銷憑證的對賬；銀行賬單的借方金額合計=銀行賬單的貸方金額合計，適用于銀行沖銷或協(xié)定存款的對賬。圖2示出了根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬方法的流程圖。 如圖2所示，根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬方法包括步驟202，連接建立單元根據(jù)接收到的建立連接指令，控制對賬系統(tǒng)分別與企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)和目標(biāo)銀行的支付系統(tǒng)建立連接；步驟204，數(shù)據(jù)記錄單元記錄用戶輸入的歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)讀取單元讀取預(yù)設(shè)時間段內(nèi)財務(wù)系統(tǒng)中對應(yīng)于目標(biāo)銀行的日記賬數(shù)據(jù)，以及支付系統(tǒng)中對應(yīng)于企業(yè)的對賬單數(shù)據(jù)；步驟206，對比單元根據(jù)接收到的對比指令，按照預(yù)設(shè)規(guī)則將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較，以得到預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和已達(dá)賬數(shù)據(jù)；步驟208，表單生成單元根據(jù)歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)、預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的已達(dá)賬數(shù)據(jù)生成表單，以顯示企業(yè)與目標(biāo)銀行的交易的明細(xì)。通過對賬系統(tǒng)進行對賬，只需在對賬時將歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)導(dǎo)入，并讀取企業(yè)端的日記賬數(shù)據(jù)和銀行端的對賬單數(shù)據(jù)，即可生成表單。從而極大地減少了每次對賬過程中的人工處理過程，提高了對賬的效率和準(zhǔn)確度，并且能夠自動獲取數(shù)據(jù)、自動對賬、自動生成表單，使用戶能夠方便而快捷地查看到未達(dá)賬項和已達(dá)賬項。其中，導(dǎo)入歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)可以手工逐條導(dǎo)入，也可以直接導(dǎo)入例如excel格式的未達(dá)賬信息文件。用戶可以對預(yù)設(shè)規(guī)則進行編輯，以調(diào)節(jié)交易數(shù)據(jù)滿足或不滿足預(yù)設(shè)規(guī)則，實現(xiàn)對于該比交易的自動或人工對賬。優(yōu)選地，預(yù)設(shè)規(guī)則包括判斷在日記賬數(shù)據(jù)中和對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)預(yù)設(shè)標(biāo)識和交易數(shù)據(jù)的金額，將日記賬數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較。優(yōu)選地，步驟206包括判斷在日記賬數(shù)據(jù)中和對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)預(yù)設(shè)標(biāo)識和交易數(shù)據(jù)的金額，將日記賬數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較。
可以通過為企業(yè)與銀行的交易數(shù)據(jù)設(shè)置標(biāo)識來進行對賬，即每筆通過對賬系統(tǒng)進行的交易，可以通過對賬系統(tǒng)直接為該交易設(shè)置標(biāo)識(比如交易的憑證號，或按一定規(guī)則截取的憑證號)。而未通過對賬系統(tǒng)進行的交易，則可以在銀行端或在企業(yè)端進行交易時為該交易設(shè)置標(biāo)識，并在將該交易進行存儲時，同時將該交易的標(biāo)識與該交易進行關(guān)聯(lián)存儲。在進行數(shù)據(jù)比較的過程中，可以查詢在日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中存在相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若在日記賬數(shù)據(jù)的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中的交易數(shù)據(jù)存在相同的標(biāo)識，則可以判定這兩項交易數(shù)據(jù)為同一筆交易，然后再判斷這兩項交易的金額是否一致，若一致，則可以判定這兩項交易為已達(dá)賬項，若不一致，則可以判定這兩項交易的明細(xì)中金額不符的明細(xì)為未達(dá)項。對于日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中僅一方的交易數(shù)據(jù)存在標(biāo)識，而另一方不存在相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以判定該交易數(shù)據(jù)為未達(dá)賬項。對于日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中不存在標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以查詢付款方賬號一致的交易數(shù)據(jù)，付款方賬號一致的兩項交易數(shù)據(jù)即可判定為同一筆交易，若這兩項交易的金額也相同，則可判定這兩項交易為已達(dá)賬項，若這兩項交易的金額不同，則可判定這兩項交易為未達(dá)賬項。優(yōu)選地，步驟206還包括在日記賬數(shù)據(jù)中和對賬單數(shù)據(jù)中存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)的情況下，判斷帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)是否帶有清單，若帶有清單，則根據(jù)預(yù)設(shè)標(biāo)識和交易數(shù)據(jù)的金額以及清單中的收款方賬號，將日記賬數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中帶有預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較。若日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)中分別存在帶有相同標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，則可以判定這兩項交易數(shù)據(jù)為同一筆交易，若交易數(shù)據(jù)帶有清單，說明該筆交易中還存在子交易，比如付款方賬號為一個，交易憑證號為一個，但是收款方賬號為多個，說明付款方支出了一筆款項，而付給了多個收款方，那么這種情況交易數(shù)據(jù)存在清單，清單中記錄著收款方賬號。將日記賬數(shù)據(jù)中的交易數(shù)據(jù)和對賬單中的交易數(shù)據(jù)進行比較時，則可以根據(jù)交易數(shù)據(jù)的標(biāo)識和金額，以及交易數(shù)據(jù)清單中收款方的賬號進行比較，若一筆交易中相同的收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)也相同，則可以判定該收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)為已達(dá)賬項，若一筆交易中相同的收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)不同，則該收款方賬號對應(yīng)的交易數(shù)據(jù)為未達(dá)賬項。優(yōu)選地，步驟208包括生成余額調(diào)節(jié)表，以顯示企業(yè)和目標(biāo)銀行的實際未達(dá)賬數(shù)據(jù)，和/或付款清單未達(dá)賬明細(xì)表，以顯示交易數(shù)據(jù)的憑證號對應(yīng)的支付數(shù)據(jù)，和/或銀行存款表，以顯示企業(yè)和目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)中未部分對賬的數(shù)據(jù)，和/或已達(dá)賬表單，以顯示企業(yè)和目標(biāo)銀行的實際已達(dá)賬數(shù)據(jù)?？梢愿鶕?jù)比較結(jié)果生成表單，以顯示企業(yè)和銀行的未達(dá)賬數(shù)據(jù)，已達(dá)賬數(shù)據(jù)，以及其他明細(xì)，用戶可以根據(jù)需要設(shè)置需要顯示的表單，也可以手動編輯表單。優(yōu)選地，在步驟206之前，還包括輸入預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的實際期末余額，以判斷對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額是否相等，若不相等，則核查支付系統(tǒng)中的對于企業(yè)的交易數(shù)據(jù)，以修正對賬單數(shù)據(jù)，并重新判斷對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額是否相等；若相等，則進一步判斷日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額是否相等，若不相等，則核查財務(wù)系統(tǒng)中的對于目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)，以修正日記賬數(shù)據(jù)，并重新判斷日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與實際期末余額是否相等，若相等，則進入步驟206。在將日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)進行比較之前，需要對日記賬數(shù)據(jù)和對賬單數(shù)據(jù)進行校驗，若校驗失敗，則進行核查，以保證進行比較的預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的對賬單數(shù)據(jù)和日記賬數(shù)據(jù)是準(zhǔn)確的。
優(yōu)選地，根據(jù)本發(fā)明的實施例的對賬方法還包括判斷日記賬數(shù)據(jù)和/或?qū)~單數(shù)據(jù)中是否存在不符合預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)，若存在，則提示用戶對不符合預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)進行人工比較。若日記賬數(shù)據(jù)和/或?qū)~單數(shù)據(jù)中存在不符合預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)(比如沖賬、銀行退票等)，則可以提示用戶將該交易數(shù)據(jù)進行人工比較，以判斷該交易數(shù)據(jù)是否為未達(dá)賬。通過如圖I所示的對賬系統(tǒng)100或如圖2所示的對賬方法，對歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)和日記賬數(shù)據(jù)及對賬單數(shù)據(jù)的處理，可以得到如表I所示的余額調(diào)節(jié)表
權(quán)利要求
1.一種對賬系統(tǒng),其特征在于,包括 連接建立單元，根據(jù)接收到的建立連接指令，分別與企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)和目標(biāo)銀行的支付系統(tǒng)建立連接； 數(shù)據(jù)記錄單元，用于記錄用戶輸入的歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)； 數(shù)據(jù)讀取單元，用于讀取預(yù)設(shè)時間段內(nèi)所述財務(wù)系統(tǒng)中對應(yīng)于所述目標(biāo)銀行的日記賬數(shù)據(jù)，以及所述支付系統(tǒng)中對應(yīng)于所述企業(yè)的對賬單數(shù)據(jù)； 對比單元，用于根據(jù)接收到的對比指令，按照預(yù)設(shè)規(guī)則將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較，以得到所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和已達(dá)賬數(shù)據(jù)； 表單生成單元，用于根據(jù)所述歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)、所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的已達(dá)賬數(shù)據(jù)生成表單，以顯示所述企業(yè)與所述目標(biāo)銀行的交易的明細(xì)。
2.根據(jù)權(quán)利要求I所述的對賬系統(tǒng)，其特征在于，所述預(yù)設(shè)規(guī)則包括判斷在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。
3.根據(jù)權(quán)利要求I所述的對賬系統(tǒng)，其特征在于，所述對比單元包括 判斷子單元，用于判斷在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)； 執(zhí)行子單元，用于在所述判斷子單元的判斷結(jié)果為是的情況下，根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；以及 在所述判斷子單元的判斷結(jié)果為否的情況下，根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。
4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的對賬系統(tǒng)，其特征在于，所述判斷子單元還用于在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)的情況下，進一步判斷所述帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)是否帶有清單，若帶有清單，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額以及所述清單中的收款方賬號，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較。
5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的對賬系統(tǒng)，其特征在于，所述表單生成單元用于生成余額調(diào)節(jié)表，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的實際未達(dá)賬數(shù)據(jù)，和/或付款清單未達(dá)賬明細(xì)表，以顯示所述交易數(shù)據(jù)的憑證號對應(yīng)的支付數(shù)據(jù)，和/或銀行存款表，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)中未部分對賬的數(shù)據(jù)，和/或已達(dá)賬表單，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的實際已達(dá)賬數(shù)據(jù)。
6.根據(jù)權(quán)利要求I所述的對賬系統(tǒng)，其特征在于，還包括 第一判斷單元，用于根據(jù)用戶輸入的所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的實際期末余額，判斷所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等，若相等，則進一步判斷所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等； 核查單元，用于在所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額不相等的情況下，核查所述支付系統(tǒng)中的對應(yīng)于所述企業(yè)的交易數(shù)據(jù)，以修正所述對賬單數(shù)據(jù)；以及在所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額不相等的情況下，核查所述財務(wù)系統(tǒng)中的對于所述目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)，以修正所述日記賬數(shù)據(jù)；以及 所述對比單元在所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額相等，且所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額相等的情況下，按照所述預(yù)設(shè)規(guī)則將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。
7.根據(jù)權(quán)利要求I至6中任一項所述的對賬系統(tǒng)，其特征在于，還包括 第二判斷單元，用于判斷所述日記賬數(shù)據(jù)和/或所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在不符合所述預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)； 提示單元，在所述第二判斷單元的判斷結(jié)果為是的情況下，提示用戶對所述不符合所述預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)進行人工比較。
8.—種對賬方法,其特征在于,包括 步驟202，連接建立單元根據(jù)接收到的建立連接指令，控制對賬系統(tǒng)分別與企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)和目標(biāo)銀行的支付系統(tǒng)建立連接； 步驟204，數(shù)據(jù)記錄單元記錄用戶輸入的歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)讀取單元讀取預(yù)設(shè)時間段內(nèi)所述財務(wù)系統(tǒng)中對應(yīng)于所述目標(biāo)銀行的日記賬數(shù)據(jù)，以及所述支付系統(tǒng)中對應(yīng)于所述企業(yè)的對賬單數(shù)據(jù)； 步驟206，對比單元根據(jù)接收到的對比指令，按照預(yù)設(shè)規(guī)則將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較，以得到所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和已達(dá)賬數(shù)據(jù)； 步驟208，表單生成單元根據(jù)所述歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)、所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的已達(dá)賬數(shù)據(jù)生成表單，以顯示所述企業(yè)與所述目標(biāo)銀行的交易的明細(xì)。
9.根據(jù)權(quán)利要求8所述的對賬方法，其特征在于，所述預(yù)設(shè)規(guī)則包括判斷在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。
10.根據(jù)權(quán)利要求8所述的對賬方法，其特征在于，所述步驟206包括 判斷在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)，若存在，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較；若不存在，則根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數(shù)據(jù)與所述對賬單數(shù)據(jù)進行比較。
11.根據(jù)權(quán)利要求10所述的對賬方法，其特征在于，所述步驟206還包括 在所述日記賬數(shù)據(jù)中和所述對賬單數(shù)據(jù)中存在帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)的情況下，判斷所述帶有相同預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)是否帶有清單，若帶有清單，則根據(jù)所述預(yù)設(shè)標(biāo)識和所述交易數(shù)據(jù)的金額以及所述清單中的收款方賬號，將所述日記賬數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)和所述對賬單數(shù)據(jù)中帶有所述預(yù)設(shè)標(biāo)識的交易數(shù)據(jù)進行比較。
12.根據(jù)權(quán)利要求11所述的對賬方法，其特征在于，所述步驟208包括生成余額調(diào)節(jié)表，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的實際未達(dá)賬數(shù)據(jù)，和/或付款清單未達(dá)賬明細(xì)表，以顯示所述交易數(shù)據(jù)的憑證號對應(yīng)的支付數(shù)據(jù)，和/或銀行存款表，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)中未部分對賬的數(shù)據(jù)，和/或已達(dá)賬表單，以顯示所述企業(yè)和所述目標(biāo)銀行的實際已達(dá)賬數(shù)據(jù)。
13.根據(jù)權(quán)利要求8所述的對賬方法，其特征在于，在所述步驟206之前，還包括輸入所述預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的實際期末余額，以判斷所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等，若不相等，則核查所述支付系統(tǒng)中的對于所述企業(yè)的交易數(shù)據(jù)，以修正所述對賬單數(shù)據(jù)，并重新判斷所述對賬單數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等；若相等，則進一步判斷所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等，若不相等，則核查所述財務(wù)系統(tǒng)中的對于所述目標(biāo)銀行的交易數(shù)據(jù)，以修正所述日記賬數(shù)據(jù)，并重新判斷所述日記賬數(shù)據(jù)中的期末余額與所述實際期末余額是否相等，若相等，則進入所述 步驟206。
14.根據(jù)權(quán)利要求8至13中任一項所述的對賬方法，其特征在于，還包括判斷所述日記賬數(shù)據(jù)和/或所述對賬單數(shù)據(jù)中是否存在不符合所述預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)，若存在，則提示用戶對所述不符合所述預(yù)設(shè)規(guī)則的交易數(shù)據(jù)進行人工比較。
全文摘要
本發(fā)明提供了一種對賬系統(tǒng)，包括連接建立單元，分別與企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)和目標(biāo)銀行的支付系統(tǒng)建立連接；數(shù)據(jù)記錄單元，記錄用戶輸入的歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)；數(shù)據(jù)讀取單元，讀取預(yù)設(shè)時間段內(nèi)財務(wù)系統(tǒng)中對應(yīng)于目標(biāo)銀行的日記賬數(shù)據(jù)，以及支付系統(tǒng)中對應(yīng)于企業(yè)的對賬單數(shù)據(jù)；對比單元，按照預(yù)設(shè)規(guī)則將日記賬數(shù)據(jù)與對賬單數(shù)據(jù)進行比較，以得到預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和已達(dá)賬數(shù)據(jù)；表單生成單元，根據(jù)歷史未達(dá)賬數(shù)據(jù)、預(yù)設(shè)時間段內(nèi)的未達(dá)賬數(shù)據(jù)和已達(dá)賬數(shù)據(jù)生成表單，以顯示所述企業(yè)與所述目標(biāo)銀行的交易的明細(xì)。本發(fā)明還提出了一種對賬方法。通過本發(fā)明的技術(shù)方案，能夠進行電子化的自動對賬，以提高企事業(yè)單位對賬的效率和準(zhǔn)確度。
文檔編號G06Q20/08GK102968716SQ20121048536
公開日2013年3月13日 申請日期2012年11月26日 優(yōu)先權(quán)日2012年11月26日
發(fā)明者張志利 申請人:深圳中興網(wǎng)信科技有限公司