本發(fā)明涉及一種企業(yè)管理系統(tǒng)，特別是一種企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)，本發(fā)明還涉及一種企業(yè)票據(jù)池管理方法。

背景技術(shù)：

目前集團(tuán)企業(yè)的企業(yè)管理軟件對(duì)票據(jù)歸集的方式是采用企業(yè)內(nèi)部系統(tǒng)間票據(jù)信息下級(jí)單位上傳和上級(jí)單位接收的方式，完成后統(tǒng)一在上級(jí)單位形成集團(tuán)內(nèi)部的票據(jù)池。

由于企業(yè)內(nèi)部系統(tǒng)只處理下級(jí)單位與上級(jí)單位的票據(jù)信息傳遞，票據(jù)實(shí)物的傳遞由企業(yè)通過外部方式運(yùn)輸，這樣就局限了票據(jù)傳輸?shù)木嚯x不會(huì)太遠(yuǎn)，票據(jù)傳輸?shù)臅r(shí)間過長(zhǎng)，票據(jù)傳輸存在的丟失風(fēng)險(xiǎn)大等問。同時(shí)下級(jí)單位在收取票據(jù)實(shí)物時(shí)的真?zhèn)悟?yàn)證，上級(jí)單位對(duì)票據(jù)實(shí)物的保管，以及票據(jù)的到期委托收款也存在風(fēng)險(xiǎn)。

另外由于票據(jù)在企業(yè)內(nèi)部保管，票據(jù)的貼現(xiàn)、到期收款均需要每次線下到銀行辦理，這樣會(huì)導(dǎo)致票據(jù)處置的效率低下。

而針對(duì)上述票據(jù)處理的缺陷，需要對(duì)上述票據(jù)的處理流程進(jìn)行優(yōu)化，從而消除現(xiàn)有缺陷，提高票據(jù)的處理效率。

因此，也就更加迫切需要提供一種能夠?qū)?yōu)化后的票據(jù)處理流程進(jìn)行服務(wù)處理的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)和處理方法。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)要素：

本發(fā)明在于克服現(xiàn)有技術(shù)的缺點(diǎn)與不足，提供一種企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)及方法。

本發(fā)明是通過以下的技術(shù)方案實(shí)現(xiàn)的：一種企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)，包括票據(jù)登記模塊、票據(jù)托管結(jié)果接收模塊、票據(jù)處置處理發(fā)起模塊和票據(jù)處置結(jié)果接收模塊；

所述票據(jù)登記模塊，用于錄入企業(yè)收取的票據(jù)信息，并傳送至銀行系統(tǒng)；

所述票據(jù)托管結(jié)果接收模塊，用于接收銀行系統(tǒng)對(duì)其接收的票據(jù)信息的驗(yàn)證結(jié)果；

所述票據(jù)處置發(fā)起模塊，用于發(fā)出處置指令至銀行系統(tǒng)；

所述票據(jù)處置結(jié)果接收模塊，用于接收銀行系統(tǒng)反饋的票據(jù)處置結(jié)果并進(jìn)行標(biāo)記。

相比于現(xiàn)有技術(shù)，本發(fā)明提供了一種企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)，便于企業(yè)對(duì)該票據(jù)進(jìn)行管理，保證票據(jù)的安全和提高票據(jù)處理的效率。

首先，企業(yè)收取票據(jù)實(shí)物后，通過本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)進(jìn)行票據(jù)信息登記，并通過銀企互聯(lián)接口傳遞到銀行系統(tǒng)，銀行在線下完成票據(jù)實(shí)物真?zhèn)渭捌睋?jù)信息核對(duì)，通過銀行對(duì)票據(jù)實(shí)物的驗(yàn)證滿足了企業(yè)對(duì)票據(jù)管理安全的需求。

銀行在收取票據(jù)后，根據(jù)企業(yè)要求，利用銀行的網(wǎng)絡(luò)將票據(jù)實(shí)物運(yùn)輸?shù)狡髽I(yè)總部所在地總行，同時(shí)銀行系統(tǒng)將信息反饋給企業(yè)管理系統(tǒng)，通過銀行的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)滿足了企業(yè)對(duì)票據(jù)管理歸集安全性和快捷性的需求。

在票據(jù)在銀行托管后，如企業(yè)需要將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給其它企業(yè)，則只需要通過本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)發(fā)送票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓指令給銀行系統(tǒng)，銀行系統(tǒng)將業(yè)務(wù)完成后反饋執(zhí)行結(jié)果，而不用企業(yè)人員線下將實(shí)物拿到銀行辦理；如企業(yè)需要將票據(jù)貼現(xiàn)給銀行，則在與銀行談妥貼現(xiàn)率后，只需要通過企業(yè)管理系統(tǒng)發(fā)送票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓指令給銀行系統(tǒng)，銀行系統(tǒng)將業(yè)務(wù)完成后反饋執(zhí)行結(jié)果，而不用企業(yè)人員線下將實(shí)物拿到銀行辦理；如即將到期的票據(jù)銀行系統(tǒng)會(huì)及時(shí)提醒給企業(yè)管理系統(tǒng)，企業(yè)管理系統(tǒng)經(jīng)反饋給銀行系統(tǒng)后，銀行在到期日進(jìn)行委托收款，而不用企業(yè)人員線下將實(shí)物拿到銀行辦理；通過以上系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)了企業(yè)票據(jù)處置業(yè)務(wù)的高效運(yùn)作，極大的提高了票據(jù)處置效率。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，還包括票據(jù)內(nèi)容信息校驗(yàn)?zāi)K，用于當(dāng)票據(jù)在傳輸至銀行系統(tǒng)前，對(duì)該票據(jù)信息內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，所述票據(jù)信息包括：票據(jù)號(hào)碼、票據(jù)種類、出票日期、票面金額和承兌人。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，所述票據(jù)托管結(jié)果接收模塊當(dāng)接收到銀行系統(tǒng)反饋托管失敗時(shí)，則根據(jù)托管失敗原因進(jìn)行修改調(diào)整，并再次向銀行系統(tǒng)重新發(fā)起托管；若接收到銀行系統(tǒng)反饋托管成功信息時(shí)，則對(duì)該票據(jù)的托管狀態(tài)進(jìn)行標(biāo)記。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，所述票據(jù)處置發(fā)起模塊所述發(fā)出的處置指令包括背書轉(zhuǎn)讓處置指令、貼現(xiàn)處置指令和到期收款處置指令。

本發(fā)明還提供了一種企業(yè)票據(jù)池管理方法，其包括以下步驟：

步驟1：通過票據(jù)登記模塊錄入企業(yè)收取的票據(jù)信息，并傳送至銀行系統(tǒng)；

步驟2：銀行系統(tǒng)對(duì)該票據(jù)進(jìn)行驗(yàn)證，并將驗(yàn)證結(jié)果反饋回企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)；

步驟3：票據(jù)托管結(jié)果接收模塊接收銀行系統(tǒng)對(duì)其接收的票據(jù)信息的驗(yàn)證結(jié)果；

步驟4：票據(jù)處置發(fā)起模塊出處置指令至銀行系統(tǒng)；

步驟5：銀行系統(tǒng)對(duì)根據(jù)該處置指令對(duì)該票據(jù)進(jìn)行處置，并將結(jié)果反饋回企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)；

步驟6：票據(jù)處置結(jié)果接收模塊接收銀行系統(tǒng)反饋的票據(jù)處置結(jié)果并進(jìn)行標(biāo)記。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，還包括步驟：當(dāng)票據(jù)在傳輸至銀行系統(tǒng)前，通過票據(jù)內(nèi)容信息校驗(yàn)?zāi)K對(duì)該票據(jù)信息內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，所述票據(jù)信息包括：票據(jù)號(hào)碼、票據(jù)種類、出票日期、票面金額和承兌人。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，所述步驟3中，當(dāng)票據(jù)托管結(jié)果接收模塊當(dāng)接收到銀行系統(tǒng)反饋托管失敗時(shí)，則根據(jù)托管失敗原因進(jìn)行修改調(diào)整，并再次向銀行系統(tǒng)重新發(fā)起托管；若接收到銀行系統(tǒng)反饋托管成功信息時(shí)，則對(duì)該票據(jù)的托管狀態(tài)進(jìn)行標(biāo)記。

作為本發(fā)明的進(jìn)一步改進(jìn)，所述票據(jù)處置發(fā)起模塊所述發(fā)出的處置指令包括背書轉(zhuǎn)讓處置指令、貼現(xiàn)處置指令和到期收款處置指令。

為了更好地理解和實(shí)施，下面結(jié)合附圖詳細(xì)說明本發(fā)明。

附圖說明

圖1是本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)的連接框圖。

圖2是本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池的管理方法的步驟流程圖。

具體實(shí)施方式

本發(fā)明針對(duì)現(xiàn)有技術(shù)中企業(yè)票據(jù)的管理系統(tǒng)容易造成票據(jù)的丟失和票據(jù)處理的效率低的缺陷，提供了一種企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)及方法。以下結(jié)合實(shí)施例對(duì)本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)和方法進(jìn)行詳細(xì)描述。

請(qǐng)參閱圖1，其為本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)的連接框圖。

本發(fā)明提供了一種企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)，包括票據(jù)登記模塊1、票據(jù)內(nèi)容信息校驗(yàn)?zāi)K2、票據(jù)托管結(jié)果接收模塊3、票據(jù)處置處理發(fā)起模塊4和票據(jù)處置結(jié)果接收模塊5。

所述票據(jù)登記模塊1，用于錄入企業(yè)收取的票據(jù)信息，并傳送至銀行系統(tǒng)。

所述票據(jù)內(nèi)容信息校驗(yàn)?zāi)K2，用于當(dāng)票據(jù)在傳輸至銀行系統(tǒng)前，對(duì)該票據(jù)信息內(nèi)容進(jìn)行校驗(yàn)。具體的，所述票據(jù)信息包括：票據(jù)號(hào)碼、票據(jù)種類、出票日期、票面金額和承兌人。

所述票據(jù)托管結(jié)果接收模塊3，用于接收銀行系統(tǒng)對(duì)其接收的票據(jù)信息的驗(yàn)證結(jié)果；

具體的，所述票據(jù)托管結(jié)果接收模塊3當(dāng)接收到銀行系統(tǒng)反饋托管失敗時(shí)，則根據(jù)托管失敗原因進(jìn)行修改調(diào)整，并再次向銀行系統(tǒng)重新發(fā)起托管；若接收到銀行系統(tǒng)反饋托管成功信息時(shí)，則對(duì)該票據(jù)的托管狀態(tài)進(jìn)行標(biāo)記。

所述票據(jù)處置發(fā)起模塊4，用于發(fā)出處置指令至銀行系統(tǒng)；

所述票據(jù)處置結(jié)果接收模塊5，用于接收銀行系統(tǒng)反饋的票據(jù)處置結(jié)果并進(jìn)行標(biāo)記。

本發(fā)明還提供了一種企業(yè)票據(jù)池管理方法，其包括以下步驟：

步驟s1：通過票據(jù)登記模塊錄入企業(yè)收取的票據(jù)信息，并傳送至銀行系統(tǒng)。

具體的，在本步驟中，先由下級(jí)單位在票據(jù)池系統(tǒng)錄入收取的票據(jù)信息，經(jīng)流程審批后，通過銀企互聯(lián)接口傳輸票據(jù)登記信息到銀行系統(tǒng)進(jìn)行托管，傳輸時(shí)對(duì)票據(jù)信息的內(nèi)容進(jìn)行完整性和規(guī)范性校驗(yàn)。

所述票據(jù)信息內(nèi)容包括六要素信息，分別為：票據(jù)號(hào)碼、票據(jù)種類、出票日期、到期日期、票面金額、承兌人，必須全部有值且六要素相同的票據(jù)不能重復(fù)進(jìn)行托管。

步驟s2：銀行系統(tǒng)對(duì)該票據(jù)進(jìn)行驗(yàn)證，并將驗(yàn)證結(jié)果反饋回企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)。

在本步驟中，銀行系統(tǒng)接收票據(jù)登記信息，并與下級(jí)單位送交的票據(jù)實(shí)物核對(duì)，并驗(yàn)證票據(jù)實(shí)物；銀行將下級(jí)單位的票據(jù)實(shí)物運(yùn)輸至企業(yè)上級(jí)單位所在地總行，銀行處理完成后反饋處理結(jié)果給票據(jù)池系統(tǒng)。

銀行先驗(yàn)證票據(jù)實(shí)物的真?zhèn)渭捌泵嫘畔⑹欠穹弦?guī)范，再核對(duì)系統(tǒng)中票據(jù)信息與實(shí)物內(nèi)容是否相符；如存在問題則反饋托管失敗并標(biāo)注失敗原因，如無問題，則將票據(jù)實(shí)物運(yùn)輸至企業(yè)上級(jí)單位所在地總行并反饋托管成功。

步驟s3：票據(jù)托管結(jié)果接收模塊接收銀行系統(tǒng)對(duì)其接收的票據(jù)信息的驗(yàn)證結(jié)果。

具體的，在本步驟中，票據(jù)池系統(tǒng)通過銀企互聯(lián)接口定時(shí)從銀行系統(tǒng)獲取票據(jù)托管結(jié)果，如銀行系統(tǒng)反饋托管失敗，則票據(jù)池系統(tǒng)根據(jù)托管失敗原因退回進(jìn)行修改調(diào)整，再次向銀行系統(tǒng)重新發(fā)起托管；如銀行系統(tǒng)反饋托管成功，則票據(jù)池系統(tǒng)同步標(biāo)記狀態(tài)。

步驟s4：票據(jù)處置發(fā)起模塊出處置指令至銀行系統(tǒng)。

具體的，在本步驟中，上級(jí)單位在票據(jù)池系統(tǒng)發(fā)起票據(jù)處置業(yè)務(wù)申請(qǐng)，經(jīng)流程審批后，通過銀企互聯(lián)接口傳輸票據(jù)處置信息到銀行系統(tǒng)進(jìn)行處理。

發(fā)起的票據(jù)處置業(yè)務(wù)包括：背書轉(zhuǎn)讓處置、貼現(xiàn)處置、到期收款處置，如為背書轉(zhuǎn)讓處置則被背書人信息必須有值，如為貼現(xiàn)處置則貼現(xiàn)率必須有值。

步驟s5：銀行系統(tǒng)對(duì)根據(jù)該處置指令對(duì)該票據(jù)進(jìn)行處置，并將結(jié)果反饋回企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)。

具體的，在本步驟中，銀行系統(tǒng)接收票據(jù)處置信息，并對(duì)票據(jù)實(shí)物進(jìn)行處置，銀行處理完成后反饋處理結(jié)果給票據(jù)池系統(tǒng)。如存在問題則反饋處置失敗并標(biāo)注失敗原因，如無問題則反饋托管成功。

步驟s6：票據(jù)處置結(jié)果接收模塊接收銀行系統(tǒng)反饋的票據(jù)處置結(jié)果并進(jìn)行標(biāo)記。

具體的，在本步驟中，票據(jù)池系統(tǒng)定時(shí)接收銀行系統(tǒng)反饋的票據(jù)處置結(jié)果，并做相應(yīng)處理。

票據(jù)池系統(tǒng)通過銀企互聯(lián)接口定時(shí)從銀行系統(tǒng)獲取票據(jù)處置結(jié)果，如銀行系統(tǒng)反饋處置失敗，則票據(jù)池系統(tǒng)根據(jù)處置失敗原因退回進(jìn)行修改調(diào)整，再次向銀行系統(tǒng)重新發(fā)起處置；如銀行系統(tǒng)反饋處置成功，則票據(jù)池系統(tǒng)同步標(biāo)記狀態(tài)。

以下，對(duì)本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池管理系統(tǒng)的工作流程進(jìn)行介紹：

首先，企業(yè)收取票據(jù)實(shí)物后，通過本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)進(jìn)行票據(jù)信息登記，并通過銀企互聯(lián)接口傳遞到銀行系統(tǒng)，銀行在線下完成票據(jù)實(shí)物真?zhèn)渭捌睋?jù)信息核對(duì)，通過銀行對(duì)票據(jù)實(shí)物的驗(yàn)證滿足了企業(yè)對(duì)票據(jù)管理安全的需求。

銀行在收取票據(jù)后，根據(jù)企業(yè)要求，利用銀行的網(wǎng)絡(luò)將票據(jù)實(shí)物運(yùn)輸?shù)狡髽I(yè)總部所在地總行，同時(shí)銀行系統(tǒng)將信息反饋給企業(yè)管理系統(tǒng)，通過銀行的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)滿足了企業(yè)對(duì)票據(jù)管理歸集安全性和快捷性的需求。

在票據(jù)在銀行托管后，如企業(yè)需要將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給其它企業(yè)，則只需要通過本發(fā)明的企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)發(fā)送票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓指令給銀行系統(tǒng)，銀行系統(tǒng)將業(yè)務(wù)完成后反饋執(zhí)行結(jié)果，而不用企業(yè)人員線下將實(shí)物拿到銀行辦理；如企業(yè)需要將票據(jù)貼現(xiàn)給銀行，則在與銀行談妥貼現(xiàn)率后，只需要通過企業(yè)管理系統(tǒng)發(fā)送票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓指令給銀行系統(tǒng)，銀行系統(tǒng)將業(yè)務(wù)完成后反饋執(zhí)行結(jié)果，而不用企業(yè)人員線下將實(shí)物拿到銀行辦理；如即將到期的票據(jù)銀行系統(tǒng)會(huì)及時(shí)提醒給企業(yè)管理系統(tǒng)，企業(yè)管理系統(tǒng)經(jīng)反饋給銀行系統(tǒng)后，銀行在到期日進(jìn)行委托收款，而不用企業(yè)人員線下將實(shí)物拿到銀行辦理；通過以上系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)了企業(yè)票據(jù)處置業(yè)務(wù)的高效運(yùn)作，極大的提高了票據(jù)處置效率。

相比于現(xiàn)有技術(shù)，本發(fā)明提供了一種企業(yè)票據(jù)池的管理系統(tǒng)，便于企業(yè)對(duì)該票據(jù)進(jìn)行管理，保證票據(jù)的安全和提高票據(jù)處理的效率，具體包括以下效果：

1、降低收取虛假票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)約票據(jù)鑒別成本，通過與銀行系統(tǒng)連接，由銀行直接驗(yàn)證票據(jù)。

2、提升票據(jù)池實(shí)物的歸集效率和降低票據(jù)實(shí)物運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)，利用銀行網(wǎng)點(diǎn)安全便捷進(jìn)行票據(jù)歸集。

3、降低票據(jù)實(shí)物保管風(fēng)險(xiǎn)，將票據(jù)實(shí)物托管到銀行，利用銀行來降低票據(jù)保管風(fēng)險(xiǎn)。

4、提高票據(jù)處置效率，銀行只需接收企業(yè)票據(jù)指令即可進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。

本發(fā)明并不局限于上述實(shí)施方式，如果對(duì)本發(fā)明的各種改動(dòng)或變形不脫離本發(fā)明的精神和范圍，倘若這些改動(dòng)和變形屬于本發(fā)明的權(quán)利要求和等同技術(shù)范圍之內(nèi)，則本發(fā)明也意圖包含這些改動(dòng)和變形。