本說明書涉及數(shù)據(jù)處理，尤其涉及一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法、設備及介質(zhì)。

背景技術(shù)：

1、企業(yè)面臨的外幣交易規(guī)模不斷擴大，匯率波動成為影響企業(yè)財務穩(wěn)定性的重要因素之一。傳統(tǒng)的外幣交易處理流程中，匯率的調(diào)整及匯兌損益的計算主要依賴于人工操作，這不僅要求財務人員具備高度的專業(yè)素養(yǎng)和敏銳的市場洞察力，還往往伴隨著繁重的手工計算與憑證錄入工作。

2、隨著匯率市場的日益復雜和多變，特別是當匯率發(fā)生劇烈波動時，這種傳統(tǒng)方式暴露出諸多弊端：一是效率低下，無法及時響應市場變化，可能導致企業(yè)錯失最佳的調(diào)匯時機；二是易出錯率高，人工計算與錄入過程中難免存在疏漏，影響財務數(shù)據(jù)的準確性和可靠性；三是成本高昂，頻繁的人工操作增加了企業(yè)的運營負擔。

3、因此，傳統(tǒng)的外幣交易處理流程中，匯率的調(diào)整、匯兌損益的計算以及調(diào)匯憑證的生成往往依賴于人工操作，存在處理速度緩慢，處理效率低的問題。

技術(shù)實現(xiàn)思路

1、本說明書一個或多個實施例提供了一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法、設備及介質(zhì)，用于解決如下技術(shù)問題：傳統(tǒng)的外幣交易處理流程中，匯率的調(diào)整、匯兌損益的計算以及調(diào)匯憑證的生成往往依賴于人工操作，存在處理速度緩慢，處理效率低的問題。

2、本說明書一個或多個實施例采用下述技術(shù)方案：

3、本說明書一個或多個實施例提供一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，所述方法包括：按照預設的定時采集任務，采集實時匯率數(shù)據(jù)，基于所述實時匯率數(shù)據(jù)，確定匯率差異；在指定觸發(fā)下，通過所述匯率差異，在業(yè)務系統(tǒng)中進行匹配，確定至少一個待更新單據(jù)，以獲取每個所述待更新單據(jù)對應的單據(jù)信息，其中，所述單據(jù)信息包括外幣賬戶數(shù)據(jù)和外幣賬戶借貸方向；根據(jù)每個所述待更新單據(jù)對應的單據(jù)信息和所述匯率差異，確定每個所述待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)；通過預先獲取的憑證模板和每個所述待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)，生成每個所述待更新單據(jù)對應的當前憑證。

4、進一步地，按照預設的定時采集任務，采集實時匯率數(shù)據(jù)之前，所述方法還包括：獲取多個歷史匯率數(shù)據(jù)對應的歷史匯率時序數(shù)據(jù)集，基于所述歷史匯率時序數(shù)據(jù)集，確定相鄰兩次匯率變化對應的歷史變化時間周期；通過所述歷史變化時間周期，確定實時匯率數(shù)據(jù)采集周期，以按照所述實時匯率數(shù)據(jù)采集周期和用戶配置的數(shù)據(jù)采集周期，設置所述定時采集任務。

5、進一步地，在指定觸發(fā)下，通過所述匯率差異，在業(yè)務系統(tǒng)中進行匹配，確定至少一個待更新單據(jù)之前，所述方法還包括：根據(jù)每個所述歷史變化時間周期，統(tǒng)計對應的所述業(yè)務系統(tǒng)對應的歷史單據(jù)財務結(jié)果數(shù)據(jù)；通過所述歷史單據(jù)財務結(jié)果數(shù)據(jù)和預設的財務波動參考閾值，確定至少一個指定歷史變化時間周期；基于所述歷史匯率時序數(shù)據(jù)集，確定所述指定歷史變化時間周期內(nèi)的多個變化匯率，以確定對應的匯率變化指標；通過所述匯率變化指標，設置匯率變化閾值，以根據(jù)所述匯率變化閾值，設置觸發(fā)條件閾值。

6、進一步地，在指定觸發(fā)下，通過所述匯率差異，在業(yè)務系統(tǒng)中進行匹配，確定至少一個待更新單據(jù)，具體包括：當所述匯率差異滿足所述觸發(fā)條件閾值時，根據(jù)所述匯率差異，確定對應的變動外幣種類；按照所述變動外幣種類，在所述業(yè)務系統(tǒng)中進行篩選，以確定匹配的多個外幣單據(jù)，并獲取所述外幣單據(jù)的當前單據(jù)狀態(tài)，其中，所述當前單據(jù)狀態(tài)包括完成狀態(tài)和未完成狀態(tài)；根據(jù)每個所述外幣單據(jù)的當前單據(jù)狀態(tài)，在所述多個外幣單據(jù)中進行篩選，確定符合預設要求的至少一個指定外幣單據(jù)，確定所述待更新單據(jù)。

7、進一步地，根據(jù)每個所述待更新單據(jù)對應的單據(jù)信息和所述匯率差異，確定每個所述待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)，具體包括：獲取每個所述待更新單據(jù)對應的單據(jù)信息，其中，所述單據(jù)信息包括單據(jù)交易金額；通過每個所述待更新單據(jù)對應的單據(jù)信息和所述匯率差異，計算每個所述待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)，其中，所述匯兌損益數(shù)據(jù)包括匯兌收益數(shù)據(jù)和匯兌損失數(shù)據(jù)中的任意一項。

8、進一步地，通過預先獲取的憑證模板和每個所述待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)，生成每個所述待更新單據(jù)對應的當前憑證，具體包括：獲取每個所述待更新單據(jù)對應的會計科目類型，根據(jù)所述會計科目類型，在預先定義的憑證模板庫中進行模板匹配，確定對應的憑證模板；根據(jù)每個所述待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)，進行數(shù)據(jù)提取，確定模板需求數(shù)據(jù)；在所述憑證模板中進行填充，生成每個所述待更新單據(jù)對應的當前憑證，其中，所述當前憑證包括憑證標識、交易摘要、借方科目或貸方科目、調(diào)整金額、匯兌損益數(shù)據(jù)。

9、進一步地，在所述憑證模板中進行填充，生成每個所述待更新單據(jù)對應的當前憑證之后，所述方法還包括：對所述當前憑證進行自動校驗，確定自動校驗結(jié)果，其中，所述自動校驗包括金額平衡校驗和科目編碼有效性校驗；當所述自動校驗結(jié)果為校驗通過時，發(fā)送至用戶終端，以接收所述用戶終端觸發(fā)的人工輔助校驗數(shù)據(jù)，確定所述當前憑證的校驗結(jié)果。

10、進一步地，在所述憑證模板中進行填充，生成每個所述待更新單據(jù)對應的當前憑證之后，所述方法還包括：按照每個所述當前憑證的歸屬科目，在預先構(gòu)建的憑證池中，確定對應科目存放區(qū)域；確定每個所述當前憑證的構(gòu)建時間戳，按照所述構(gòu)建時間戳，設置憑證節(jié)點標識；根據(jù)所述科目存放區(qū)域和所述憑證節(jié)點標識，將所述當前憑證在憑證池進行存儲。

11、本說明書一個或多個實施例提供一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建設備，包括：

12、至少一個處理器；以及，

13、與所述至少一個處理器通信連接的存儲器；其中，

14、所述存儲器存儲有可被所述至少一個處理器執(zhí)行的指令，所述指令被所述至少一個處理器執(zhí)行，以使所述至少一個處理器能夠執(zhí)行上述方法。

15、本說明書一個或多個實施例提供的一種非易失性計算機存儲介質(zhì)，存儲有計算機可執(zhí)行指令，所述計算機可執(zhí)行指令設置為：執(zhí)行上述方法。

16、本說明書實施例采用的上述至少一個技術(shù)方案能夠達到以下有益效果：通過上述技術(shù)方案，通過定時采集實時匯率數(shù)據(jù)，能夠迅速捕捉到匯率的變動，從而確保匯兌損益計算的實時性和準確性，有助于企業(yè)及時反映匯率變動對財務狀況的影響，做出更精確的財務決策，整個流程高度自動化，從數(shù)據(jù)采集、匯率差異確定、單據(jù)匹配、匯兌損益計算到憑證生成，都無需或僅需少量人工干預，大大節(jié)省了人力資源，提高了工作效率，并減少了人為錯誤的可能性；及時識別和處理匯率差異，有助于企業(yè)更好地管理外匯風險，通過自動化流程，可以快速響應匯率波動，調(diào)整外幣賬戶和進行必要的財務操作，從而有效控制潛在的匯兌損失。；整個流程中涉及的數(shù)據(jù)(如實時匯率、單據(jù)信息、匯兌損益數(shù)據(jù)等)都經(jīng)過系統(tǒng)自動處理，確保了數(shù)據(jù)的一致性和準確性；通過生成詳細的當前憑證，可以清晰地了解到每一筆匯兌損益的來源和金額，增強了財務的透明度，有助于企業(yè)內(nèi)部各部門之間的溝通和協(xié)作。

技術(shù)特征：

1.一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，其特征在于，所述方法包括：

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，其特征在于，按照預設的定時采集任務，采集實時匯率數(shù)據(jù)之前，所述方法還包括：

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，其特征在于，在指定觸發(fā)下，通過所述匯率差異，在業(yè)務系統(tǒng)中進行匹配，確定至少一個待更新單據(jù)之前，所述方法還包括：

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，其特征在于，在指定觸發(fā)下，通過所述匯率差異，在業(yè)務系統(tǒng)中進行匹配，確定至少一個待更新單據(jù)，具體包括：

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，其特征在于，根據(jù)每個所述待更新單據(jù)對應的單據(jù)信息和所述匯率差異，確定每個所述待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)，具體包括：

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，其特征在于，通過預先獲取的憑證模板和每個所述待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)，生成每個所述待更新單據(jù)對應的當前憑證，具體包括：

7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，其特征在于，在所述憑證模板中進行填充，生成每個所述待更新單據(jù)對應的當前憑證之后，所述方法還包括：

8.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法，其特征在于，在所述憑證模板中進行填充，生成每個所述待更新單據(jù)對應的當前憑證之后，所述方法還包括：

9.一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建設備，其特征在于，所述設備包括：

10.一種非易失性計算機存儲介質(zhì)，存儲有計算機可執(zhí)行指令，其特征在于，所述計算機可執(zhí)行指令設置為：執(zhí)行如權(quán)利要求1-8任一所述的方法。

技術(shù)總結(jié)
本說明書實施例公開了一種基于變動匯率的憑證自動構(gòu)建方法、設備及介質(zhì)，涉及數(shù)據(jù)處理技術(shù)領域，方法包括：按照預設的定時采集任務，采集實時匯率數(shù)據(jù)，基于實時匯率數(shù)據(jù)，確定匯率差異；在指定觸發(fā)下，通過匯率差異，在業(yè)務系統(tǒng)中進行匹配，確定至少一個待更新單據(jù)，以獲取每個待更新單據(jù)對應的單據(jù)信息，其中，單據(jù)信息包括外幣賬戶數(shù)據(jù)和外幣賬戶借貸方向；根據(jù)每個待更新單據(jù)對應的單據(jù)信息和所述匯率差異，確定每個待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)；通過預先獲取的憑證模板和每個待更新單據(jù)對應的匯兌損益數(shù)據(jù)，生成每個待更新單據(jù)對應的當前憑證；整個流程高度自動化，大大節(jié)省了人力資源，提高了工作效率，并減少了人為錯誤的可能性。

技術(shù)研發(fā)人員：胡清揚
受保護的技術(shù)使用者：浪潮通用軟件有限公司
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2025/1/9