本發(fā)明涉及收銀數(shù)據(jù)監(jiān)測，具體涉及一種基于數(shù)據(jù)分析的收銀數(shù)據(jù)監(jiān)測管理系統(tǒng)。

背景技術(shù)：

1、在現(xiàn)代商業(yè)環(huán)境中，收銀數(shù)據(jù)作為交易過程的核心記錄，其準確性和安全性直接關(guān)系到商戶的經(jīng)營效益和消費者的權(quán)益保護；

2、然而，隨著交易量的不斷增加，收銀數(shù)據(jù)中也隱藏了諸多潛在的風險，如異常交易、欺詐行為等，這些都對商戶的資金安全和業(yè)務(wù)穩(wěn)定構(gòu)成了嚴重威脅，現(xiàn)有的收銀數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)大多只能識別簡單的異常交易，如交易金額過大、交易時間異常等，但缺少對更復(fù)雜的異常交易模式的分析，如頻繁的小額交易、交易時間間隔異常等，且部分監(jiān)測管理系統(tǒng)缺少對異常賬戶的深度分析和處理能力，無法有效識別潛在的欺詐行為。

技術(shù)實現(xiàn)思路

1、本發(fā)明的目的在于提供一種基于數(shù)據(jù)分析的收銀數(shù)據(jù)監(jiān)測管理系統(tǒng)，以解決上述背景中的技術(shù)問題。

2、本發(fā)明的目的可以通過以下技術(shù)方案實現(xiàn)：

3、本發(fā)明提供了一種基于數(shù)據(jù)分析的收銀數(shù)據(jù)監(jiān)測管理系統(tǒng)，具體包括：

4、收銀數(shù)據(jù)模塊：獲取收銀交易時間值，進行判斷，得到異常交易，并進行處理，得到異常交易的異常數(shù)據(jù)；其中，異常數(shù)據(jù)包括異常交易的異常時間表征值和異常金額表征值；風險判斷值計算模塊：基于每個分析時段的異常交易的異常數(shù)據(jù)計算風險判斷值；異常風險程度判斷模塊：將風險判斷值與風險判斷閾值進行比較，若風險判斷值小于等于風險判斷閾值，則生成低風險信號；異常判斷數(shù)據(jù)獲取模塊：基于生成的低風險信號，獲取目標分析賬戶和目標分析賬戶的異常判斷數(shù)據(jù)；其中，異常判斷數(shù)據(jù)包括異常交易個數(shù)占比值和異常交易金額偏差比總值；目標分析賬戶異常判斷模塊：基于每個目標分析賬戶的異常判斷數(shù)據(jù)計算異常評估值，將異常評估值與異常評估閾值進行比較，若異常評估值大于異常評估閾值，生成賬戶異常信號；異常賬戶風險判斷模塊：基于生成的賬戶異常信號，獲取異常賬戶，獲取異常賬戶的歷史交易記錄數(shù)據(jù)，判斷異常賬戶的風險程度。

5、作為本發(fā)明進一步的方案：所述異常交易的獲取過程為：

6、獲取商戶的正常營業(yè)時間段，其中，商戶的每日正常營業(yè)時間段為每日營業(yè)開始時間至每日營業(yè)結(jié)束時間；

7、獲取每日的收銀交易記錄時間值，將收銀交易記錄時間值與正常營業(yè)時間段進行比較；

8、若收銀交易記錄時間值不處于正常營業(yè)時間段，則說明該收銀交易記錄不處于正常營業(yè)時間段內(nèi)，生成交易時間異常信號；

9、獲取生成交易時間異常信號對應(yīng)交易記錄時間值，標記為交易異常時間值，將該交易標記為異常交易。

10、作為本發(fā)明進一步的方案：所述風險判斷值的獲取過程為：

11、獲取每個分析時段的異常時間表征值和異常金額表征值；

12、代入公式，計算得到風險判斷值fx，其中，je表示異常金額表征值，sj表示異常時間表征值，a1、a2為預(yù)設(shè)比例系數(shù)。

13、作為本發(fā)明進一步的方案：所述異常時間表征值的獲取過程為：

14、在分析時段內(nèi)，將相鄰的兩個交易異常時間值進行差值計算，得到時間間隔值，將時間間隔值與分析時段進行比值處理，得到時間間隔值占比，將所有的時間間隔值占比進行求和取均值，得到時間間隔值占比均值；

15、在分析時段內(nèi)，獲取異常交易個數(shù)值，將異常交易個數(shù)值取倒數(shù)，得到異常交易頻率值；

16、將時間間隔值占比均值與異常交易頻率值進行乘積處理，得到異常時間表征值。

17、作為本發(fā)明進一步的方案：所述異常金額表征值的獲取過程為：

18、在分析時段內(nèi)，獲取每次異常交易金額值，將異常交易金額值與異常交易金額閾值進行比值計算，得到異常交易金額比，將所有的異常交易金額比進行求和，得到異常交易金額比總值，標記為異常金額表征值。

19、作為本發(fā)明進一步的方案：所述目標分析賬戶的獲取過程為：

20、基于生成的低風險信號，獲取生成低風險信號對應(yīng)的分析時段，標記為異常時段；

21、獲取異常時段內(nèi)所有的異常交易，標記為待分析交易，獲取待分析交易個數(shù)值；

22、獲取待分析交易對應(yīng)的資金來源賬戶，標記為異常賬戶，提取不相同的異常賬戶，標記為目標分析賬戶。

23、作為本發(fā)明進一步的方案：所述異常評估值的獲取過程為：

24、獲取每個目標分析賬戶的異常交易個數(shù)占比值和異常交易金額偏差比總值；

25、代入公式，計算得到異常評估值pg，其中，gs表示異常交易個數(shù)占比值，pc表示異常交易金額偏差比總值，s1、s2為預(yù)設(shè)比例系數(shù)。

26、作為本發(fā)明進一步的方案：所述異常交易個數(shù)占比值的獲取過程為：

27、獲取目標分析賬戶對應(yīng)的異常交易，標記為目標分析交易，獲取目標分析交易個數(shù)值，將目標分析交易個數(shù)值與待分析交易個數(shù)值進行比值處理，得到異常交易占比值。

28、作為本發(fā)明進一步的方案：所述異常交易金額偏差比總值的獲取過程為：

29、獲取歷史數(shù)據(jù)中的若干個交易金額值，將獲取所有交易金額值進行求和取均值，得到歷史交易金額均值；

30、獲取每個目標分析交易的異常交易金額值，將異常交易金額值與歷史交易金額均值進行差值計算，將差值取絕對值，得到異常交易金額偏差值，將異常交易金額偏差值與歷史交易金額均值進行比值處理，得到異常交易金額偏差比，將所有的異常交易金額偏差比進行求和，得到異常交易金額偏差比總值。

31、作為本發(fā)明進一步的方案：所述判斷異常賬戶的風險程度：

32、獲取生成賬戶異常信號時對應(yīng)的異常賬戶，獲取異常賬戶的歷史交易記錄數(shù)據(jù)，其中，歷史交易記錄數(shù)據(jù)包括歷史交易金額值；

33、將歷史交易金額值進行求和取均值，得到歷史交易金額均值，將歷史交易金額值與歷史交易金額均值進行差值計算，將差值取絕對值，得到歷史交易金額偏差值，將歷史交易金額偏差值與歷史交易金額均值進行比值處理，得到歷史交易金額偏差比；

34、將所有的歷史交易金額偏差比分別與歷史交易金額偏差比閾值進行比較；

35、若歷史交易金額偏差比大于歷史交易金額偏差比閾值，則生成偏差大信號；

36、獲取生成偏差大信號個數(shù)值，將生成差大信號個數(shù)值與歷史交易總個數(shù)進行比值處理，得到偏差大個數(shù)占比；

37、將偏差大個數(shù)占比與偏差大個數(shù)占比閾值進行比較；

38、若偏差大個數(shù)占比小于等于偏差大個數(shù)占比閾值，生成賬戶低風險信號；

39、若偏差大個數(shù)占比大于偏差大個數(shù)占比閾值，生成賬戶高風險信號。

40、本發(fā)明的有益效果：

41、（1）本發(fā)明通過獲取收銀交易記錄時間值，基于商戶的正常營業(yè)時間段，判斷交易記錄時間值是否在正常營業(yè)時間段，若不在，則將該筆交易標記為異常交易，從而可以及時地獲取收銀記錄中的異常交易，基于獲取的異常交易，計算異常交易的異常時間表征值和異常金額表征值，在將異常時間表征值和異常金額表征值代入公式計算風險判斷值，判斷非營業(yè)時間內(nèi)每個分析時段的異常交易風險程度，生成低風險信號或高風險信號，從而可以基于異常交易風險程度，進行及時的應(yīng)對，減少異常交易造成的潛在危險；

42、（2）本發(fā)明通過在生成低風險信號時，獲取目標分析賬戶和目標分析賬戶的異常判斷數(shù)據(jù)，即異常交易個數(shù)占比值和異常交易金額偏差比總值，并基于異常交易個數(shù)占比值和異常交易金額偏差比總值計算異常評估值，通過將異常評估值與異常評估閾值進行比較，評估目標分析賬戶是否為異常賬戶，從而可以在低風險時，對異常交易資金來源賬戶進行進一步的分析，進而可以及時發(fā)現(xiàn)和處理異常賬戶，減少因欺詐和非法活動造成的損失，提高交易安全性和準確性，增加對賬戶潛在不安全交易的識別能力。