本發(fā)明涉及金融數(shù)據(jù)安全，具體是一種生成重點可疑交易報告的系統(tǒng)和方法。

背景技術(shù)：

1、金融機(jī)構(gòu)在重點可疑交易報告方面投入了相當(dāng)?shù)娜肆?、物力，?jīng)過數(shù)據(jù)分析和信息篩查，可疑交易在客戶身份、資金交易等方面可疑特征更加明顯。

2、當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)重點可疑交易報告大多是人工分析模式，業(yè)務(wù)人員通過大量交易流水難以快速有效地進(jìn)行精準(zhǔn)分析，且缺乏先進(jìn)的技術(shù)和工具幫助分析人員進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計和特征分析，難以保證可疑交易的有效分析，從而導(dǎo)致可疑交易報告的分析質(zhì)量不高且效率低?？梢山灰追治鐾瓿珊螅壳按蟛糠种攸c可疑交易報告基本上靠分析人員手工撰寫，整個過程耗費大量時間精力，且手工撰寫缺乏校驗機(jī)制也難以保障報告中相關(guān)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，不同經(jīng)驗的分析人員對報告的分析角度和撰寫方式上也有所不同，導(dǎo)致同一機(jī)構(gòu)報送的重點可疑交易報告質(zhì)量參差不齊。此外，還存在機(jī)構(gòu)內(nèi)數(shù)據(jù)與上報數(shù)據(jù)格式不一致的問題，在要求報送重點可疑報告的同時，也需將關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)進(jìn)行報送，需要分析人員從眾多數(shù)據(jù)源整合所需數(shù)據(jù)并按照人行要求制作相應(yīng)數(shù)據(jù)表格，導(dǎo)致重點可疑交易報告的報送效率降低。

技術(shù)實現(xiàn)思路

1、本發(fā)明的目的在于提供一種生成重點可疑交易報告的系統(tǒng)和方法，以解決現(xiàn)有技術(shù)中提出的問題。

2、為實現(xiàn)上述目的，本發(fā)明提供如下技術(shù)方案：一種生成重點可疑交易報告的系統(tǒng)，該系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)處理單元、報告生成單元、報告導(dǎo)出單元以及顯示器；

3、所述數(shù)據(jù)處理單元用于對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行獲取、存儲、解析、分析和清洗；

4、所述報告生成單元用于根據(jù)清洗后的數(shù)據(jù)生成具有分析維度的重點可疑交易報告；

5、所述報告導(dǎo)出單元用于根據(jù)用戶選擇的維度生成最終的報告并輸出；

6、所述顯示器用于用戶輸入選擇的維度；

7、所述數(shù)據(jù)處理單元與所述報告生成單元相連接；所述報告生成單元與所述報告導(dǎo)出單元相連接；所述報告導(dǎo)出單元與所述顯示器相連接。

8、數(shù)據(jù)處理單元包括數(shù)據(jù)獲取模塊、數(shù)據(jù)分析模塊、交易數(shù)據(jù)庫、相關(guān)數(shù)據(jù)獲取模塊以及數(shù)據(jù)清洗模塊；

9、所述數(shù)據(jù)獲取模塊用于獲取重點可疑交易數(shù)據(jù)內(nèi)容并將其傳輸至交易數(shù)據(jù)庫進(jìn)行存儲；所述重點可疑交易數(shù)據(jù)內(nèi)容由工作人員篩選得出；所述交易數(shù)據(jù)由工作人員合法合規(guī)篩選得到；

10、所述數(shù)據(jù)分析模塊用于根據(jù)重點可疑交易數(shù)據(jù)解析獲得交易人員的身份信息、賬戶信息、交易信息等基本信息；

11、所述交易數(shù)據(jù)庫用于存儲交易數(shù)據(jù)；交易數(shù)據(jù)庫為內(nèi)置數(shù)據(jù)庫或外接數(shù)據(jù)庫，包含全量的交易信息；部署數(shù)據(jù)庫數(shù)量至少為1；交易數(shù)據(jù)庫信息由工作人員以合法合規(guī)途徑獲??；

12、所述相關(guān)數(shù)據(jù)獲取模塊用于根據(jù)交易基本信息從交易數(shù)據(jù)庫中獲取與基本信息相關(guān)的交易數(shù)據(jù)信息；

13、所述數(shù)據(jù)清洗模塊用于將重點可疑交易數(shù)據(jù)和相關(guān)的其他交易數(shù)據(jù)信息的數(shù)據(jù)格式清洗為統(tǒng)一格式；所述統(tǒng)一格式為預(yù)先設(shè)置的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)格式；

14、所述數(shù)據(jù)獲取模塊與所述數(shù)據(jù)分析模塊和交易數(shù)據(jù)庫通信連接；所述相關(guān)數(shù)據(jù)獲取模塊與所述數(shù)據(jù)分析模塊、交易數(shù)據(jù)庫以及數(shù)據(jù)清洗模塊通信連接；所述數(shù)據(jù)清洗模塊與所述報告生成單元通信連接。

15、所述報告生成單元包括相關(guān)數(shù)據(jù)分析模塊、數(shù)據(jù)特征分析模塊以及報告素材模塊；

16、所述報告素材模塊用于按照預(yù)先設(shè)置的維度對信息進(jìn)行存儲；

17、所述相關(guān)數(shù)據(jù)分析模塊用于從報告素材模塊中獲取報告的維度信息，并基于維度信息分析清洗后的數(shù)據(jù)提取維度信息內(nèi)容；維度信息例如可以包括：交易人的基本信息例如：姓名、職業(yè)、身份信息、賬戶信息、法查凍扣數(shù)據(jù)、銀行卡事故數(shù)、交易信息例如：交易類型、交易對象、交易渠道、交易金額、筆數(shù)、交易時間、交易地點、報告期內(nèi)交易統(tǒng)計、交易對象信息統(tǒng)計、資金來源統(tǒng)計等；所述維度信息數(shù)據(jù)由工作人員合法合規(guī)篩選得到；

18、所述數(shù)據(jù)特征分析模塊用于根據(jù)未提取出的維度信息，依托大數(shù)據(jù)模型對清洗后的數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)特征分析；

19、所述相關(guān)數(shù)據(jù)分析模塊與所述數(shù)據(jù)特征分析模塊和報告素材模塊通信連接；所述數(shù)據(jù)特征分析模塊與所述報告素材模塊通信連接；所述報告素材模塊與所述報告導(dǎo)出單元通信連接。

20、所述報告導(dǎo)出單元包括維度選擇模塊、報告整合模塊以及報告輸出模塊；

21、所述維度選擇模塊用于從外接輸入設(shè)備中獲取用戶選擇的可選報告維度的第一指令，并基于該第一指令生成指示本次報告的全量維度的第二指令；

22、所述報告整合模塊用于根據(jù)接收到的指令獲取相應(yīng)的數(shù)據(jù)信息并進(jìn)行整合；

23、所述報告輸出模塊用于輸出整合得到的重點可疑報告；

24、所述報告整合模塊與所述維度選擇模塊和報告輸出模塊通信連接；所述維度選擇模塊與所述顯示器單元通信連接。

25、所述顯示器單元用于用戶輸入可選維度報告的第一指令。

26、一種生成重點可疑交易報告的方法，該方法包括以下步驟：

27、步驟1、接收重點可疑交易數(shù)據(jù)，基于重點可疑交易數(shù)據(jù)獲取相關(guān)交易數(shù)據(jù)，并將相關(guān)交易數(shù)據(jù)按預(yù)置的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)格式進(jìn)行清洗；

28、步驟2、根據(jù)清洗后的相關(guān)交易數(shù)據(jù)，基于報告維度對相關(guān)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析；

29、步驟3、從外接輸入設(shè)備中獲取用戶選擇的可選報告維度的指令，基于該指令生成包括該選擇的報告維度的重點可疑交易報告，并輸出該報告。

30、在步驟1中，從系統(tǒng)外接收由工作人員篩選出的重點可疑交易數(shù)據(jù)，并將重點可疑交易數(shù)據(jù)發(fā)送至交易數(shù)據(jù)庫進(jìn)行存儲；

31、交易數(shù)據(jù)庫包含全量的交易信息以及基本信息種類；交易數(shù)據(jù)庫中信息存儲格式表示為：[b1:vb1,b2:vb2,...,bn:vbn]；其中，b1～bn表示第1～n種交易數(shù)據(jù)庫基本信息，n為正整數(shù)，表示種類數(shù)量；vb1～vbn表示b1～bn的對應(yīng)值；交易數(shù)據(jù)庫信息由工作人員以合法合規(guī)途徑獲?。?/p>

32、對于每一條重點可疑交易數(shù)據(jù)的內(nèi)容，使用正則表達(dá)式結(jié)合上下文分析算法解析出其交易基本信息，格式為：[b1:vb1,b2:vb2,...,bm:vbm]；其中，{b1,b2,...,bm}?{b1,b2,...,bn}，b1～bm表示第1～m種交易基本信息，m為正整數(shù)，表示種類數(shù)量；vb1～vbm表示b1～bm的對應(yīng)值；

33、基于提取到的基本信息，以基本信息bi為索引，并設(shè)置約束條件，從交易數(shù)據(jù)庫中獲取與該基本信息相關(guān)的交易數(shù)據(jù)信息：其中，i為正整數(shù)，表示提取到基本信息種類索引，i∈{1,2,...,m}，bi表示第i種交易基本信息，bi∈{b1,b2,...,bm}；

34、當(dāng)vbi取值類型為數(shù)值型時，設(shè)置數(shù)值下限c和上限d，c≤vbi≤d；從交易數(shù)據(jù)庫中篩選出對應(yīng)信息數(shù)值滿足范圍[c,d]的交易數(shù)據(jù)信息；

35、當(dāng)vbi取值類型為類別型時，為每種類別分配詞向量，從交易數(shù)據(jù)庫中篩選出對應(yīng)信息種類的詞向量與vbi詞向量余弦相似度為1的交易數(shù)據(jù)信息；

36、當(dāng)vbi取值類型為文本型時，使用預(yù)訓(xùn)練的doc2vec模型為文本生成固定長度的向量，設(shè)置閾值a，從交易數(shù)據(jù)庫中篩選出對應(yīng)信息種類的文本向量與vbi文本向量余弦相似度滿足[a,1]的交易數(shù)據(jù)信息；

37、設(shè)置約束條件：對于基本信息bj，當(dāng)vbj取值類型為數(shù)值型時，設(shè)置數(shù)值下限c1和上限d1；約束條件為：c1≤vbj≤d1；

38、其中，j為正整數(shù)，bj表示第j種交易基本信息，bj∈{b1,b2,...,bm}，j≠i，bj≠bi；

39、當(dāng)vbj取值類型為類別型時，為每種類別分配詞向量；約束條件為：vbj詞向量與預(yù)設(shè)類別詞向量余弦相似度為1；

40、當(dāng)vbj取值類型為文本型時，使用預(yù)訓(xùn)練的doc2vec模型為文本生成固定長度的向量，設(shè)置閾值a1；約束條件為：vbj文本向量與預(yù)設(shè)文本向量余弦相似度滿足范圍[a1,1]；

41、從篩選出的交易數(shù)據(jù)信息中選取滿足預(yù)先設(shè)置的一個或多個約束條件的交易數(shù)據(jù)信息作為相關(guān)交易數(shù)據(jù)信息；

42、對獲取到的相關(guān)的交易數(shù)據(jù)信息做格式變換操作，以將所有的交易數(shù)據(jù)統(tǒng)一為預(yù)先設(shè)置的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)格式。

43、在步驟2中，基于報告素材庫獲取報告的維度信息，表示為[β1,β2,...,βt]；其中，t為正整數(shù)，表示維度種類數(shù)量，β1～βt表示第1～t個維度信息；

44、根據(jù)相關(guān)交易數(shù)據(jù)信息從維度信息中篩選出的第一維度信息：t1={β1,β2,...,βt}∩{b1,b2,...,bm}；第一維度例如可以是交易人的基本信息、交易信息等；

45、剩下的信息歸類為第二維度信息：t2={b1,b2,...,bm}-{β1,β2,...,βt}∩{b1,b2,...,bm}；第二維度信息例如可以是報告期內(nèi)交易統(tǒng)計、交易對象信息統(tǒng)計、資金來源統(tǒng)計等；

46、其中，t1表示第一維度信息集合，t2表示第二維度信息集合；

47、分別使用大數(shù)據(jù)模型基于第一維度信息和第二維度信息對相關(guān)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析；

48、基于第一維度信息對相關(guān)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析：使用fp-growth算法生成頻繁項集，根據(jù)頻繁項集生成關(guān)聯(lián)規(guī)則，設(shè)置置信度和提升度閾值，用以分析不同交易之間潛在的關(guān)聯(lián)關(guān)系；

49、基于第二維度信息對相關(guān)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析：對于相關(guān)交易數(shù)據(jù)中第二維度信息值為文本類型的維度信息，使用預(yù)訓(xùn)練語言模型生成文本向量；使用k-means聚類算法對相關(guān)交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行聚類；使用lda無監(jiān)督學(xué)習(xí)算法提取潛在主題，并結(jié)合人工分析是否涉及敏感或可疑內(nèi)容；

50、按照報告的維度信息對分析得到的數(shù)據(jù)信息在報告素材庫中進(jìn)行對應(yīng)存儲。

51、在步驟3中，從外接輸入設(shè)備中獲取用戶選擇的可選報告維度的第一指令，該第一指令指示生成的重點可疑交易報告中所包含的所有可選維度；

52、在外接輸入設(shè)備中，以可視化的形式向用戶展示報告維度選擇界面，用戶通過勾選維度按鈕選擇維度；

53、基于必選報告維度和第一指令中指示的可選報告維度生成指示本次報告的全量維度的第二指令；必選報告維度由工作人員從{β1,β2,...,βt}中選??；

54、基于第二指令從報告素材庫中獲取相對應(yīng)的維度和數(shù)據(jù)信息內(nèi)容，將獲取到的數(shù)據(jù)信息內(nèi)容進(jìn)行整合，以得到重點可疑交易報告；輸出生成的重點可疑交易報告。

55、與現(xiàn)有技術(shù)相比，本發(fā)明的有益效果是：本發(fā)明用戶可以自由選擇報告的維度，并根據(jù)需要生成個性化報告，進(jìn)一步增強(qiáng)了系統(tǒng)的靈活性；對于不同的金融機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)來說，能夠根據(jù)自身的關(guān)注重點來調(diào)整報告內(nèi)容，更好地滿足不同業(yè)務(wù)場景下的需求；本發(fā)明允許設(shè)置多種約束條件來篩選交易數(shù)據(jù)，這種靈活性使得系統(tǒng)可以適應(yīng)不同的業(yè)務(wù)需求和監(jiān)管要求；隨著業(yè)務(wù)發(fā)展或監(jiān)管政策的變化，系統(tǒng)可以根據(jù)需求調(diào)整篩選規(guī)則，從而確保其長期有效性和適應(yīng)性。