交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置方法及裝置的制造方法
【專利說明】
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及大數(shù)據(jù)技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置方法及裝置?！尽颈尘凹夹g(shù)】】
[0002]在現(xiàn)有交易系統(tǒng)中，為了保證交易安全性，一般會設(shè)定一個門限值，將交易金額與設(shè)定的門限值進行比較，如果該筆交易的交易金額大于門限值，則認為該筆交易可能存在風(fēng)險，可以對其做進一步驗證。
[0003]上述門限值一般是由交易系統(tǒng)的管理者主觀設(shè)定的，因此，基于上述門限值判斷交易是否存在風(fēng)險，準確度較低。
【
【發(fā)明內(nèi)容】
】
[0004]本發(fā)明的多個方面提供一種交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置方法及裝置，用以提高基于邊界值判斷交易是否存在風(fēng)險的準確度。
[0005]本發(fā)明的一方面，提供一種交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置方法，包括:
[0006]根據(jù)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)，確定初始交易數(shù)據(jù)邊界值；
[0007]確定所述初始交易數(shù)據(jù)邊界值對所述至少一個周期內(nèi)真正發(fā)生風(fēng)險的交易數(shù)據(jù)的覆蓋率；
[0008]如果所述初始交易數(shù)據(jù)邊界值對所述至少一個周期內(nèi)真正發(fā)生風(fēng)險的交易數(shù)據(jù)的覆蓋率超出預(yù)設(shè)覆蓋率范圍，則對所述初始交易數(shù)據(jù)邊界值進行調(diào)整，獲得當(dāng)前周期使用的交易數(shù)據(jù)邊界值。
[0009]本發(fā)明的另一方面，提供一種交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置裝置，包括:
[0010]第一確定模塊，用于根據(jù)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)，確定初始交易數(shù)據(jù)邊界值；
[0011]第二確定模塊，用于確定所述初始交易數(shù)據(jù)邊界值對所述至少一個周期內(nèi)真正發(fā)生風(fēng)險的交易數(shù)據(jù)的覆蓋率；
[0012]調(diào)整模塊，用于在所述初始交易數(shù)據(jù)邊界值對所述至少一個周期內(nèi)真正發(fā)生風(fēng)險的交易數(shù)據(jù)的覆蓋率超出預(yù)設(shè)覆蓋率范圍時，對所述初始交易數(shù)據(jù)邊界值進行調(diào)整，獲得當(dāng)前周期使用的交易數(shù)據(jù)邊界值。
[0013]在本發(fā)明技術(shù)方案中，根據(jù)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)各筆交易數(shù)據(jù)確定初始交易數(shù)據(jù)邊界值，再根據(jù)初始交易數(shù)據(jù)邊界值對之前至少一個周期內(nèi)真正發(fā)生風(fēng)險的交易數(shù)據(jù)的覆蓋率是否超出預(yù)設(shè)的覆蓋率范圍，對初始交易數(shù)據(jù)邊界值進行調(diào)整，獲得當(dāng)前周期使用的交易數(shù)據(jù)邊界值。由于采用真實交易數(shù)據(jù)確定交易數(shù)據(jù)邊界值，所以本發(fā)明所確定的交易數(shù)據(jù)邊界值比較客觀，可以真實的反映交易情況，進一步還根據(jù)交易數(shù)據(jù)邊界值對真正發(fā)生風(fēng)險的交易數(shù)據(jù)的覆蓋率對該交易數(shù)據(jù)邊界值進行調(diào)整以獲得最終使用的交易數(shù)據(jù)邊界值，可以使交易數(shù)據(jù)邊界值更加真實的反映交易情況，因此，采用本發(fā)明提供的交易數(shù)據(jù)邊界值判斷交易是否存在風(fēng)險，其判斷準確度較高?！尽靖綀D說明】】
[0014]為了更清楚地說明本發(fā)明實施例中的技術(shù)方案，下面將對實施例或現(xiàn)有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作一簡單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖是本發(fā)明的一些實施例，對于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動性的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。
[0015]圖1為本發(fā)明一實施例提供的交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置方法的流程示意圖；
[0016]圖2為本發(fā)明一實施例提供的獲得當(dāng)前周期使用的交易數(shù)據(jù)邊界值的一種實施方式的流程示意圖；
[0017]圖3為本發(fā)明一實施例提供的交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置裝置的結(jié)構(gòu)示意圖；
[0018]圖4為本發(fā)明另一實施例提供的交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置裝置的結(jié)構(gòu)示意圖。
【【具體實施方式】】
[0019]為使本發(fā)明實施例的目的、技術(shù)方案和優(yōu)點更加清楚，下面將結(jié)合本發(fā)明實施例中的附圖，對本發(fā)明實施例中的技術(shù)方案進行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實施例是本發(fā)明一部分實施例，而不是全部的實施例?；诒景l(fā)明中的實施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒有作出創(chuàng)造性勞動前提下所獲得的所有其他實施例，都屬于本發(fā)明保護的范圍。
[0020]圖1為本發(fā)明一實施例提供的交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置方法的流程示意圖。如圖1所示，該方法包括:
[0021]101、根據(jù)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)，確定初始交易數(shù)據(jù)邊界值。
[0022]在本實施例中，交易數(shù)據(jù)邊界值設(shè)置裝置(以下可簡稱為設(shè)置裝置)可以是各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)中需要進行邊界值設(shè)置的裝置，例如可以是銀行系統(tǒng)中進行資金管理的服務(wù)器或負責(zé)進行風(fēng)險監(jiān)管的設(shè)備等，或者可以是第三方支付系統(tǒng)中進行資金管理的服務(wù)器或負責(zé)進行風(fēng)險監(jiān)管的設(shè)備等，或者可以是商品交易系統(tǒng)中負責(zé)管理商品交易信息的服務(wù)器等。相應(yīng)的，交易數(shù)據(jù)可以是業(yè)務(wù)交易涉及的數(shù)據(jù)，根據(jù)業(yè)務(wù)交易的不同，交易數(shù)據(jù)會有所不同。例如，對銀行系統(tǒng)或第三方支付系統(tǒng)發(fā)生的業(yè)務(wù)交易，交易數(shù)據(jù)主要是指交易金額；對于以商品或貨物為主的商品交易系統(tǒng)，交易數(shù)據(jù)主要是商品或貨物數(shù)量。
[0023]在本實施例中，將直接根據(jù)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)所確定的邊界值稱為初始交易數(shù)據(jù)邊界值。之所以稱為初始交易數(shù)據(jù)邊界值一方面是因為該邊界值適用的對象是交易數(shù)據(jù)，即主要是用于區(qū)分或衡量交易數(shù)據(jù)是否有風(fēng)險，所以稱其為“交易數(shù)據(jù)邊界值”；另一方面是因為該邊界值有可能需要經(jīng)過調(diào)整才能成為當(dāng)前周期最終使用的邊界值，所以稱其為“初始”。簡單來說，初始交易數(shù)據(jù)邊界值實際上也是一個用于區(qū)分或衡量交易數(shù)據(jù)是否有風(fēng)險的邊界值。
[0024]值得說明的一點是，本實施例及后續(xù)實施例所涉及的邊界值，其適用對象都是“交易數(shù)據(jù)”，故在本實施例及后續(xù)實施例中，統(tǒng)一將“邊界值”稱為“交易數(shù)據(jù)邊界值”。另外，根據(jù)交易數(shù)據(jù)邊界值的不用狀態(tài)，可以在前面冠以“初始”、“中間”等字樣，以便于區(qū)分。
[0025]在本實施例中，設(shè)置裝置采用當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)來確定初始交易數(shù)據(jù)邊界值，而不是像現(xiàn)有技術(shù)那樣由管理人員主觀設(shè)置。由于采用真實的交易數(shù)據(jù)確定初始交易數(shù)據(jù)邊界值，所以所確定的初始交易邊界值比較客觀，可以真實的反映交易的情況。
[0026]設(shè)置裝置可以采用各種處理方式對當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)進行處理來獲得初始交易數(shù)據(jù)邊界值，本實施例對此不做限定。
[0027]在一種優(yōu)選實施方式中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理者可以根據(jù)本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實際運營情況、業(yè)務(wù)模式、客戶群體等信息，制定一個企業(yè)策略。基于該企業(yè)策略可以設(shè)置各種參數(shù)，例如可以設(shè)置交易量比例及后續(xù)的覆蓋率范圍等。這里的交易量比例用來表征該業(yè)務(wù)系統(tǒng)期望進行風(fēng)險干預(yù)的交易量。業(yè)務(wù)系統(tǒng)并不希望對所有交易都進行風(fēng)險干預(yù)，所以通過設(shè)置交易量比例可以達到只對部分交易進行風(fēng)險干預(yù)的目的。假設(shè)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)發(fā)生了一百萬筆交易，每一筆交易產(chǎn)生一筆交易數(shù)據(jù)，如果交易量比例為萬分之一，則可以對一百筆交易進行風(fēng)險干預(yù)。
[0028]基于上述，為了實現(xiàn)只對上述交易量比例范圍內(nèi)的交易量進行風(fēng)險干預(yù)，設(shè)置裝置具體可以根據(jù)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)邊界值和預(yù)設(shè)的期望進行風(fēng)險干預(yù)的交易量比例，確定初始交易數(shù)據(jù)邊界值。
[0029]進一步可選的，設(shè)置裝置根據(jù)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)邊界值和預(yù)設(shè)的期望進行風(fēng)險干預(yù)的交易量比例，確定初始交易數(shù)據(jù)邊界值的實施過程包括:設(shè)置裝置獲取當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)；然后，根據(jù)上述交易量比例，從所獲取的各筆交易數(shù)據(jù)中確定前N筆最大的交易數(shù)據(jù)，N是自然數(shù)；并將前N筆最大的交易數(shù)據(jù)中最小的一筆交易數(shù)據(jù)作為初始交易數(shù)據(jù)邊界值。具體的，設(shè)置裝置首先獲取當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)的各筆交易數(shù)據(jù)；按照所獲取的各筆交易數(shù)據(jù)的大小，將所獲取的各筆交易數(shù)據(jù)按照由大到小的順序進行排序；根據(jù)上述交易量比例，取最靠前的N筆交易數(shù)據(jù)，即前N筆最大的交易數(shù)據(jù)，再將前N筆最大的交易數(shù)據(jù)中最小的一筆交易數(shù)據(jù)作為初始交易數(shù)據(jù)邊界值。這樣前面N-1筆交易數(shù)據(jù)都大于初始交易數(shù)據(jù)邊界值，要是基于初始交易數(shù)據(jù)邊界值進行風(fēng)險控制，則前面N-1筆交易都需要進行風(fēng)險控制，這就實現(xiàn)了按照上述交易量比例對部分交易進行風(fēng)險控制的目的。
[0030]舉例說明，假設(shè)當(dāng)前周期之前至少一個周期內(nèi)發(fā)生了一百萬筆交易，每一筆交易產(chǎn)生一筆交易數(shù)據(jù)，如果交易量比例為萬分之一，則可以將一萬筆交易數(shù)據(jù)按照由大到小的順序進行排序，按照交易量比例取