br>[0060]一種交易系統(tǒng)，其中，包括上述的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。
[0061]一種交易系統(tǒng)，其中，采用上述的風(fēng)險(xiǎn)控制方法。
[0062]上述技術(shù)方案的有益效果是:
[0063]1)提供一種風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，能夠簡(jiǎn)化風(fēng)控規(guī)則的設(shè)置和處理過程，提升風(fēng)控規(guī)則的設(shè)置和執(zhí)行效率；
[0064]2)提供一種風(fēng)險(xiǎn)控制方法，能夠支持上述風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)正常運(yùn)行。
【附圖說明】
[0065]圖1是本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，一種風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的總體結(jié)構(gòu)示意圖；
[0066]圖2是本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，于圖1的基礎(chǔ)上，風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的分模塊結(jié)構(gòu)示意圖；
[0067]圖3是本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，一種風(fēng)險(xiǎn)控制方法的總體流程示意圖；
[0068]圖4是本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，于圖3的基礎(chǔ)上，風(fēng)險(xiǎn)控制方法的分步驟流程示意圖。
【具體實(shí)施方式】
[0069]下面將結(jié)合本發(fā)明實(shí)施例中的附圖，對(duì)本發(fā)明實(shí)施例中的技術(shù)方案進(jìn)行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實(shí)施例僅僅是本發(fā)明一部分實(shí)施例，而不是全部的實(shí)施例?；诒景l(fā)明中的實(shí)施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒有作出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下所獲得的所有其他實(shí)施例，都屬于本發(fā)明保護(hù)的范圍。
[0070]需要說明的是，在不沖突的情況下，本發(fā)明中的實(shí)施例及實(shí)施例中的特征可以相互組合。
[0071]下面結(jié)合附圖和具體實(shí)施例對(duì)本發(fā)明作進(jìn)一步說明，但不作為本發(fā)明的限定。
[0072]本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，基于現(xiàn)有技術(shù)中存在的上述問題，現(xiàn)提供一種風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的技術(shù)方案，該風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)適用于交易系統(tǒng)中。所謂交易系統(tǒng)，是指可供操作者登錄系統(tǒng)(登錄操作)并進(jìn)行交易(交易操作)以及交易過程中的其他操作的系統(tǒng)。該系統(tǒng)可以為一個(gè)交易平臺(tái)，即承載交易者之間的交易操作的系統(tǒng)平臺(tái)。
[0073]則本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，如圖1所示，上述風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)具體包括:
[0074]存儲(chǔ)單元1，于該存儲(chǔ)單元1中保存多條風(fēng)控規(guī)則，每條風(fēng)控規(guī)則包括觸發(fā)閾值和處置方式，所有風(fēng)控規(guī)則被劃分為關(guān)聯(lián)于不同的第一類別；
[0075]接收單元2，用于持續(xù)獲取輸入至交易系統(tǒng)的操作數(shù)據(jù)；
[0076]第一過濾單元3，分別連接存儲(chǔ)單元1和接收單元2，用于針對(duì)不同的風(fēng)控規(guī)則，根據(jù)關(guān)聯(lián)于相應(yīng)的第一類別的類別屬性，對(duì)所有操作數(shù)據(jù)進(jìn)行過濾，以得到關(guān)聯(lián)于相應(yīng)的第一類別的第一過濾數(shù)據(jù)并輸出；
[0077]第二過濾單元4，分別連接存儲(chǔ)單元1和第一過濾單元3，用于根據(jù)不同的風(fēng)控規(guī)則的個(gè)體屬性，對(duì)第一過濾數(shù)據(jù)進(jìn)行過濾，以得到關(guān)聯(lián)于相應(yīng)的風(fēng)控規(guī)則的第二過濾數(shù)據(jù)并輸出；
[0078]計(jì)算單元5，分別連接存儲(chǔ)單元1和第二過濾單元4，用于針對(duì)不同的風(fēng)控規(guī)則，對(duì)第二過濾數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算，以得到相應(yīng)的計(jì)算結(jié)果，并與關(guān)聯(lián)于對(duì)應(yīng)的風(fēng)控規(guī)則的觸發(fā)閾值進(jìn)行比較，輸出相應(yīng)的比較結(jié)果；
[0079]處置單元6，分別連接存儲(chǔ)單元I和計(jì)算單元5，用于根據(jù)比較結(jié)果，在計(jì)算結(jié)果達(dá)到觸發(fā)閾值時(shí)，采用對(duì)應(yīng)的處置方式對(duì)上述操作數(shù)據(jù)和/或關(guān)聯(lián)于操作數(shù)據(jù)的后續(xù)操作進(jìn)行處置。
[0080]具體地，本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，上述存儲(chǔ)單元I中保存的風(fēng)控規(guī)則，其中包括兩部分:觸發(fā)閾值以及處置方式。
[0081]例如，對(duì)于一條具體的用于控制登錄操作的風(fēng)控規(guī)則而言，其觸發(fā)閾值可以為:連續(xù)輸錯(cuò)密碼達(dá)到“3次”，相應(yīng)的處置方式可以為“拒絕后續(xù)登錄操作”或者“在15分鐘內(nèi)拒絕后續(xù)登錄操作”。因此應(yīng)用該風(fēng)控規(guī)則時(shí)，若操作者的登錄操作表示已連續(xù)輸錯(cuò)登錄密碼達(dá)到3次，則系統(tǒng)對(duì)其后續(xù)的登錄操作執(zhí)行攔截處理(例如攔截15分鐘)。
[0082]又例如，對(duì)于一條具體的用于控制風(fēng)險(xiǎn)交易操作的風(fēng)控規(guī)則而言，其觸發(fā)閾值可以為:在一段時(shí)間內(nèi)(例如5分鐘內(nèi))交易總額達(dá)到一個(gè)具體的數(shù)值(例如500萬人民幣)，相應(yīng)的處置方式可以為“拒絕后續(xù)交易操作”或者“在15分鐘內(nèi)拒絕后續(xù)交易操作”，或者“凍結(jié)關(guān)聯(lián)于該操作的所有交易數(shù)據(jù)”。因此應(yīng)用該風(fēng)控規(guī)則時(shí)，若操作者在5分鐘內(nèi)累計(jì)的交易額已經(jīng)達(dá)到500萬人民幣，則風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)對(duì)其后續(xù)的交易操作執(zhí)行攔截處理(例如攔截15分鐘)，或者凍結(jié)關(guān)聯(lián)于該操作者的該筆交易數(shù)據(jù)，或者結(jié)合上述兩種處置方式一起執(zhí)行。
[0083]本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，上述接收單元2用于持續(xù)接收輸入至交易系統(tǒng)的操作數(shù)據(jù)。所謂操作數(shù)據(jù)，可以包括交易操作數(shù)據(jù)，以及登錄操作數(shù)據(jù)，以及在整個(gè)交易過程中產(chǎn)生的其他操作數(shù)據(jù)等。若一個(gè)交易系統(tǒng)包括了多個(gè)交易平臺(tái)，例如一個(gè)交易系統(tǒng)包括充值卡交易平臺(tái)，優(yōu)惠券交易平臺(tái)以及現(xiàn)金流交易平臺(tái)等，則上述操作數(shù)據(jù)包括所有交易平臺(tái)上的所有操作者(交易客戶)產(chǎn)生的所有數(shù)據(jù)。
[0084]本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，上述類別屬性可以包括:
[0085]用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)所在的交易平臺(tái)的平臺(tái)屬性；和/或
[0086]用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的操作類型的操作屬性；和/或
[0087]用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的操作時(shí)段的時(shí)段屬性；和/或
[0088]用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的操作時(shí)刻的時(shí)刻屬性。
[0089]具體地，本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中:
[0090]所謂用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)所在的交易平臺(tái)的平臺(tái)屬性的類別屬性，如上文中所述，可以用于指定該風(fēng)控規(guī)則需要對(duì)應(yīng)充值卡交易平臺(tái)，或者用于指定該風(fēng)控規(guī)則需要對(duì)應(yīng)優(yōu)惠券交易平臺(tái)，或者用于指定該風(fēng)控規(guī)則需要對(duì)應(yīng)現(xiàn)金流交易平臺(tái)，或者用于指定該風(fēng)控規(guī)則需要對(duì)應(yīng)上述至少兩種交易平臺(tái)上的操作數(shù)據(jù)，或者用于指定該風(fēng)控規(guī)則需要對(duì)應(yīng)其他可能存在的交易平臺(tái)上的操作數(shù)據(jù)。
[0091]所謂用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的操作類型的操作屬性，如上文中所述，可以用于指定該風(fēng)控規(guī)則需要對(duì)應(yīng)操作者的登錄操作(輸入用戶名和密碼以進(jìn)行用戶身份驗(yàn)證的操作)，或者需要對(duì)應(yīng)操作者的交易操作(例如買入操作或者賣出操作)。
[0092]所謂用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的操作時(shí)段的時(shí)段屬性，可以用于指定該風(fēng)控規(guī)則對(duì)應(yīng)的操作數(shù)據(jù)產(chǎn)生的操作時(shí)段，例如某個(gè)風(fēng)控規(guī)則僅針對(duì)最近5分鐘內(nèi)的交易數(shù)據(jù)，則上述時(shí)段屬性即為“最近5分鐘”。
[0093]所謂用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的操作時(shí)刻的時(shí)刻屬性，可以用于指定該風(fēng)控規(guī)則對(duì)應(yīng)的操作數(shù)據(jù)產(chǎn)生的操作時(shí)刻，例如某個(gè)風(fēng)控規(guī)則僅針對(duì)當(dāng)前時(shí)刻的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行排序，并對(duì)排序后的前N個(gè)交易記錄進(jìn)行處理，則上述時(shí)刻屬性即為當(dāng)前時(shí)刻。
[0094]本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，針對(duì)不同的風(fēng)控規(guī)則所屬的不同的第一類別，上述類別屬性還可以包括用于表示其他屬性的信息，在此不再一一贅述。
[0095]則本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，上述第一過濾單元3根據(jù)應(yīng)用的風(fēng)控規(guī)則，首先采用相應(yīng)的類別屬性過濾接收單元2接收到的操作數(shù)據(jù)，并輸出經(jīng)過過濾的第一過濾數(shù)據(jù)。本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，針對(duì)當(dāng)前系統(tǒng)應(yīng)用的不同的風(fēng)控規(guī)則，上述第一過濾單元3可以過濾得到不同的第一過濾數(shù)據(jù)并輸出。例如針對(duì)當(dāng)前應(yīng)用的風(fēng)控規(guī)則1)連續(xù)輸入密碼錯(cuò)誤達(dá)到3次即在15分鐘內(nèi)禁止再次登錄；2)最近5分鐘內(nèi)在充值卡交易平臺(tái)上進(jìn)行的交易總額達(dá)到500萬即凍結(jié)交易數(shù)據(jù)。則第一過濾單元3根據(jù)第1)條風(fēng)控規(guī)則，過濾得到并輸出的第一過濾數(shù)據(jù)為:所有操作者連續(xù)的登錄操作及其反饋信息；并根據(jù)第2)條風(fēng)控規(guī)則，過濾得到并輸出的第二過濾數(shù)據(jù)為:在充值卡交易平臺(tái)上，最近5分鐘內(nèi)關(guān)聯(lián)于所有操作者的交易操作的交易數(shù)據(jù)。
[0096]本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中，上述個(gè)體屬性包括:
[0097]用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的操作者的操作地址信息；和/或
[0098]用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的一類操作者的操作地址范圍信息。
[0099]具體地，本發(fā)明的較佳的實(shí)施例中:
[0100]所謂用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的操作者的操作地址信息，可以為某個(gè)特定操作者的IP地址信息，即當(dāng)前應(yīng)用的該風(fēng)控規(guī)則僅針對(duì)某個(gè)特定的操作者。本發(fā)明的其他實(shí)施例中，上述操作地址信息也不僅限于IP地址信息，可以包括其他信息例如MAC地址信息，或者GPS坐標(biāo)信息等。
[0101]所謂用于表示風(fēng)控規(guī)則需要監(jiān)控的操作數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的一類操作者的操作地址范圍信息，可以為某一個(gè)范圍內(nèi)的特定的操作者的IP地址信息，即一個(gè)IP地址范圍。例如，系統(tǒng)可以事先建立一個(gè)“黑名單”列表，將需要重點(diǎn)監(jiān)控的操作者的IP地址信息收納進(jìn)該列表中，隨后在進(jìn)行過濾時(shí)，只選擇包括在該列