一種交易風險識別方法及裝置的制造方法
【技術領域】
[0001]本申請涉及計算機技術領域，尤其涉及一種交易風險識別方法及裝置。
【背景技術】
[0002]隨著開放的互聯(lián)網(wǎng)絡系統(tǒng)的飛速發(fā)展，電子商務的應用和推廣極大的改變了人們工作和生活方式。電子商務作為一種新型的交易方式，將生產企業(yè)、流通企業(yè)以及消費者和政府帶入了一個網(wǎng)絡經(jīng)濟、數(shù)字化生存的新天地。在電子商務環(huán)境中，人們不再受地域的限制，客戶能以非常簡捷的方式完成過去較為繁雜的商業(yè)活動。如通過網(wǎng)絡銀行能夠隨時地存取賬戶資金、查詢信息等，同時使企業(yè)對客戶的服務質量得以大大提高。
[0003]在電子商務中，安全性是一個至關重要的核心問題，及時準確的識別電子商務中交易的安全風險，是保證電子商務系統(tǒng)安全交易的基礎。其中，識別交易的安全風險的過程，即是在收集有關各種威脅、漏洞和相關對策等信息的基礎上，識別各種可能對交易造成潛在威脅的安全風險的過程。
[0004]當前的電子商務系統(tǒng)，在進行交易風險識別時，是根據(jù)案件行為特征，建立規(guī)則，根據(jù)該規(guī)則識別每個交易是否存在風險。例如，可以根據(jù)交易金額特征來識別交易風險。具體而言，由于用戶正常交易金額一般在300元以內，因此若交易金額超過300元，則認為該交易存在風險。
[0005]上述交易風險識別方法中，所建立的規(guī)則很容易被發(fā)現(xiàn)，因此惡意用戶會很輕易避開該規(guī)則，此時將無法有效識別交易的風險。

【發(fā)明內容】

[0006]本申請實施例提供一種交易風險識別方法，用于有效識別交易風險。
[0007]本申請實施例還提供一種交易風險識別裝置，用于有效識別交易風險。
[0008]本申請實施例采用下述技術方案:
[0009]一種交易風險識別方法，包括:
[0010]獲取待識別交易所涉及節(jié)點所屬的子網(wǎng)絡的風險識別信息，所述子網(wǎng)絡的風險識別信息包括:子網(wǎng)絡的靜態(tài)特征和/或所述待識別交易所引起的子網(wǎng)絡的動態(tài)變化信息；
[0011]根據(jù)待識別交易所涉及節(jié)點所屬的子網(wǎng)絡的風險識別信息識別所述待識別交易的風險；
[0012]其中，所述子網(wǎng)絡為按照連通性對關系網(wǎng)絡進行劃分而得到的網(wǎng)絡；所述關系網(wǎng)絡是利用多個交易中涉及的主體和行為構建的網(wǎng)絡。
[0013]一種交易風險識別裝置，包括:
[0014]獲取單元，用于獲取待識別交易所涉及節(jié)點所屬的子網(wǎng)絡的風險識別信息，所述子網(wǎng)絡的風險識別信息包括:子網(wǎng)絡的靜態(tài)特征和/或所述待識別交易所引起的子網(wǎng)絡的動態(tài)變化信息；
[0015]風險識別單元，用于根據(jù)待識別交易所涉及節(jié)點所屬的子網(wǎng)絡的風險識別信息識別所述待識別交易的風險；
[0016]其中，所述子網(wǎng)絡為按照連通性對關系網(wǎng)絡進行劃分而得到的網(wǎng)絡；所述關系網(wǎng)絡是利用多個交易中涉及的主體和行為構建的網(wǎng)絡。
[0017]本申請實施例采用的上述至少一個技術方案能夠達到以下有益效果:
[0018]本申請實施例將待識別交易所涉及的主體及行為均構建入關系網(wǎng)絡，通過網(wǎng)絡的風險識別信息來識別待識別交易是否存在風險，該網(wǎng)絡的風險識別信息很難被發(fā)現(xiàn)或更改，因此，本申請實施例可以更加有效的識別交易的風險。
【附圖說明】
[0019]此處所說明的附圖用來提供對本申請的進一步理解，構成本申請的一部分，本申請的示意性實施例及其說明用于解釋本申請，并不構成對本申請的不當限定。在附圖中:
[0020]圖1為本申請實施例提供的交易風險識別方法操作流程圖；
[0021]圖2為本申請實施例提供的應用群組劃分算法將關系網(wǎng)絡劃分成多個非連通的子網(wǎng)絡的操作流程圖；
[0022]圖3為本申請實施例提供的一種通過交易所涉及節(jié)點所屬的子網(wǎng)絡的靜態(tài)特征，來識別所述交易的風險的操作流程圖；
[0023]圖4為本申請實施例提供的另一種通過交易所涉及節(jié)點所屬的子網(wǎng)絡的靜態(tài)特征，來識別所述交易的風險的操作流程圖；
[0024]圖5為本申請實施例提供的交易風險識別裝置結果示意圖。
【具體實施方式】
[0025]為使本申請的目的、技術方案和優(yōu)點更加清楚，下面將結合本申請具體實施例及相應的附圖對本申請技術方案進行清楚、完整地描述。顯然，所描述的實施例僅是本申請一部分實施例，而不是全部的實施例?；诒旧暾堉械膶嵤├绢I域普通技術人員在沒有做出創(chuàng)造性勞動前提下所獲得的所有其他實施例，都屬于本申請保護的范圍。
[0026]以下結合附圖，詳細說明本申請各實施例提供的技術方案。
[0027]本申請實施例提供一種交易風險識別方法，如圖1中所示，為所述交易風險識別方法操作流程圖，具體包括如下操作:
[0028]S100、獲取待識別交易所涉及節(jié)點所屬的子網(wǎng)絡的風險識別信息；
[0029]本申請實施例所述子網(wǎng)絡的風險識別信息包括:子網(wǎng)絡的靜態(tài)特征和/或所述待識別交易所引起的子網(wǎng)絡的動態(tài)變化信息；
[0030]其中，所述子網(wǎng)絡為按照連通性對關系網(wǎng)絡進行劃分得到的網(wǎng)絡，所述關系網(wǎng)絡是利用多個交易中涉及的主體和行為構建的網(wǎng)絡，所述多個交易中涉及的主體作為關系網(wǎng)絡中的節(jié)點，所述多個交易中涉及的行為作為關系網(wǎng)絡中連接節(jié)點的邊。
[0031]本申請實施例構建關系網(wǎng)絡的方法包括:
[0032]將多個交易中涉及的主體和行為構建成關系網(wǎng)絡，所述多個交易中涉及的主體作為所述關系網(wǎng)絡中的節(jié)點，所述多個交易中涉及的行為作為所述關系網(wǎng)絡中連接節(jié)點的邊；所述多個交易包括電子商務系統(tǒng)中發(fā)生的任何交易。
[0033]本申請實施例所述多個交易中涉及的標識主體的信息可以包括以下至少一個或多個:
[0034]用戶標識ID、收獲地址、電話號碼、交易使用的銀行卡、唯一標識用戶設備的信息(Unique Material Identifier, UMID)、媒體接入控制(Media Access Control, MAC)地址。
[0035]本申請實施例所述多個交易中涉及的行為可以包括以下至少一個或多個:
[0036]交易、注冊、登錄。
[0037]本申請實施例可先將待識別交易所涉及的節(jié)點加入關系網(wǎng)絡，之后按照連通性將所述待識別交易所涉及的節(jié)點劃分入一個子網(wǎng)絡，最后再獲取待識別交易所涉及節(jié)點所屬的子網(wǎng)絡的風險識別信息。
[0038]可以理解的是，本申請所述的多個交易中涉及的主體及行為并不局限于此，上述僅為本實施例所列舉的幾個具體實例。
[0039]本申請實施例通過構建關系網(wǎng)絡，可以將多個交易中涉及的主體及行為均構建入關系網(wǎng)絡，便于在交易風險識別過程中對待識別交易進行全面分析識別。
[0040]本申請實施例將關系網(wǎng)絡劃分為多個子網(wǎng)絡的方法包括:
[0041]將所述關系網(wǎng)絡按照連通性劃分成多個非連通的子網(wǎng)絡，每個子網(wǎng)絡具有一個全關系網(wǎng)絡唯一的編號；其中，可以應用群組劃分算法將所述關系網(wǎng)絡按照連通性劃分成多個非連通的子網(wǎng)絡，即，將直接或間接相連的節(jié)點劃分到一個子網(wǎng)絡中。
[0042]本申請實施例可實時或固定時間間隔執(zhí)行將關系網(wǎng)絡劃分為多個非連通的子網(wǎng)絡的操作。例如，可設置每5小時、12小時、或24小時應用群組劃分算法將關系網(wǎng)絡劃分成多個非連通的子網(wǎng)絡。又例如，可實時應用群組劃分算法將關系網(wǎng)絡劃分成多個非連通的子網(wǎng)絡。
[0043]其中，一種實施例應用群組劃分算法將關系網(wǎng)絡劃分成多個非連通的子網(wǎng)絡的操作方法如圖2中所示，具體包括如下步驟:
[0044]步驟20、對照當前節(jié)點信息與歷史節(jié)點信息，確定節(jié)點變化信息并標記；
[0045]其中，當前節(jié)點信息包括:當前關系網(wǎng)絡中所有節(jié)點關系對信息；歷史節(jié)點信息包括:上一次執(zhí)行關系網(wǎng)絡劃分操作(即將關系網(wǎng)絡劃分成多個子網(wǎng)絡的操作)時關系網(wǎng)絡中所有節(jié)點關系對信息；所述節(jié)點變化信息包括:當前節(jié)點信息與歷史節(jié)點信息相比新增的節(jié)點和邊、已有的節(jié)點和邊、和/或刪除的節(jié)點和邊。其中，可采用如下方式對節(jié)點變化信息進行標記:
[0046]將新增的