。
【主權(quán)項(xiàng)】
1.一種交易風(fēng)險(xiǎn)識別方法，其特征在于，包括: 獲取待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息，所述子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息包括:子網(wǎng)絡(luò)的靜態(tài)特征和/或所述待識別交易所引起的子網(wǎng)絡(luò)的動態(tài)變化信息； 根據(jù)待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息識別所述待識別交易的風(fēng)險(xiǎn)； 其中，所述子網(wǎng)絡(luò)為按照連通性對關(guān)系網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行劃分而得到的網(wǎng)絡(luò)；所述關(guān)系網(wǎng)絡(luò)是利用多個交易中涉及的主體和行為構(gòu)建的網(wǎng)絡(luò)。2.如權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述多個交易中涉及的主體作為關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的節(jié)點(diǎn)，所述多個交易中涉及的行為作為關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中連接節(jié)點(diǎn)的邊。3.如權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述子網(wǎng)絡(luò)的靜態(tài)特征包括以下至少一個或多個: 子網(wǎng)絡(luò)中包含的節(jié)點(diǎn)數(shù)、邊數(shù)、子網(wǎng)絡(luò)中的案件數(shù)、子網(wǎng)絡(luò)中任意兩節(jié)點(diǎn)間的最短路徑小于規(guī)定閾值的路徑數(shù)。4.如權(quán)利要求3所述的方法，其特征在于，若獲取的待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息中包含:待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的靜態(tài)特征，則，所述根據(jù)待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息識別所述待識別交易的風(fēng)險(xiǎn)具體包括: 計(jì)算待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)中的案件數(shù)與節(jié)點(diǎn)數(shù)的比值； 判斷所述待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)中的案件數(shù)與節(jié)點(diǎn)數(shù)的比值是否超出規(guī)定的比值范圍； 若超出所述規(guī)定的比值范圍，則確定所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn)。5.如權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，若獲取的待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息中包含:待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的靜態(tài)特征，則，所述根據(jù)待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息識別所述待識別交易的風(fēng)險(xiǎn)具體包括: 計(jì)算待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)稠密度； 判斷所述待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)稠密度是否超出規(guī)定的稠密度范圍； 若超出所述規(guī)定的稠密度范圍，則確定所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn)。6.如權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，若獲取的待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息中包含:所述待識別交易所引起的子網(wǎng)絡(luò)的動態(tài)變化信息，則所述根據(jù)待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息識別所述待識別交易的風(fēng)險(xiǎn)具體包括以下至少一種或多種: 待識別交易將風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)引入子網(wǎng)絡(luò)，則確定所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn)； 待識別交易將存在風(fēng)險(xiǎn)的子網(wǎng)絡(luò)合并，則確定所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn)。7.如權(quán)利要求1、4、5或6所述的方法，其特征在于，還包括: 標(biāo)識存在風(fēng)險(xiǎn)的交易。8.如權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述子網(wǎng)絡(luò)可發(fā)生以下至少一種或多種動態(tài)變化: 新增子網(wǎng)絡(luò)、刪除子網(wǎng)絡(luò)、合并子網(wǎng)絡(luò)、拆分子網(wǎng)絡(luò)。9.如權(quán)利要求8所述的方法，其特征在于，每個子網(wǎng)絡(luò)具有一個全關(guān)系網(wǎng)絡(luò)唯一的編號，則所述方法還包括: 若子網(wǎng)絡(luò)發(fā)生動態(tài)變化，則保持子網(wǎng)絡(luò)的編號穩(wěn)定。10.如權(quán)利要求9所述的方法，其特征在于，若子網(wǎng)絡(luò)發(fā)生動態(tài)變化，則保持子網(wǎng)絡(luò)的編號穩(wěn)定，具體包括: 若新增子網(wǎng)絡(luò)，則為新增的子網(wǎng)絡(luò)隨機(jī)產(chǎn)生一個全關(guān)系網(wǎng)絡(luò)唯一的編號； 若刪除子網(wǎng)絡(luò)，則刪除被刪除的子網(wǎng)絡(luò)的編號； 若合并子網(wǎng)絡(luò)，則合并后的子網(wǎng)絡(luò)的編號繼承合并前最大的一個子網(wǎng)絡(luò)的編號； 若拆分子網(wǎng)絡(luò)，則拆分后的最大的一個子網(wǎng)絡(luò)的編號繼承拆分前子網(wǎng)絡(luò)的編號； 其中，所述最大的子網(wǎng)絡(luò)為包含節(jié)點(diǎn)數(shù)最多的子網(wǎng)絡(luò)。11.如權(quán)利要求9或10所述的方法，其特征在于，所述方法還包括: 若確定所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn)，則根據(jù)所述待識別交易中的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)進(jìn)行關(guān)聯(lián)查詢。12.如權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述多個交易中涉及的主體包括以下至少一個或多個: 用戶標(biāo)識ID、收獲地址、電話號碼、交易使用的銀行卡、唯一用戶設(shè)備標(biāo)識UMID、媒體接入控制地址。13.如權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述多個交易中涉及的行為包括以下至少一個或多個: 交易、注冊、登錄。14.一種交易風(fēng)險(xiǎn)識別裝置，其特征在于，包括: 獲取單元，用于獲取待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息，所述子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息包括:子網(wǎng)絡(luò)的靜態(tài)特征和/或所述待識別交易所引起的子網(wǎng)絡(luò)的動態(tài)變化信息； 風(fēng)險(xiǎn)識別單元，用于根據(jù)待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息識別所述待識別交易的風(fēng)險(xiǎn)； 其中，所述子網(wǎng)絡(luò)為按照連通性對關(guān)系網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行劃分而得到的網(wǎng)絡(luò)；所述關(guān)系網(wǎng)絡(luò)是利用多個交易中涉及的主體和行為構(gòu)建的網(wǎng)絡(luò)。15.如權(quán)利要求14所述的裝置，其特征在于，所述多個交易中涉及的主體作為關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的節(jié)點(diǎn)，所述多個交易中涉及的行為作為關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中連接節(jié)點(diǎn)的邊。16.如權(quán)利要求15所述的裝置，其特征在于，所述子網(wǎng)絡(luò)的靜態(tài)特征包括以下至少一個或多個: 子網(wǎng)絡(luò)中包含的節(jié)點(diǎn)數(shù)、邊數(shù)、子網(wǎng)絡(luò)中的案件數(shù)、子網(wǎng)絡(luò)中任意兩節(jié)點(diǎn)間的最短路徑小于規(guī)定閾值的路徑數(shù)。17.如權(quán)利要求16所述的裝置，其特征在于，所述風(fēng)險(xiǎn)識別單元包括: 第一計(jì)算子單元，用于計(jì)算待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)中的案件數(shù)與節(jié)點(diǎn)數(shù)的比值； 第一判斷子單元，用于判斷所述第一計(jì)算子單元計(jì)算得到的所述待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)中的案件數(shù)與節(jié)點(diǎn)數(shù)的比值是否超出規(guī)定的比值范圍； 第一識別子單元，用于在所述第一判斷子單元判斷所述比值超出所述規(guī)定的比值范圍情況下，識別出所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn)。18.如權(quán)利要求14所述的裝置，其特征在于，所述風(fēng)險(xiǎn)識別單元包括: 第二計(jì)算子單元，用于計(jì)算待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)稠密度； 第二判斷子單元，用于判斷所述第二計(jì)算子單元計(jì)算的所述待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)稠密度是否超出規(guī)定的稠密度范圍； 第二識別子單元，用于在所述第二判斷子單元判斷所述待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所述的子網(wǎng)絡(luò)的稠密度超出所述規(guī)定的稠密度范圍情況下，識別出所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn)。19.如權(quán)利要求14所述的裝置，其特征在于，在下述任一種或多種情況下，所述風(fēng)險(xiǎn)識別單元識別所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn): 待識別交易將風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)引入子網(wǎng)絡(luò)；或 待識別交易將存在風(fēng)險(xiǎn)的子網(wǎng)絡(luò)合并。20.如權(quán)利要求14、17、18或19所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括: 標(biāo)識單元，用于標(biāo)識存在風(fēng)險(xiǎn)的交易。21.如權(quán)利要求14所述的裝置，其特征在于，所述子網(wǎng)絡(luò)可發(fā)生以下至少一種或多種動態(tài)變化: 新增子網(wǎng)絡(luò)、刪除子網(wǎng)絡(luò)、合并子網(wǎng)絡(luò)、拆分子網(wǎng)絡(luò)。22.如權(quán)利要求21所述的裝置，其特征在于，每個子網(wǎng)絡(luò)具有一個全關(guān)系網(wǎng)絡(luò)唯一的編號，若子網(wǎng)絡(luò)發(fā)生動態(tài)變化，保持子網(wǎng)絡(luò)的編號穩(wěn)定。23.如權(quán)利要求22所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括: 關(guān)聯(lián)查詢單元，用于在風(fēng)險(xiǎn)識別單元確定所述待識別交易存在風(fēng)險(xiǎn)時，根據(jù)所述待識別交易中的風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)進(jìn)行關(guān)聯(lián)查詢。24.如權(quán)利要求14所述的裝置，其特征在于，所述多個交易中涉及的主體包括以下至少一個或多個: 用戶標(biāo)識ID、收獲地址、電話號碼、交易使用的銀行卡、唯一用戶設(shè)備標(biāo)識UMID、媒體接入控制地址。25.如權(quán)利要求14所述的裝置，其特征在于，所述多個交易中涉及的行為包括以下至少一個或多個: 交易、注冊、登錄。
【專利摘要】本申請公開了一種交易風(fēng)險(xiǎn)識別方法及裝置，用于有效識別交易風(fēng)險(xiǎn)。其中，交易風(fēng)險(xiǎn)識別方法包括：獲取待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息；根據(jù)待識別交易所涉及節(jié)點(diǎn)所屬的子網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息識別所述待識別交易的風(fēng)險(xiǎn)；其中，所述子網(wǎng)絡(luò)為按照連通性對關(guān)系網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行劃分而得到的網(wǎng)絡(luò)；所述關(guān)系網(wǎng)絡(luò)是利用多個交易中涉及的主體和行為構(gòu)建的網(wǎng)絡(luò)。本申請實(shí)施例將待識別交易所涉及的主體及行為均構(gòu)建入關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，通過網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息來識別待識別交易是否存在風(fēng)險(xiǎn)，該網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)識別信息很難被發(fā)現(xiàn)或更改，因此可以更加有效的識別交易的風(fēng)險(xiǎn)。
【IPC分類】G06Q30/00, H04L12/26
【公開號】CN105335855
【申請?zhí)枴緾N201410383966
【發(fā)明人】王峰偉, 何慧梅, 毛仁歆, 何帝君
【申請人】阿里巴巴集團(tuán)控股有限公司
【公開日】2016年2月17日
【申請日】2014年8月6日
【公告號】US20160042355, WO2016022720A2, WO2016022720A3